Как подать 3‑НДФЛ через Госуслуги для получения налогового вычета

Подготовка к подаче декларации

Кому подходит подача декларации через Госуслуги

Подача 3‑НДФЛ через портал Госуслуги удобна тем, кто имеет доступ к личному кабинету и желает оформить налоговый вычет без посещения налоговой службы.

Кому подходит такой способ:

- Работники организаций, получающие доходы от трудовых отношений, включая выплаты по больничным и отпускным.
- Самозанятые и индивидуальные предприниматели, у которых налоговый период завершён и необходим расчёт по доходам.
- Граждане, получившие компенсацию за покупку недвижимости, образования, медицинские услуги или благотворительные взносы.
- Пенсионеры, получающие доходы от аренды, продажи имущества или дивидендов, требующие возврата налога.
- Лица, получившие доходы за границей, подлежащие декларированию в РФ.

Требования к пользователю:

Регистрация на официальном портале государственных услуг.
Привязка к личному кабинету подтверждённого ИНН.
Наличие сканов или электронных копий подтверждающих документов (квитанции, договоры, справки).
Доступ к электронно‑подписанному сертификату или подтверждённым способом аутентификации.

При соблюдении этих условий подача декларации онлайн обеспечивает быстрый расчёт вычета и экономию времени.

Какие документы потребуются для получения вычета

Справка 2-НДФЛ

Справка 2‑НДФЛ - документ, подтверждающий полученный доход и уплаченные налоги за отчётный год. Она служит основанием для расчёта налогового вычета и обязательна при подаче формы 3‑НДФЛ через личный кабинет Госуслуги.

Получить справку можно в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС, в отделении налоговой службы по месту жительства или через сервис «Электронный личный кабинет». В документе указаны: ФИО, ИНН, сумма доходов, удержанные НДФЛ, а также дата выдачи.

При оформлении 3‑НДФЛ в системе Госуслуги необходимо добавить файл 2‑НДФЛ к заявлению. Файл загружается в формате PDF, размер не превышает 5 МБ, подпись сохраняет оригинальное содержание.

Последовательность действий:

Войдите в личный кабинет Госуслуги;
Выберите услугу «Получить налоговый вычет»;
Заполните обязательные поля формы 3‑НДФЛ;
Нажмите «Добавить документ», выберите готовую справку 2‑НДФЛ;
Проверьте корректность данных, отправьте заявку.

После отправки система автоматически проверит соответствие сумм в 2‑НДФЛ и 3‑НДФЛ. При отсутствии ошибок налоговый орган одобрит вычет, а подтверждение будет доступно в личном кабинете. При ошибках система выдаст сообщение с указанием несоответствия, требующее исправления и повторной загрузки справки.

Подтверждающие документы (чеки, договоры и так далее.)

Для получения налогового вычета через портал Госуслуги необходимо загрузить подтверждающие документы, которые подтверждают право на вычет и соответствие расходов требованиям налогового законодательства.

Включите в комплект следующие файлы:

сканы или фотографии чеков (фискальные, с указанием даты, суммы, ИНН продавца);
копии договоров, в которых прописаны условия оказания услуг или поставки товаров;
акты выполненных работ, если они предусмотрены договором;
справки об оплате, выписанные банком или онлайн‑платежной системой;
подтверждение оплаты образовательных услуг (сертификаты, квитанции);
документы, подтверждающие уплату процентов по ипотечному кредиту (выписка из банка, договор кредита).

Все файлы должны быть в формате PDF, JPEG или PNG, размер каждого не превышает 5 МБ. При загрузке убедитесь, что изображение читаемо: текст не размытый, цифры и подписи видны полностью.

После загрузки документов система автоматически проверит их соответствие требованиям. При обнаружении несоответствия будет выдано сообщение с указанием конкретного файла, который требуется заменить или дополнить. После успешного прохождения проверки декларация будет отправлена в налоговый орган, и налоговый вычет будет зачислен в указанный банковский счёт.

Реквизиты банковского счета

При оформлении декларации по доходам через портал необходимо указать банковские реквизиты, на которые будет перечислен налоговый вычет.

Для получения средств требуется ввести следующие данные:

Наименование банка‑получателя;
Расчётный счёт (полный номер, без пробелов);
БИК банка;
ИНН банка (при наличии);
Корреспондентский счёт (если требуется банком).

В личном кабинете откройте раздел «Налоговый вычет», выберите пункт «Получить вычет», затем в форме «Реквизиты банковского счёта» заполните указанные поля. После ввода нажмите кнопку «Сохранить» и подтвердите отправку декларации.

