Возврат налога за покупку дома и земли через портал Госуслуг: пошаговое руководство

Что такое налоговый вычет за покупку недвижимости?

Кому положен вычет?

Российские налоговые резиденты

Российские налоговые резиденты, приобретя жилой дом или земельный участок, имеют право потребовать возврат уплаченного налога через сервис «Госуслуги». Для получения возврата необходимо соответствовать ряду критериев: постоянное проживание в РФ не менее 183 дней в календарном году, наличие ИНН и подтверждение факта покупки недвижимости.

Для оформления возврата следует выполнить последовательные действия:

Войти в личный кабинет на портале «Госуслуги» под своей учетной записью.
Выбрать услугу «Возврат налога при покупке недвижимости».
Загрузить скан-копии документов: договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справку о регистрации права собственности, подтверждение уплаты налога.
Указать сумму налога, подлежащую возврату, и заполнить форму заявления.
Подтвердить отправку заявки и сохранить полученный идентификатор обращения.

После подачи заявления система автоматически проверит соответствие данных нормативным требованиям. При положительном решении деньги перечисляются на указанный банковский счёт в течение 30‑45 дней.

Ключевые моменты, которые нельзя упускать: точность реквизитов банковского счёта, корректность дат в документах, отсутствие пробелов в заполнении полей формы. При возникновении вопросов служба поддержки портала предоставляет консультацию в режиме онлайн.

Таким образом, российские налоговые резиденты, соблюдая указанные требования, могут быстро и без лишних усилий вернуть налог, связанный с покупкой жилья или земли, используя единую цифровую площадку государства.

Приобретение жилой недвижимости

При покупке квартиры или дома, а также прилегающего земельного участка, покупатель имеет право на возврат налога, если имущество приобретено в собственность. Возврат оформляется через сервис Госуслуги, что ускоряет процесс и устраняет необходимость личных визитов в налоговую инспекцию.

Для получения вычета необходимо выполнить три ключевых действия:

Подготовка документов
- договор купли‑продажи, выписка из ЕГРН, справка о доходах за соответствующий налоговый период;
- подтверждение уплаты НДС (если применимо);
- копия паспорта и ИНН.
Регистрация заявки в личном кабинете
- войти в Госуслуги, выбрать раздел «Налоговый вычет»;
- загрузить подготовленные файлы, указать сумму расходов;
- подтвердить согласие на обработку данных и отправить заявку.
Ожидание решения и получение средств
- в течение 30 дней налоговая служба проверит документы;
- при положительном решении сумма возврата будет перечислена на указанный банковский счёт;
- при необходимости можно запросить уточнения через личный кабинет.

После завершения всех этапов налоговый вычет становится доступен в виде прямого зачисления, что позволяет быстро компенсировать часть расходов на приобретение жилой недвижимости и земли. Действуя последовательно, покупатель минимизирует задержки и получает финансовую выгоду без лишних бюрократических процедур.

Виды вычетов

Основной имущественный вычет

Основной имущественный вычет позволяет вернуть часть уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ) при покупке жилья или земельного участка. Вычет формируется в размере 13 % от стоимости объекта, но не превышает 260 000 ₽ за один объект и 260 000 ₽ за каждый последующий, если покупка оформлена в отдельном договоре.

Для получения вычета необходимо соблюсти три условия: объект недвижимости приобретён в собственность, покупка оформлена договором купли‑продажи, уплаченный НДФЛ подтверждён документально. При покупке несколько объектов вычет рассчитывается отдельно по каждому из них, но общий лимит не может превысить 260 000 ₽ в год.

Документы, требуемые для подачи заявления через портал Госуслуг:

копия паспорта;
ИНН;
договор купли‑продажи недвижимости;
акт приёма‑передачи (если имеется);
справка о доходах за год (2‑НДФЛ) или выписка из личного кабинета ФНС;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности.

Пошаговый процесс подачи заявления:

Войдите в личный кабинет на Госуслугах, выберите услугу «Возврат налога за покупку недвижимости».
Заполните форму, указав сведения о доходах, объекте и размере вычета.
Прикрепите сканированные копии всех требуемых документов.
Отправьте заявку и дождитесь автоматической проверки.
При необходимости загрузите дополнительные подтверждения, указанные в сообщении системы.
После одобрения получите уведомление о перечислении средств на банковскую карту, указанную в личном кабинете.

Соблюдение указанных требований гарантирует быстрое рассмотрение и получение возврата без лишних задержек.

Процентный вычет по ипотеке

Процентный вычет по ипотеке позволяет вернуть часть уплаченного налога на доходы физических лиц за счет процентов, выплаченных банку по жилищному кредиту. Вычет предоставляется только при наличии ипотечного договора, оформленного на покупку или строительство жилого помещения, и применяется к сумме уплаченных процентов за налоговый период.

