Как оформить налоговый вычет за покупку квартиры через Госуслуги

Что такое налоговый вычет за покупку квартиры?

Основные понятия

Кто имеет право на вычет?

К налоговому вычету за покупку жилой квартиры могут претендовать физические лица, являющиеся налоговыми резидентами России. Квалифицируются граждане РФ и иностранные граждане, получившие статус налогового резидента (проживание в стране более 183 дней в году).

Для получения вычета необходимо выполнить ряд условий:

объект - жилая квартира, зарегистрированная в Росреестре;
приобретение совершено за собственные средства (не в кредит, либо кредитные проценты учитываются отдельно);
дата сделки попадает в трехлетний срок, начиная с момента покупки;
жильё используется в качестве основного места жительства владельца (или его супруги/супруга).

Особые категории получателей:

семьи с несовершеннолетними детьми, включая детей‑инвалидов;
лица, имеющие статус инвалида I-III группы;
ветераны, участники Великой Отечественной войны, а также их супруги;
граждане, получившие жильё в рамках государственной программы поддержки.

Один налогоплательщик может оформить вычет только по одному объекту недвижимости за каждый календарный год. При соблюдении перечисленных требований право на налоговый вычет подтверждается документами, подаваемыми через портал государственных услуг.

Какие расходы можно учесть?

Для получения налогового вычета при приобретении жилой площади через сервис «Госуслуги» в расчёт можно включать только расходы, напрямую связанные с покупкой и оформлением недвижимости. К ним относятся:

стоимость квартиры, указанная в договоре купли‑продажи;
услуги нотариуса, оформляющего договор;
государственная пошлина за регистрацию права собственности в Росреестре;
оплата кадастровой оценки (если она требовалась для оформления сделки);
проценты по ипотечному кредиту, выплаченные в течение налогового периода;
комиссии банка за выдачу и обслуживание ипотечного кредита;
страховые премии по обязательному страхованию жизни заемщика и страхованию имущества, если они включены в условия ипотечного договора;
расходы на юридическое сопровождение сделки (при наличии отдельного договора).

Все перечисленные статьи расходов подлежат документальному подтверждению (квитанции, счета‑фактуры, договоры, выписки из банка). После загрузки подтверждающих файлов в личный кабинет «Госуслуги» система автоматически формирует заявление на вычет. При отсутствии одного из обязательных документов запрос будет отклонён. Поэтому важно собрать полный пакет подтверждающих бумаг до подачи заявления.

Размер вычета: максимальные суммы

Максимальный размер налогового вычета при покупке квартиры фиксирован законодательством. Вычет составляет 13 % от суммы, подпадающей под вычет, но не превышает установленные лимиты.

При покупке недвижимости вычет рассчитывается от стоимости сделки. Лимит - 2 000 000 рублей, что дает максимум 260 000 рублей (13 % от 2 млн). Если цена квартиры выше, вычет всё равно ограничен 260 000 рублями.
При оформлении ипотечного кредита вычет начисляется от суммы уплаченных процентов. Лимит - 3 000 000 рублей, что позволяет получить максимум 390 000 рублей (13 % от 3 млн). При превышении этой суммы вычет ограничивается 390 000 рублями.
При одновременном использовании обоих видов вычета суммарный максимум составляет 650 000 рублей (260 000 + 390 000).

Для получения максимального вычета необходимо предоставить в личный кабинет Госуслуг подтверждающие документы: договор купли‑продажи, выписку из реестра недвижимости, ипотечный договор и справку о произведённых процентных платежах. После загрузки документов система автоматически рассчитает доступный размер вычета в пределах указанных лимитов.

Виды имущественных вычетов

Вычет на покупку жилья

Вычет на покупку жилья позволяет вернуть часть уплаченного подоходного налога, если приобретена собственная квартира. Размер возврата составляет 13 % от стоимости недвижимости, но не более 260 000 рублей за один объект.