Убедитесь, что счёт зарегистрирован на ваше имя, цифры введены без ошибок, БИК соответствует выбранному банку. При корректном заполнении система автоматически перечислит вычет на указанный счёт.

Регистрация и подтверждение личности на Госуслугах

Для подачи декларации 3‑НДФЛ через портал Госуслуги сначала необходимо полностью оформить личный кабинет. Регистрация происходит по телефону или электронной почте: вводятся ФИО, дата рождения, ИНН, контактный номер, после чего система отправляет код подтверждения.

Подтверждение личности осуществляется с помощью одного из методов:

проверка через СНИЛС и мобильный телефон;
загрузка скан‑копии паспорта и подписи;
привязка к банковской карте, где данные банка сверяются с ФМС.

После загрузки документов система автоматически проверяет их на соответствие. При отсутствии ошибок статус меняется на «подтверждён», и пользователь получает доступ к сервису подачи декларации.

В личном кабинете появляется раздел «Налоговые вычеты». Здесь выбирается форма 3‑НДФЛ, указываются сведения о доходах и загружаются подтверждающие документы (квитанции, договора). После отправки декларации портал выдаёт подтверждение о приёме и возможность отслеживать статус рассмотрения.

Пошаговая инструкция по подаче 3-НДФЛ

Вход в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС через Госуслуги

Войдите в личный кабинет налогоплательщика, используя единый портал госуслуг. Для доступа нужен подтверждённый аккаунт, привязанный к паспорту РФ, и активный токен (смс‑код или приложение‑генератор).

Откройте сайт gosuslugi.ru, выполните вход по логину и паролю.
В строке поиска введите «ФНС» и выберите сервис «Личный кабинет налогоплательщика».
Нажмите кнопку «Перейти в сервис», система перенаправит к странице ФНС.
Подтвердите действие через СМС‑код или приложение «Госуслуги». После подтверждения откроется личный кабинет.

В кабинете доступны разделы:

Проверка деклараций - просмотр статуса подачи 3‑НДФЛ, сведения о начислениях и удержаниях.
Подача декларации - загрузка готового файла в формате PDF/XML, прикрепление подтверждающих документов (квитанции, договоры).
Получение вычета - запрос возврата налоговой суммы, формирование заявления на вычет.

Все операции выполняются онлайн, без посещения налоговой инспекции. После завершения подачи система выдаёт подтверждающий документ, который сохраняется в личном кабинете.

Выбор типа вычета

Имущественный вычет

Имущественный вычет позволяет уменьшить налоговую базу за счёт расходов на приобретение жилья, долевого участия в строительстве, ипотечных выплат и прочих расходов, связанных с недвижимостью. Размер вычета ограничен установленным законодательством пределом - до 2 млн рублей за покупку квартиры, до 260 тыс. рублей за долевое участие, до 390 тыс. рублей за уплаченные проценты по ипотеке.

Для получения вычета через портал Госуслуги необходимо выполнить несколько действий:

Зарегистрироваться и пройти подтверждение личности в личном кабинете.
Открыть раздел «Налоговые вычеты» и выбрать пункт «Имущественный».
Заполнить электронную форму, указав данные о недвижимости, договоры купли‑продажи, ипотечный договор и справку о выплате процентов.
Прикрепить скан‑копии или фотографии следующих документов:
• договор купли‑продажи (или договор участия в долевом строительстве);
• акт приёма‑передачи квартиры;
• выписка из реестра прав на имущество;
• ипотечный договор и график платежей;
• справка из банка о суммах уплаченных процентов;
• справка о доходах (форма 2‑НДФЛ).
Отправить заявку и дождаться уведомления о её рассмотрении.

После проверки сведения в личном кабинете обновятся, и сумма вычета будет зачислена в виде возврата налога или уменьшения обязательств за текущий налоговый период. При возникновении вопросов система предоставляет автоматические подсказки и возможность задать запрос в службу поддержки.

Соблюдение точности данных и полноты прикреплённых документов гарантирует быстрый результат без дополнительных запросов со стороны налоговой службы.

Социальный вычет

Социальный вычет - налоговая льгота, позволяющая уменьшить сумму налога на доходы физических лиц за счёт расходов на образование, лечение, пенсионные накопления и другие социально значимые цели. Размер вычета ограничен установленными лимитами: обучение - до 120 000 ₽ в год, медицинские услуги - до 120 000 ₽, пенсионные взносы - до 400 000 ₽. Вычет может оформить любой налогоплательщик, подтвердивший соответствующие траты документально.