Для получения вычета необходимо соблюсти несколько условий. Договор должен быть заключён на срок не менее трёх лет, объект недвижимости - жильё, а не коммерческая площадка. Ставка вычета составляет 13 % от суммы уплаченных процентов, но не превышает 260 000 рублей в год. Сумма процентов, подлежащая вычету, рассчитывается исходя из фактических платежей, подтверждённых банковскими выписками.

Оформление возврата через портал государственных услуг происходит в несколько этапов:

Войдите в личный кабинет на Госуслугах, подтвердив личность по СМС или через электронную подпись.
Выберите услугу «Возврат налога за приобретение недвижимости».
Загрузите скан копий ипотечного договора, графика платежей, банковских выписок, подтверждающих уплату процентов, а также справку 2‑НДФЛ.
Укажите сумму процентов, подлежащих вычету, и подтвердите расчёт автоматически.
Отправьте заявку, дождитесь её рассмотрения и получения решения в личном кабинете.

После одобрения налоговой службы перечисление средств производится на указанный банковский счёт в течение 30 дней. При необходимости можно отслеживать статус заявки в личном кабинете, получая уведомления о каждом этапе обработки.

Условия получения вычета

Право собственности на объект

Право собственности на приобретённый объект является обязательным условием для получения налогового возврата через сервис Госуслуги. При оформлении возврата необходимо подтвердить, что документ о праве собственности (договор купли‑продажи, свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН) зарегистрирован на имя заявителя. Без этого подтверждения запрос будет отклонён.

Для успешного прохождения процедуры следует выполнить следующие действия:

Откройте личный кабинет на портале Госуслуги.
Выберите услугу «Возврат налога за покупку недвижимости».
Загрузите скан копию документа, подтверждающего право собственности, в формате PDF или JPG.
Укажите в заявке реквизиты банковского счёта, на который будет перечислена сумма возврата.
Подтвердите отправку заявки и дождитесь уведомления о её рассмотрении.

Документ о праве собственности должен быть актуальным, то есть отражать последние изменения в реестре (например, регистрацию прав после сделки). Если в реестре указаны ограничения (залог, арест), их необходимо снять до подачи заявления, иначе возврат не будет одобрен.

После проверки всех предоставленных сведений система автоматически рассчитывает сумму возврата и формирует платёжное поручение. Счёт‑получатель получает деньги в течение 10‑15 рабочих дней. При возникновении вопросов служба поддержки Госуслуг готова предоставить разъяснения по каждому пункту.

Расходы, подлежащие вычету

Стоимость приобретения

Стоимость приобретения недвижимости определяет размер возврата налога. При расчёте учитываются следующие компоненты:

Цена договора купли‑продажи - базовая сумма, из которой вычитаются налоговые вычеты.
Налог на имущество - уплаченный в момент регистрации, включается в общую стоимость.
Госпошлина за регистрацию прав - фиксированная плата, фиксируется в договоре.
Сборы нотариуса - зависят от стоимости сделки и региона, фиксируются в акте.
Расходы на оценку недвижимости - требуются для подтверждения рыночной стоимости при подаче заявления.

Сумма всех перечисленных пунктов формирует основу для расчёта возврата. После подтверждения оплаты каждой позиции через портал Госуслуг система автоматически сопоставит их с заявкой и произведёт возврат в течение установленного срока. При отсутствии подтверждающих документов возврат может быть отклонён, поэтому каждый чек и платёжный документ следует загрузить в личный кабинет.

Проценты по ипотеке

Проценты, уплачиваемые по ипотечному кредиту, могут стать основанием для снижения налоговой нагрузки при оформлении возврата налога за приобретённую недвижимость через единый портал государственных услуг. Налоговый вычет учитывает не только стоимость квартиры и земельного участка, но и сумму процентов, начисленных банком за период погашения кредита.

Для учета ипотечных процентов необходимо:

Сохранить договор ипотечного кредитования и график платежей, где указана процентная часть каждой суммы.
Получить справку о сумме уплаченных процентов за налоговый период от банка (обычно предоставляется в электронном виде через интернет‑банк).
Загрузить справку в личный кабинет на портале государственных услуг в разделе «Налоговый вычет».
Прикрепить копию договора и графика платежей, если система требует подтверждающие документы.
Подтвердить запрос и дождаться результата проверки, который приходит в виде сообщения в личном кабинете.

Учтённые проценты уменьшают налогооблагаемую базу, что приводит к возврату части уплаченного налога. При расчёте вычета система автоматически суммирует стоимость недвижимости и процентные выплаты, ограничивая итоговую сумму установленным законодательством. После одобрения возврат перечисляется на указанный банковский счёт в течение 30‑45 дней.

