Закон 115-ФЗ: Тинькофф просит через Госуслуги, что это? - коротко
Тинькофф запрашивает данные клиентов через Госуслуги для проверки их соответствия требованиям 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Это стандартная процедура, которую банки обязаны выполнять по закону.
Закон 115-ФЗ: Тинькофф просит через Госуслуги, что это? - развернуто
Тинькофф Банк запрашивает данные клиентов через Госуслуги в рамках исполнения требований 115-ФЗ. Этот закон направлен на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Банки обязаны идентифицировать клиентов, проверять источники их доходов и контролировать подозрительные операции.
Если Тинькофф просит доступ к Госуслугам, это нужно для упрощенной проверки данных. Через портал банк может получить подтвержденную информацию о клиенте: ФИО, паспортные данные, ИНН, СНИЛС. Это ускоряет процесс верификации и снижает риск ошибок.
Запрос данных через Госуслуги — законное требование. Без предоставления информации банк может ограничить обслуживание: заблокировать счет или отказать в проведении операций. Если клиент не хочет открывать доступ, альтернативой будет загрузка документов вручную через приложение или отделение банка.
Важно понимать, что Тинькофф не получает полный доступ к аккаунту на Госуслугах. Запрашиваются только конкретные данные, необходимые для соответствия 115-ФЗ. Передача информации защищена, так как используется официальный API портала.
Отказ от проверки может привести к дополнительным вопросам со стороны банка. В таких случаях клиенту придется подтверждать данные другими способами, например, предоставлять справки о доходах или выписки по счетам.