Для подачи заявления нужны:

копия паспорта;
справка об уплате налога (3‑НДФЛ) за текущий год;
подтверждающие документы расходов (договор, квитанции, сертификаты об образовании, рецепты и чеки);
банковские реквизиты для получения возврата (если предусмотрено).

Порядок подачи через портал Госуслуги:

Войдите в личный кабинет, выберите раздел «Налоговые услуги».
Откройте форму «Подать декларацию 3‑НДФЛ».
В блоке «Тип вычета» отметьте «Социальный».
Введите данные о расходах, загрузите сканы подтверждающих документов.
Укажите банковский счёт для получения возврата, проверьте введённую информацию и отправьте заявку.

После отправки декларация поступает в налоговый орган. Сотрудники проверяют соответствие представленных документов установленным требованиям. При отсутствии вопросов налоговая служба автоматически начислит возврат в размере одобренного вычета и перечислит его на указанный счёт в течение 30 дней. Если возникнут уточнения, система уведомит об этом, и потребуется загрузить дополнительные материалы. После получения возврата налогоплательщик сохраняет подтверждение в личном кабинете для последующего контроля.

Инвестиционный вычет

Инвестиционный вычет позволяет вернуть часть уплаченного налога за вложения в ценные бумаги, паевые инвестиционные фонды, страховые полисы и другие финансовые инструменты. Возврат составляет 13 % от суммы инвестиций, но не более 52 000 рублей в год. Вычет доступен физическим лицам, получившим доход, облагаемый налогом по ставке 13 %.

Для подачи 3‑НДФЛ через портал Госуслуги потребуются:

копия паспорта;
ИНН;
справка о доходах (форма 2‑НДФЛ) за соответствующий налоговый период;
договор или подтверждающий документ о приобретении инвестиционного продукта;
выписка из брокерского счёта, подтверждающая факт вложения и его размер.

Процесс подачи выглядит так:

Войдите в личный кабинет на Госуслугах, выберите сервис «Подать 3‑НДФЛ».
Заполните обязательные поля: ФИО, ИНН, данные о доходах.
В разделе «Налоговые вычеты» укажите тип - инвестиционный, введите сумму расходов.
Прикрепите сканированные документы из списка выше.
Отправьте форму, дождитесь подтверждения о приёме заявления.

После проверки налоговой службой возвращённая сумма будет перечислена на указанный банковский счёт в течение 30 дней. Ошибки в данных или отсутствие подтверждающих документов приводят к отклонению заявки, поэтому проверяйте каждую загрузку перед отправкой.

Заполнение декларации 3-НДФЛ онлайн

Внесение данных о доходах

Для подачи декларации 3‑НДФЛ в личном кабинете Госуслуг первым делом необходимо правильно заполнить раздел «Доходы». Ошибки в этом пункте приводят к отказу в вычете, поэтому подходить к вводу следует внимательно.

Откройте сервис «Подать декларацию 3‑НДФЛ». После авторизации выберите пункт «Создать декларацию» и перейдите к форме «Доходы».
В поле «Работодатель» укажите полное название организации и ИНН. Если у вас несколько работодателей, добавьте каждый в отдельную строку, используя кнопку «Добавить доход».
Введите сумму полученного дохода за год. Сумма должна соответствовать справке 2‑НДФЛ, выданной работодателем.
Укажите тип дохода (основной, премия, компенсация и тому подобное.). При необходимости задайте код дохода из классификатора, указанный в справке.
Если получали доходы от физических лиц или от ИП, выберите соответствующий раздел и заполните реквизиты получателя, а также размер выплаты.
При наличии налоговых вычетов (например, на обучение, лечение) укажите их в отдельном поле «Вычетные расходы». Данные о расходах вводятся после всех доходов.
Проверьте введённые цифры, нажмите «Сохранить», затем «Отправить декларацию». Система автоматически сформирует налоговый расчёт.

После отправки декларации в личном кабинете появится статус «Подана». При отсутствии ошибок налоговая служба обработает заявку в течение 30 дней, и вычет будет перечислен на указанный банковский счёт. При необходимости корректировать данные можно воспользоваться функцией «Отозвать декларацию» и повторно заполнить раздел «Доходы».

Внесение данных о расходах, дающих право на вычет

В системе Госуслуги для подачи 3‑НДФЛ необходимо корректно оформить сведения о расходах, которые дают право на налоговый вычет. Ошибки при вводе данных приводят к отказу в проверке и задержкам выплаты, поэтому процесс следует выполнять строго по инструкции.