Подготовка к подаче заявления

Необходимые документы

Паспорт

Паспорт - основной документ, подтверждающий личность заявителя при оформлении возврата налога за приобретение недвижимости через сервис «Госуслуги». Без него невозможно подтвердить право на получение денежных средств.

Для подачи заявки требуется указать в системе следующие сведения из паспорта:

ФИО, как в документе;
серия и номер;
дата рождения;
дата выдачи и название органа, выдавшего документ;
код подразделения (при наличии).

Эти данные автоматически проверяются базой ФМС, поэтому их ввод должен быть точным. После заполнения формы налоговой декларации загрузите скан или фотографию первой страницы паспорта в требуемый формат (PDF, JPG, PNG) размером не более 5 МБ. Система проверит качество изображения; плохая читаемость приводит к отказу.

Основные ошибки при работе с паспортом:

Снимок с закрытыми краями, скрывающими серию и номер;
Отображение только второй страницы;
Несоответствие ФИО в паспорте и в заявлении.

Устранение этих недочётов ускоряет обработку запроса и повышает шанс одобрения.

ИНН

ИНН - уникальный идентификатор налогоплательщика, без которого невозможно оформить возврат налога за приобретение дома или земли через портал Госуслуги. Он фиксирует все налоговые операции, связывает их с конкретным физическим лицом и гарантирует правильность расчётов.

Для получения возврата необходимо убедиться, что ИНН указан в личном кабинете Госуслуг и совпадает с данными в договоре купли‑продажи. Если ИНН отсутствует или содержит ошибку, система отклонит запрос. Проверить правильность можно в личном кабинете налоговой службы или через сервис «Проверка ИНН» на сайте ФНС.

Последовательность действий:

Войдите в личный кабинет на Госуслугах.
Перейдите в раздел «Налоги» → «Возврат налога за покупку недвижимости».
Введите номер ИНН в обязательное поле формы.
Загрузите копию договора купли‑продажи и подтверждающие документы (платёжные квитанции, акт приёма‑передачи).
Подтвердите запрос и отправьте его на рассмотрение.

После отправки система автоматически сверит ИНН с налоговой базой, рассчитает сумму возврата и сформирует уведомление о готовности выплатить средства. При отсутствии ошибок возврат будет перечислен на указанный банковский счёт в течение 30 дней.

Если возникнут вопросы по вводу ИНН, используйте справочный раздел на портале или обратитесь в службу поддержки ФНС. Правильное указание ИНН ускоряет процесс и исключает необходимость повторных обращений.

СНИЛС

СНИЛС - персональный номер в системе обязательного пенсионного страхования, используется как никальный идентификатор гражданина в государственных сервисах.

Для получения возврата налога за покупку недвижимости через портал Госуслуг СНИЛС обязателен: без него система не может сопоставить налогоплательщика с заявкой и оформить возврат.

Проверка корректности СНИЛС в личном кабинете Госуслуг происходит автоматически при вводе данных. При ошибке система выдаст сообщение об отсутствии совпадения, и потребуется исправить номер или обновить сведения в Пенсионном фонде.

Для оформления возврата налога необходимо выполнить следующие действия:

Откройте раздел «Налоги» в личном кабинете Госуслуг.
Выберите пункт «Возврат налога за покупку недвижимости».
Введите номер СНИЛС в поле «Идентификационный номер».
Прикрепите скан‑копию договора купли‑продажи и справки об уплате налога.
Подтвердите заявку кнопкой «Отправить».

После отправки заявка будет обработана в течение 30 дней, результаты появятся в личном кабинете. При необходимости уточнения данных система свяжется с вами через личный кабинет или СМС‑уведомление.

Документы на недвижимость

Для получения возврата налога после покупки дома и земельного участка через портал Госуслуги необходимо подготовить пакет документов, подтверждающих право собственности и факт уплаты налога.

Первый документ - договор купли‑продажи недвижимости. В нём должны быть указаны полные реквизиты сторон, точный адрес объекта, стоимость сделки и дата подписания. К договору прилагается акт приёма‑передачи, если он был оформлен отдельно.

Второй документ - свидетельство о государственной регистрации прав на имущество (выписка из ЕГРН). В выписке указываются сведения о собственнике, кадастровый номер, площадь и границы участка. При наличии нескольких земельных участков требуется отдельная выписка для каждого из них.

Третий документ - декларация о доходах, поданная в налоговый орган за год, в котором была совершена покупка. В декларации отражается сумма уплаченного налога, подлежащего возврату.

Четвёртый документ - справка из банка о перечислении средств за покупку. Справка должна содержать дату платежа, сумму и реквизиты получателя.

Пятый документ - заявление на возврат налога, заполненное в электронном виде через личный кабинет Госуслуг. В заявлении указываются реквизиты банковского счёта, куда будет зачислен возврат, и перечень приложенных документов.