Для получения вычета через портал Госуслуги необходимо подготовить следующие документы:

Паспорт гражданина РФ
СНИЛС
Договор купли‑продажи квартиры (подтверждающий дату и стоимость)
Квитанцию об уплате налога за год, в котором была совершена покупка
Справку из банка о полной выплате стоимости квартиры (если покупка оформлена в рассрочку)
Скан или фотографию ИНН (если отличается от СНИЛС)

Процедура оформления состоит из четырёх шагов:

В личном кабинете на Госуслугах выбрать раздел «Налоговый вычет» и нажать кнопку «Создать заявление».
Загрузить перечисленные выше документы, проверив соответствие форматов (PDF, JPG, PNG).
Указать период, за который требуется возврат, и подтвердить согласие на обработку персональных данных.
Отправить заявление и дождаться уведомления о статусе проверки; при положительном результате налоговый орган перечислит деньги на указанный банковский счёт в течение 30 дней.

Ключевые требования: квартира должна быть приобретена не ранее чем за 3 года до подачи заявления, имущество должно находиться в собственности заявителя, а налоговый резидент - гражданин РФ, уплативший налог в полном объёме. Нарушение любого из условий приводит к отказу в вычете.

После получения возврата можно оформить повторный вычет за второй объект недвижимости, но общая сумма возврата за все квартиры не должна превышать установленный лимит. Регулярный мониторинг статуса заявления в личном кабинете позволяет быстро реагировать на запросы налоговой службы и ускорить процесс.

Вычет на проценты по ипотеке

Вычет на проценты по ипотеке позволяет вернуть часть уплаченного подоходного налога. Чтобы воспользоваться этой возможностью при покупке квартиры через портал Госуслуги, необходимо выполнить несколько последовательных действий.

Во-первых, подтвердите право на вычет. Требования: ипотечный кредит оформлен в российском банке, договор и график платежей находятся в официальных документах, а квартира зарегистрирована в Росреестре. Кредит должен быть получен после 1 января 2021 года, а сумма процентов, подлежащих вычету, не превышает 3 млн рублей за весь период.

Во-вторых, подготовьте пакет документов:

копия паспорта;
ИНН;
договор ипотеки и график платежей;
выписка из банка, подтверждающая уплату процентов за каждый месяц;
свидетельство о праве собственности на жильё;
справка о доходах (форма 2‑НДФЛ) за соответствующий налоговый период.

Третий шаг - регистрируйтесь в личном кабинете Госуслуг, если учетной записи нет. После входа откройте раздел «Налоговые вычеты», выберите пункт «Ипотечный вычет» и загрузите подготовленные файлы. Система проверит корректность данных, после чего сформирует заявление.

Четвёртый этап - отправьте заявление в налоговый орган через тот же портал. Налоговая служба обычно рассматривает запрос в течение 30 дней. По окончании проверки в личный кабинет будет загружен акт о предоставлении вычета, где указана сумма возврата.

Пятый пункт - получайте возврат. Деньги перечисляются на банковскую карту, привязанную к аккаунту, либо на указанный банковский счёт. При необходимости можно запросить повторный вычет за последующие годы, представив новые выписки о процентных платежах.

Соблюдение указанных требований гарантирует быстрое и безошибочное оформление вычета на ипотечные проценты через Госуслуги.

Подготовка к оформлению вычета через Госуслуги

Необходимые документы

Документы, подтверждающие право собственности

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру через портал Госуслуги необходимо представить документы, подтверждающие ваше право собственности. Эти бумаги служат основанием для признания расходов, подлежащих возврату.

Договор купли‑продажи, подписанный обеими сторонами и заверенный нотариусом.
Свидетельство о праве собственности либо выписка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), подтверждающая регистрацию квартиры на ваше имя.
Кадастровый паспорт или выписка из кадастрового реестра, содержащая сведения о площади и местоположении объекта.
Акт приёма‑передачи, если квартира передавалась в порядке аренды с правом выкупа.
Договор долевого участия в строительстве (при покупке квартиры в новостройке) и подтверждение уплаты взносов.
Квитанция об оплате стоимости квартиры, включая банковскую выписку, фиксирующую перевод средств продавцу.
Справка из налоговой инспекции о сумме уплаченного налога, если она требуется для расчёта вычета.