Откройте личный кабинет, перейдите в раздел «Налоговые вычеты» и выберите пункт «Добавить расход».
Укажите тип расхода (образование, лечение, покупка недвижимости и другое.) из выпадающего списка.
Введите сумму расхода в рублях, не превышая лимит, установленный для выбранной категории.
Прикрепите скан или фото подтверждающего документа (квитанция, договор, справка) в формате PDF, JPG или PNG, размером не более 5 МБ.
Укажите дату совершения расхода, соответствующую периоду, за который подаётся декларация.
Нажмите «Сохранить», проверьте отображаемую информацию и подтвердите отправку.

После сохранения система автоматически проверит соответствие заявленных расходов действующим правилам. Если данные совпадают с требованиями, заявка переходит в статус «На рассмотрении», и налоговый вычет будет перечислен в течение установленного срока.

Для ускорения обработки убедитесь, что:

Документы читаемы, без размытых участков;
Суммы указаны без лишних знаков (например, без пробелов в числе);
Даты соответствуют формату ДД.ММ.ГГГГ.

Точность ввода гарантирует успешное получение вычета без дополнительных запросов со стороны налоговой службы.

Прикрепление подтверждающих документов

Для получения налогового вычета в личном кабинете Госуслуг необходимо прикрепить подтверждающие документы к заявке 3‑НДФЛ. Файлы загружаются в формате PDF, JPG или PNG, каждый документ не превышает 5 МБ. При загрузке система проверяет соответствие названия файла требуемому типу (например, «Квитанция об уплате страховых взносов», «Счёт‑фактура», «Справка об образовании»).

Порядок действий:

Откройте раздел «Налоговые услуги», выберите пункт «Подать декларацию 3‑НДФЛ».
На этапе «Документы» нажмите кнопку «Добавить файл», выберите нужный документ из компьютера.
Убедитесь, что выбранный файл открывается без ошибок, затем подтвердите загрузку.
При необходимости добавьте дополнительные документы, повторив процесс.
После загрузки всех файлов нажмите «Отправить», система сформирует заявку с прикрепленными материалами.

Если один из файлов отклонён, система укажет причину (неподходящий формат, превышение размера, несоответствие названия). Исправьте ошибку и повторите загрузку. После успешного подтверждения все документы становятся частью декларации, и налоговый вычет будет рассчитан автоматически.

Проверка и отправка декларации

Проверка декларации - последний контроль перед отправкой, который гарантирует корректность данных и возможность получения налогового вычета.

Убедитесь, что все обязательные поля заполнены: ФИО, ИНН, данные о доходах и вычетах. Пустые ячейки вызывают отказ.
Сравните суммы в декларации с документами, подтверждающими вычет (квитанции, договоры, справки). Несоответствия фиксируются системой и требуют исправления.
Проверьте наличие подписей: электронная подпись должна быть действующей, а в случае использования простой авторизации - подтверждение отправки через смс‑код.
Просмотрите прикреплённые файлы: они должны быть в поддерживаемом формате (PDF, JPG, PNG) и не превышать ограничений по размеру.
После выполнения всех пунктов нажмите кнопку «Отправить». Система формирует подтверждающий код и сохраняет копию декларации в личном кабинете.

Полученный код необходимо сохранить: он подтверждает факт подачи и понадобится при обращении в налоговый орган. После отправки декларация автоматически попадает в обработку, и статус можно отслеживать в разделе «Мои обращения».

Отслеживание статуса и получение вычета

Мониторинг статуса декларации в личном кабинете

После отправки декларации 3‑НДФЛ через портал Госуслуги необходимо регулярно проверять её состояние в личном кабинете, чтобы убедиться в правильном ходе обработки и своевременно реагировать на возможные запросы налоговой.

Для контроля статуса откройте личный кабинет, выберите раздел «Налоги», затем пункт «Мои декларации». В списке найдите нужную декларацию по дате подачи и нажмите её название. На открывшейся странице отобразятся текущий статус и дата последнего изменения.

Статусы могут принимать следующие значения:

Принята - декларация успешно прошла проверку, налоговый вычет будет начислен в установленный срок.
На проверке - документы находятся в процессе проверки, возможен запрос дополнительных сведений.
Требуется уточнение - налоговая требует предоставить недостающие документы или исправить ошибки; в уведомлении указаны конкретные действия.
Отклонена - декларация не прошла проверку, причина отказа подробно описана, необходимо исправить недочёты и повторно отправить.

При получении статуса «Требуется уточнение» сразу перейдите в раздел «Сообщения», скачайте запрос, загрузите требуемые файлы и отправьте их через кнопку «Ответить». После отправки система автоматически обновит статус.

Система отправляет push‑уведомления и электронные письма при изменении статуса. Включите опцию «Получать уведомления» в настройках профиля, чтобы не пропустить важные сообщения. Ожидание окончательного решения обычно занимает от 5 до 30 дней; в случае задержки можно воспользоваться формой «Запрос статуса» в личном кабинете.