Если покупка была осуществлена в ипотеку, добавляется выписка из кредитного договора, подтверждающая факт погашения части или полной суммы кредита.

Все перечисленные документы загружаются в личный кабинет на портале Госуслуги в формате PDF, JPG или PNG. После проверки налоговой службой заявка обрабатывается в течение 30 дней, и сумма возврата переводится на указанный банковский счёт.

Платежные документы

Для получения возврата налога по покупке недвижимости через Госуслуги необходимо собрать и загрузить правильные платёжные документы.

Ключевые документы, которые требуются в заявке, включают:

Квитанцию об уплате налога за покупку дома или земельного участка, оформленную налоговой инспекцией;
Выписку из банковского счёта, подтверждающую факт перечисления суммы налога;
Счёт‑фактуру или акт приёма‑передачи недвижимости, где указана цена сделки и дата её заключения;
Платёжное поручение, если налог был оплачен через банковскую систему, с указанием реквизитов и суммы.

Каждый файл должен быть отсканирован в формате PDF или JPG, разрешение не менее 300 dpi, размер не превышает 5 МБ. При загрузке в личный кабинет следует обратить внимание на порядок: сначала выбираете тип документа, затем нажимаете кнопку «Прикрепить файл» и подтверждаете загрузку. Система автоматически проверит соответствие названия файла и наличия подписи.

После отправки заявления налоговый орган проводит проверку предоставленных материалов в течение 30 дней. Если обнаружены несоответствия, система генерирует запрос на уточнение, который приходит в личный кабинет. Ответ необходимо предоставить в течение 10 рабочих дней, иначе процесс возврата будет приостановлен.

Соблюдение указанных требований к платёжным документам ускоряет процесс возврата и исключает необходимость повторных запросов.

Справка 2-НДФЛ

Справка 2‑НДФЛ - документ, подтверждающий уплату налога на доходы физических лиц за отчётный год. При оформлении возврата налога за покупку квартиры или земельного участка через личный кабинет Госуслуг справка 2‑НДФЛ является обязательным вложением.

Для получения справки необходимо:

зайти в личный кабинет налоговой службы (ЛК ФНС);
выбрать раздел «Справки и сертификаты»;
указать год отчётности и тип справки 2‑НДФЛ;
подтвердить запрос электронной подписью или кодом из СМС;
скачать готовый файл в формате PDF.

В процессе подачи заявления на возврат налога через портал Госуслуг следует:

открыть раздел «Налоговые услуги»;
выбрать пункт «Возврат налога за покупку недвижимости»;
загрузить подготовленную справку 2‑НДФЛ в требуемое поле;
прикрепить договор купли‑продажи, акт приёма‑сдачи и другие подтверждающие документы;
отправить заявку и дождаться сообщения о её статусе.

Срок рассмотрения обычно составляет 30 рабочих дней. После одобрения средства переводятся на указанный банковский счёт. При ошибках в справке 2‑НДФЛ заявка отклоняется, что требует повторного получения корректного документа.

Контроль за процессом возможен в личном кабинете Госуслуг: статус заявки обновляется автоматически, а при необходимости можно обратиться в онлайн‑чат налоговой службы для уточнения деталей.

Подтверждение права на вычет

Свидетельство о праве собственности

Свидетельство о праве собственности - ключевой документ, без которого невозможно оформить возврат налога за покупку жилья и участка через сервис Госуслуги. Оно подтверждает, что объект недвижимости принадлежит заявителю, и содержит сведения, необходимые для расчёта налога и проверки прав собственности.

Для подачи заявления требуется подготовить электронную копию свидетельства в формате PDF или JPG, где чётко видны:

ФИО собственника;
адрес объекта;
номер кадастрового дела;
дата регистрации права.

После входа в личный кабинет на Госуслугах выбираете раздел «Налоговые вычеты», далее - «Возврат налога за покупку недвижимости». В форме заполнения указываете:

Данные из свидетельства (номер, дата, кадастровый номер);
Сумму уплаченного налога, подтверждённую платежным документом;
Банковские реквизиты для получения возврата.

Затем загружаете подготовленные файлы: скан свидетельства, копию договора купли‑продажи и платёжное подтверждение. Система автоматически проверяет соответствие данных. После успешной проверки статус заявления меняется на «Одобрено», и сумма возврата перечисляется на указанный счёт в течение 30 дней.

Если система отклонит документ, в уведомлении будет указана причина (например, размытый номер кадастрового дела). В таком случае необходимо заменить файл на более качественный скан и повторно отправить запрос.

Своевременное предоставление корректного свидетельства ускоряет процесс возврата и исключает необходимость дополнительных запросов от налоговой службы.