Все перечисленные документы должны быть загружены в личный кабинет на Госуслугах в оригинальном виде или в виде сканов, соответствующих требованиям сервиса. После их проверки система автоматически сформирует заявку на возврат налоговой суммы.

Документы, подтверждающие расходы

Для получения налогового вычета по покупке жилой недвижимости через портал Госуслуги необходимо предоставить пакет документов, подтверждающих факт расходов.

Первый документ - договор купли‑продажи квартиры, подписанный обеими сторонами и заверенный нотариусом. Он фиксирует стоимость недвижимости и дату её приобретения.

Второй - акт приёма‑передачи или технический паспорт, подтверждающий, что объект передан покупателю и находится в его собственности.

Третий документ - оригиналы и копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты: банковские выписки, расписки, квитанции, чеки. При оплате по ипотеке дополнительно требуется справка из банка о сумме уплаченных процентов за год.

Четвёртый - справка о доходах за соответствующий налоговый период (форма 2‑НДФЛ), полученная от работодателя. Она необходима для расчёта размера вычета.

Пятый - копии паспорта, СНИЛС и ИНН заявителя. Эти идентификационные данные связывают вычет с конкретным налогоплательщиком.

Шестой - заявление о предоставлении налогового вычета, оформленное в электронном виде через личный кабинет Госуслуг. В заявлении указываются реквизиты договора, суммы расходов и банковские реквизиты для возврата налога.

При наличии нескольких собственников требуется предоставить аналогичный набор документов для каждого из них, а также совместный договор купли‑продажи, где указаны их доли.

Собранный пакет загружается в раздел «Налоговый вычет» личного кабинета. После проверки налоговой службы документы, подтверждающие расходы, становятся основанием для возврата налога.

Справка 2-НДФЛ

Справка 2‑НДФЛ - документ, подтверждающий уплату подоходного налога за год. Она необходима при расчёте налогового вычета за приобретение недвижимости.

Для получения справки через личный кабинет Госуслуг выполните следующие действия:

Войдите в профиль, подтвердите личность с помощью СМЭВ или банковской карты.
Откройте раздел «Налоговые услуги», выберите пункт «Запросить справку 2‑НДФЛ».
Укажите налоговый год, за который требуется документ, и подтвердите запрос.
Система сформирует электронный файл PDF, который сразу появится в разделе «Мои документы».

После получения справки загрузите её в личный кабинет налоговой службы в составе пакета документов для вычета. При необходимости распечатайте документ и подпишите электронную подпись, если налоговая требует оригинал.

Срок формирования справки 2‑НДФЛ обычно не превышает 24 часа, если все данные в налоговой системе актуальны. При отсутствии сведений о доходе за выбранный год запрос будет отклонён, и потребуется уточнить информацию в ФНС.

Таким образом, справка 2‑НДФЛ доступна в режиме онлайн, её получение занимает минимум времени и не требует посещения государственных офисов.

Предварительные шаги

Создание или подтверждение учетной записи на Госуслугах

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру необходимо иметь работающий личный кабинет на портале Госуслуги. Создание и подтверждение учётной записи - первый шаг в процессе.

Для регистрации выполните следующие действия:

Откройте сайт gosuslugi.ru в браузере.
Нажмите кнопку «Регистрация» и введите мобильный телефон, адрес электронной почты и желаемый пароль.
Подтвердите телефон и e‑mail, получив код в SMS и письме.
Заполните обязательные поля: ФИО, паспортные данные, ИНН, полис ОМС (при наличии).
Согласуйте обработку персональных данных, нажмите «Создать аккаунт».

Если учётная запись уже существует, необходимо подтвердить её актуальность:

Войдите в личный кабинет, используя логин и пароль.
Перейдите в раздел «Профиль» → «Личные данные».
Проверьте соответствие ФИО, ИНН и адреса проживания текущим документам.
При изменении данных загрузите сканы обновлённого паспорта и подтверждения адреса, нажмите «Сохранить».
Пройдите процедуру двухфакторной аутентификации: введите код из СМС или приложения‑генератора.