Сроки рассмотрения декларации

Сроки рассмотрения 3‑НДФЛ, отправленной через онлайн‑сервис Госуслуги, фиксируются нормативными актами и практикой налоговых органов. После подачи декларации система автоматически фиксирует дату её получения; дальше начинается проверочный процесс.

Обычный срок обработки - 30 календарных дней с даты подачи.
При наличии запросов на уточнение данных срок может быть продлён до 45 дней.
Приоритетные заявки (например, связанные с возвратом налога по ипотеке) могут рассматриваться в ускоренном режиме - до 20 дней.
Если налоговый орган обнаруживает существенные несоответствия, процесс может затянуться до 60 дней, но в этом случае заявитель получает уведомление с указанием причин и требуемых действий.

Для контроля статуса декларации необходимо зайти в личный кабинет на портале, где отображается текущий статус: «Принята», «На проверке», «Требуется уточнение», «Одобрена», «Отклонена». При переходе в статус «Требуется уточнение» следует оперативно предоставить требуемые документы, иначе срок автоматом продлевается.

Если установленный максимум превышает 45 дней без уведомления налоговой службы, рекомендуется обратиться в службу поддержки портала или в отделение ФНС для уточнения причин задержки. После завершения проверки налоговая служба формирует решение и, в случае положительного результата, перечисляет налоговый вычет на указанный банковский счёт в течение 10‑15 дней.

Поступление денежных средств на счет

Подача декларации 3‑НДФЛ через портал Госуслуги инициирует банковский перевод налогового вычета. Перевод производится только на счет, указанный в заявлении, поэтому точность реквизитов критична.

Для обеспечения корректного поступления необходимо:

открыть личный кабинет на Госуслугах;
в разделе «Налоговый вычет» ввести номер карты или расчётный счёт, соответствующий требованиям банка;
проверить, что указанные данные совпадают с данными, зарегистрированными в налоговой инспекции;
подтвердить ввод с помощью одноразового кода, полученного СМС или в мобильном приложении банка.

После отправки декларации налоговый орган списывает сумму вычета и переводит её на указанный счёт. Операцию можно отследить в личном кабинете, где отображается статус «Перевод выполнен» и дата зачисления. При отсутствии поступления в течение 30 дней следует:

открыть раздел «История операций» в личном кабинете;
сравнить номер счёта с тем, что указан в декларации;
при расхождении - подать исправление через форму «Корректировка данных»;
при отсутствии ошибок - написать запрос в налоговую инспекцию через онлайн‑чат или электронную почту, приложив скриншот статуса.

Получение подтверждения зачисления в выписке банка фиксирует завершение процедуры. После этого можно использовать документ о полученном вычете для дальнейшего бухгалтерского учёта или подачи в другие органы.

Возможные причины отказа и как их исправить

Отказ в получении налогового вычета при оформлении 3‑НДФЛ через портал Госуслуги обычно связан с конкретными ошибками в заявке или несоответствием предоставленных документов требованиям налоговой службы.

Ошибки в персональных данных (фамилия, имя, ИНН, паспортные данные).
Исправление: откорректировать сведения в личном кабинете, загрузив скан‑копию паспорта и проверить совпадение с данными в налоговом учете.
Неправильно указанный период получения дохода или сумма дохода.
Исправление: уточнить даты и суммы в справке о доходах, загрузить актуальный документ, убедиться, что указанные цифры совпадают с данными в декларации.
Отсутствие подтверждающих документов (квитанции, договоры, справки о выплате).
Исправление: собрать недостающие подтверждения, загрузить их в электронный ящик заявки, убедиться, что файлы читаются и имеют требуемый формат (PDF, JPG, PNG).
Неправильный код вида вычета (например, указали код 2000 вместо 2002).
Исправление: выбрать корректный код в выпадающем списке, проверить соответствие типу вычета (на обучение, лечение, покупку жилья и тому подобное.).
Несоответствие суммы вычета установленным лимитам (превышение допустимого предела).
Исправление: пересчитать сумму, учитывая лимиты, уменьшить заявленную величину до допустимого уровня.
Технические сбои при загрузке файлов (прерывание соединения, поврежденный файл).
Исправление: повторно загрузить документы, использовать стабильное интернет‑соединение, проверять целостность файлов перед отправкой.

После устранения выявленных несоответствий необходимо заново отправить заявку через личный кабинет. Система проверит исправленные данные, и при отсутствии новых ошибок налоговый вычет будет одобрен.