Выписка из ЕГРН

Выписка из ЕГРН - ключевой документ, подтверждающий право собственности на объект недвижимости, без которого невозможно оформить возврат налога, уплаченного при покупке дома или земельного участка через портал Госуслуг.

Для получения выписки необходимо выполнить несколько простых действий:

Зарегистрироваться или войти в личный кабинет на сайте Госуслуг.
Выбрать раздел «Электронные услуги» → «Госреестр» → «Выписка из ЕГРН».
Указать кадастровый номер или адрес объекта, подтвердив право доступа к сведениям.
Оплатить услугу онлайн (можно использовать банковскую карту, электронный кошелёк или баллы лояльности).
Скачать готовый PDF‑файл с подписью и печатью реестра.

Полученная выписка должна содержать:

Полные данные о собственнике (ФИО, ИНН).
Описание объекта (вид недвижимости, площадь, границы).
Дату регистрации права и номер записи в реестре.
Сведения о предыдущих собственниках, если они указаны.

После скачивания документ загружается в форму заявки на возврат налога в личном кабинете Госуслуг. Система автоматически проверит соответствие данных в выписке и заявке, после чего инициирует процесс возврата средств.

Важные детали:

Выписка действительна в течение 30 дней с даты выдачи; в случае истечения срока необходимо запросить новую.
При изменении собственника (например, после дарения) требуется обновлённая выписка, иначе заявка будет отклонена.
При возникновении вопросов по оформлению можно воспользоваться онлайн‑чатом поддержки Госуслуг, где оператор предоставит конкретные инструкции.

Соблюдая указанные шаги, вы быстро получаете необходимый документ и без задержек оформляете возврат налога за покупку недвижимости.

Пошаговое руководство по оформлению через Госуслуги

Авторизация на портале

Для получения возврата налога на покупку недвижимости через портал Госуслуги первым шагом является вход в личный кабинет. Процесс авторизации состоит из нескольких чётких действий.

Откройте сайт gosuslugi.ru в браузере.
Нажмите кнопку «Войти».
Введите логин (обычно это номер телефона или адрес электронной почты) и пароль, указанные при регистрации.
При первом входе система потребует подтверждение личности: введите код, полученный по СМС, или подтвердите вход через мобильное приложение «Госуслуги».

Если учётная запись ещё не создана, выполните регистрацию:

На странице входа нажмите «Регистрация».
Укажите ФИО, ИНН, номер телефона и электронную почту.
Примите условия использования сервиса.
Подтвердите регистрацию кодом из СМС и создайте пароль.

После успешного входа проверьте наличие привязанного к профилю паспорта и СНИЛС. Если данные отсутствуют, добавьте их в разделе «Персональные данные», загрузив сканированные копии документов. Полнота профиля необходима для подачи заявления о возврате налога.

Для повышения безопасности рекомендуется включить двухфакторную аутентификацию в настройках аккаунта. После её активации каждый вход будет подтверждаться дополнительным кодом, отправляемым на мобильный телефон.

Авторизация завершена, и теперь можно переходить к оформлению заявления о возврате налога.

Выбор услуги «Декларация 3-НДФЛ»

Для возврата налога, связанного с приобретением жилого помещения и земельного участка, первым действием является выбор в личном кабинете услуги «Декларация 3‑НДФЛ».

Откройте портал Госуслуг и авторизуйтесь под своей учётной записью.
В строке поиска введите «3‑НДФЛ» и нажмите «Найти».
В результатах выберите пункт «Декларация о доходах физических лиц (форма 3‑НДФЛ)».
На странице услуги проверьте, что в описании указано «возврат налога за покупку недвижимости».
Нажмите кнопку «Получить услугу».

После подтверждения согласия с условиями система предложит заполнить декларацию. Введите сведения о покупке дома и земли, укажите сумму уплаченного налога и приложите документы, подтверждающие право собственности и оплату.

Завершив ввод, нажмите «Отправить». Портал автоматически сформирует заявку на возврат, после чего вы получите уведомление о её статусе.

Выбор услуги «Декларация 3‑НДФЛ» открывает прямой путь к получению налоговых возвратов без обращения в налоговую инспекцию.

Заполнение данных декларации

Сведения о доходах

Для получения возврата налога за покупку дома и участка через личный кабинет Госуслуг необходимо предоставить сведения о доходах, подтверждающие право на налоговый вычет.

Список документов, содержащих требуемые данные о доходах:

Справка 2‑НДФЛ, выдаваемая работодателем за последний налоговый период;
Декларация о доходах (если доход получен от предпринимательской деятельности);
Выписка из банка, подтверждающая поступление доходов, если они получены в виде выплат от юридических лиц.

Эти документы загружаются в разделе «Налоговые вычеты» личного кабинета. Последовательность действий:

Войдите в личный кабинет на портале Госуслуг, используя пароль и код подтверждения.
Выберите пункт «Запросить налоговый вычет» и откройте форму «Сведения о доходах».
Прикрепите файлы справки 2‑НДФЛ, декларации или банковской выписки в указанные поля. Форматы файлов: PDF, JPG, PNG, размер не более 10 МБ.
Укажите период, за который предоставляются данные, и подтвердите правильность заполнения чекбоксом.
Нажмите кнопку «Отправить заявку» и дождитесь автоматического подтверждения о получении документов.

После отправки система проверит соответствие предоставленных сведений требованиям законодательства. При успешной проверке в личном кабинете появится статус «Заявка одобрена», а сумма возврата будет перечислена на указанный банковский счёт в течение 30 дней. Если возникнут ошибки, система выдаст конкретный перечень недостающих или некорректных данных, которые необходимо исправить и повторно отправить.

Сведения об имуществе

Для получения возврата налога за покупку дома и земельного участка необходимо предоставить точные сведения об имуществе.

В заявке требуется указать следующие параметры:

кадастровый номер объекта;
полное юридическое название (дом, квартира, земельный участок);
адрес в соответствии с документами регистрации;
тип недвижимости (жилая, нежилая, сельскохозяйственная);
площадь (жилая, общая, земельная);
дата регистрации права собственности;
стоимость, указанная в договоре купли‑продажи;
сведения о предыдущем владельце (если применимо).

Эти данные берутся из официальных документов: выписка из ЕГРН, договор купли‑продажи, справка из кадастрового реестра. При отсутствии любого из указанных документов следует запросить их в органах Росреестра или у продавца.

В личном кабинете портала Госуслуг выбирается услуга «Возврат налога за покупку недвижимости», открывается форма ввода сведений об имуществе и загружаются сканы документов. Поля формы заполняются в точном соответствии с данными из выписок; любые расхождения приводят к отклонению заявки.

После отправки формы система автоматически проверяет соответствие введённой информации и прикреплённых файлов. При положительном результате заявка переходит в обработку налоговой службы, где осуществляется возврат налога на указанный банковский счёт.

Соблюдение перечисленных требований ускоряет процесс и гарантирует получение возврата без дополнительных запросов.

Расчет суммы вычета

Для получения возврата налога по сделке с жильём и участком необходимо правильно рассчитать сумму налогового вычета. Ошибки в расчёте приводят к отказу в выплате, поэтому следуйте точным инструкциям.

Определите общую стоимость объекта, указанную в договоре купли‑продажи. В неё включаются:
- цена дома;
- стоимость земельного участка;
- расходы, подтверждённые документами (например, нотариальные сборы, если они включены в договор).
Вычислите 13 % от полученной суммы. Это базовый размер вычета, установленный налоговым кодексом.
Сравните полученный результат с предельным лимитом в 2 000 000 рублей. Если 13 % превышает эту границу, вычете подлежит только 2 миллиона.
При расчёте учитывайте, что налоговый вычет предоставляется только за часть, непосредственно связанную с покупкой жилья. Если в договоре указана отдельная стоимость земли, её тоже следует включать в базу, но лишь в том случае, если земля предназначена под строительство жилого дома.
Сформируйте итоговую сумму вычета по формуле:

Сумма вычета = min(13 % × (стоимость дома + стоимость земли), 2 000 000 ₽)
Подготовьте пакет документов для подачи через онлайн‑сервис:
- копия договора купли‑продажи;
- акт приёма‑передачи недвижимости;
- подтверждение уплаты налога (декларация 2‑НДФЛ);
- справка о внесении средств в бюджет (если требуется).

После загрузки всех материалов в системе расчёт будет выполнен автоматически, и сумма вычета отобразится в личном кабинете. При необходимости уточняйте детали в личном кабинете, где указаны конкретные цифры, использованные в расчёте.

Прикрепление документов

Для получения возврата налога при покупке дома или земельного участка через портал Госуслуги необходимо корректно прикрепить требуемые документы. Ошибки в этом этапе приводят к отказу или задержке рассмотрения заявки.

Сначала подготовьте электронные копии всех обязательных бумаг. Приемлемые форматы - PDF, JPG, PNG; размер каждого файла не должен превышать 5 МБ. При сканировании используйте разрешение не ниже 300 dpi, чтобы гарантировать читаемость текста и штрихкода.

Далее выполните загрузку в личном кабинете:

откройте раздел «Налоговые вычеты»;
выберите пункт «Возврат налога за покупку недвижимости»;
нажмите кнопку «Добавить файл» рядом с нужным типом документа;
в появившемся окне укажите файл, проверьте его название (например, «Кадастровый_паспорт.pdf») и подтвердите загрузку.

После загрузки система автоматически проверит формат и размер. Если файл отклонён, появится сообщение с указанием причины; исправьте проблему и повторите загрузку.

Список обязательных документов:

Договор купли‑продажи недвижимости;
Кадастровый паспорт или выписка из ЕГРН;
Квитанция об уплате налога за год, в котором была совершена покупка;
Платёжные документы, подтверждающие уплату налога (банковский чек, выписка из банка);
Справка о доходах за соответствующий налоговый период (если требуется).

Каждый документ прикрепляется в отдельном поле. После того как все файлы успешно загружены, нажмите «Отправить заявку». Система сформирует запрос в налоговый орган, который в течение 30 дней примет решение о возврате. При необходимости дополнить информацию можно вернуться в раздел загрузки, добавить недостающие файлы и повторно отправить запрос.

Отправка заявления

После подготовки всех необходимых документов откройте личный кабинет на портале Госуслуг и выполните отправку заявления.

Для отправки выполните последовательные действия:

Войдите в аккаунт, используя логин и пароль, подтвердите вход кодом из СМС.
В разделе «Налоги» выберите услугу «Возврат налога за покупку недвижимости».
Откройте форму заявления, заполните обязательные поля: ФИО, ИНН, реквизиты сделки, сумму налога.
Прикрепите сканы документов: договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, подтверждение уплаты налога, копию паспорта.
Проверьте корректность введённых данных, нажмите кнопку «Отправить».

Система сразу сформирует электронный акт приёма‑передачи, в котором будет указан уникальный номер заявки и дата отправки. Через личный кабинет можно отслеживать статус: «На проверке», «Одобрено», «Возврат произведён». При изменении статуса приходит уведомление на указанный контакт.

Если в процессе проверки выявятся несоответствия, система автоматически сформирует запрос на дополнение или исправление данных, который необходимо обработать в течение установленного срока. После окончательного одобрения налоговый возврат перечисляется на банковскую карту, привязанную к профилю.

Таким образом, отправка заявления завершается в несколько кликов, а последующее отслеживание статуса полностью автоматизировано.

Отслеживание статуса

После подачи заявления на возврат налога за приобретённую недвижимость необходимо регулярно проверять его статус, чтобы своевременно реагировать на изменения.

Для контроля статуса откройте портал Госуслуг, зайдите в личный кабинет и выберите раздел «Мои обращения». В списке найдите заявку, связ‑анную с налоговым возвратом, и нажмите её название.

Пошаговая проверка:

Авторизоваться на портале.
Перейти в пункт меню «Мои обращения».
Выбрать нужную заявку по дате или номеру.
Ознакомиться с текущим статусом, отображаемым в правой колонке.

Варианты статусов и их смысл:

Принято - заявление зарегистрировано, будет передано в налоговую службу.
В работе - документ находится на рассмотрении, сроки обработки указаны в системе.
Одобрено - возврат подтверждён, в личном кабинете доступна ссылка для получения справки о выплате.
Отклонено - причина отказа указана в комментариях; необходимо исправить недочёты и подать исправленное заявление.

Если статус «Отклонено» или возникли вопросы, используйте кнопку «Связаться с поддержкой» в том же разделе, приложив скриншот сообщения и необходимые документы. При статусе «Одобрено» скачайте справку и сохраните её для предоставления в банк или бухгалтерию. Регулярный мониторинг обеспечивает быстрое завершение процесса возврата.

Частые вопросы и возможные сложности

Сроки рассмотрения

Сроки рассмотрения заявления о возврате налога за покупку недвижимости через портал Госуслуги зависят от нескольких факторов, но в среднем процесс занимает от 10 до 30 рабочих дней.

Первые 5 рабочих дней - автоматическая проверка заполнения формы, корректность приложенных документов и наличие всех обязательных полей. Ошибки в заявке приводят к возврату её на доработку, что удлиняет общий срок.
С 6‑го по 15‑й день - ручная проверка данных сотрудниками налоговой службы. На этом этапе проверяется соответствие сведений в заявке фактическим данным в реестре недвижимости и в налоговой декларации.
С 16‑го по 30‑й день - вынесение решения и перечисление средств на указанный банковский счёт. После утверждения сумма переводится в течение 3‑5 рабочих дней.

Увеличение срока может возникнуть при:

Неполных или некорректных приложениях (отсутствие копий договоров, выписок из ЕГРН, подтверждения оплаты налога).
Пиковых нагрузках в налоговой службе (конец квартала, налоговый сезон).
Необходимости дополнительных разъяснений от заявителя (запросы о подтверждающих документах).

Если процесс превышает 30 рабочих дней, рекомендуется:

Войти в личный кабинет на Госуслугах, проверить статус заявления и наличие сообщений от налоговой службы.
При наличии запроса на дополнения оперативно предоставить недостающие документы.
При отсутствии ответа более недели после окончания указанного периода обратиться в справочный центр налоговой службы по телефону или через онлайн‑чат на портале.

Соблюдение требований к оформлению заявки и своевременная реакция на запросы позволяют сократить сроки рассмотрения до минимального уровня.

Отказ в вычете: причины и действия

Отказ в налоговом вычете при оформлении возврата за покупку дома и земли через портал Госуслуг возникает по нескольким типичным причинам.

Неполный пакет документов: отсутствие договора купли‑продажи, акта приема‑передачи, справки о стоимости недвижимости.
Ошибки в заполнении онлайн‑заявки: неверно указанный ИНН, дата сделки, сумма налога.
Несоответствие сроков: заявка подана позже установленного периода (не более трёх лет с момента покупки).
Отсутствие подтверждения уплаты налога: копия налоговой декларации или расчётный лист не приложены.
Наличие задолженности по другим налогам: система автоматически блокирует вычет до погашения долгов.

Для устранения отказа необходимо выполнить последовательные действия:

Сравнить полученное уведомление с перечнем требуемых документов, выявить недостающие или некорректные сведения.
Собрать недостающие документы, убедиться в их подлинности и соответствию требованиям ФНС.
Войти в личный кабинет на Госуслугах, открыть заявку и откорректировать ошибочные поля (ИНН, дата, сумма).
Прикрепить все необходимые файлы, используя рекомендованные форматы (PDF, JPG) и размер не более 5 МБ.
При наличии налоговой задолженности погасить её через личный кабинет или в банке, после чего повторно отправить заявку.
Сохранить копию отправленной заявки и подтверждающих документов, при необходимости предоставить их в налоговый орган в течение установленного срока.

После выполнения всех пунктов система пересматривает заявление, и при отсутствии новых нарушений вычет одобряется, а сумма налога возвращается на указанный банковский счёт.

Ошибки при заполнении

При оформлении возврата налога за приобретённую недвижимость через портал Госуслуг часто допускаются типичные ошибки, которые приводят к отклонению заявки или задержке её рассмотрения.

Неправильный ИНН - вводятся цифры с опечаткой или используют ИНН организации вместо личного. Проверьте соответствие номера в паспорте и в личном кабинете.
Отсутствие скан-копий документов - загрузка пустых файлов, фото с плохой читаемостью или без подписи. Прикладывайте чёткие PDF‑файлы, где все реквизиты видны.
Неверный период покупки - указывается дата, не совпадающая с датой регистрации прав собственности. Сравните дату в свидетельстве о праве собственности с датой в налоговой декларации.
Ошибки в суммах - вводятся суммы, превышающие фактическую уплату налога, либо забывают указать вычеты. Рассчитайте возврат по официальному калькулятору и введите точные цифры.
Несоответствие реквизитов банка - указание неверного расчётного счёта или кода банка. Проверьте реквизиты в выписке из банка перед отправкой.
Пропуск обязательных полей - оставление пустыми пунктов «Код причины возврата», «Тип недвижимости» и другое. Заполняйте все обязательные поля, даже если они кажутся очевидными.
Отсутствие подтверждающих платежей - не прикреплены квитанции об уплате налога или выписки из личного кабинета налогоплательщика. Добавьте все требуемые подтверждения.

Корректное заполнение формы требует двойной проверки каждой строки. После загрузки документов убедитесь, что статус заявки изменился на «На рассмотрении»; в противном случае откройте заявку заново и исправьте выявленные недочёты.

Получение денежных средств

Получение возврата налога после подачи заявления через портал Госуслуг требует точного выполнения нескольких действий.

Проверка статуса заявки
- Откройте раздел «Мои услуги» в личном кабинете.
- Выберите запрос «Возврат налога за покупку недвижимости».
- Убедитесь, что статус «Одобрено» или «Готово к выплате».
Указание реквизитов получателя
- В профиле введите действующий номер банковской карты или расчётный счёт.
- Проверьте корректность ИНН, ФИО и кода банка.
- Сохраните изменения, система автоматически привяжет их к заявке.
Подтверждение готовности к выплате
- Нажмите кнопку «Получить средства».
- Подтвердите действие кодом из СМС или токеном‑генератора.
- После подтверждения система сформирует платёж.
Ожидание зачисления
- Банковская система переводит деньги в течение 3‑5 рабочих дней.
- При получении уведомления в личном кабинете проверьте дату зачисления и сумму.
Контроль и документирование
- Сохраните скриншот подтверждения выплаты.
- При необходимости скачайте выписку из личного кабинета для бухгалтерской отчётности.

Если статус остаётся «В обработке» более пяти дней, откройте обращение в техподдержку через форму «Обратная связь» на портале. Оперативное реагирование ускорит процесс получения средств.