После успешного создания или обновления учётной записи вы получаете доступ к сервису «Налоговый вычет», где можно оформить заявку, загрузить документы по покупке квартиры и отслеживать статус рассмотрения. Все операции выполняются онлайн, без посещения государственных органов.

Получение электронной подписи (при необходимости)

Электронная подпись (ЭЦП) часто требуется для подтверждения личности при подаче заявления о налоговом вычете за приобретённую жилую площадь через сервис Госуслуги. Без неё невозможно загрузить отсканированные документы и подписать форму онлайн.

ЭЦП нужна в случае, если заявитель выбирает электронный способ подачи документов, а также при работе с банковскими сервисами, где требуется подтверждение полномочий. При отсутствии подписи большинство операций приходится выполнять через бумажные формы, что удлиняет процесс.

Получить электронную подпись можно несколькими способами:

Через аккредитованный центр сертификации: заполнить заявку на сайте, загрузить паспортные данные, подтвердить личность в офисе центра, получить сертификат в виде файла или смарт‑карты.
Через банковскую услугу: открыть личный кабинет в интернет‑банке, активировать функцию «Электронная подпись», пройти идентификацию по видеовстрече или в отделении.
Через портал Госуслуги: в личном кабинете выбрать сервис «Электронная подпись», загрузить скан паспорта, подтвердить личность с помощью видеоверификации, получить сертификат в личном хранилище.

Для оформления подписи требуются:

Паспорт гражданина РФ (скан или оригинал при личном визите).
ИНН (при наличии).
Согласие на обработку персональных данных (обычно включено в онлайн‑форму).
При получении смарт‑карты - устройство для её чтения.

После получения сертификата необходимо привязать его к аккаунту на Госуслугах. В разделе «Настройки» выбирают пункт «Электронная подпись», загружают файл сертификата или указывают номер смарт‑карты, подтверждают действие паролем от ключа. После привязки система автоматически использует подпись при отправке заявления о вычете.

Для ускорения процесса рекомендуется: проверить актуальность контактных данных в личном кабинете, заранее установить программное обеспечение для работы с сертификатом, убедиться, что срок действия ЭЦП не истёк. При соблюдении этих рекомендаций электронная подпись становится надёжным инструментом для безбумажного оформления налоговых льгот.

Пошаговая инструкция по подаче заявления через Госуслуги

Авторизация на портале

Авторизация на портале - первый и обязательный этап получения налогового вычета за покупку квартиры.

Для входа необходимо личный кабинет на сайте Госуслуг, актуальный номер мобильного телефона и пароль или код из смс‑сообщения.

Последовательность действий:

Откройте https://www.gosuslugi.ru в браузере.
Нажмите кнопку «Войти».
Выберите способ аутентификации:
- ввод пароля,
- получение одноразового кода по смс,
- использование электронной подписи.
Введите требуемые данные и подтвердите вход.

После успешного входа система отобразит список доступных услуг. Перейдите в раздел «Налоговый вычет», проверьте статус заявки и загрузите необходимые документы.

При возникновении ошибок проверьте правильность ввода логина и пароля, убедитесь, что телефон привязан к аккаунту, и повторите процесс.

Авторизация завершена - дальнейшее оформление вычета продолжается в личном кабинете.

Выбор услуги «Получение налогового вычета»

Для оформления возврата части уплаченного налога после приобретения квартиры в личном кабинете Госуслуги необходимо выбрать услугу «Получение налогового вычета». Эта опция находится в разделе «Налоги и социальные выплаты», её поиск в системе занимает не более нескольких секунд.

При выборе услуги учитывайте:

Наличие подтверждающих документов (договор купли‑продажи, платежные ведомости, справка о сумме уплаченного НДФЛ).
Соответствие срока подачи заявления (не позднее 3‑х лет с момента покупки).
Указание правильного ИНН и СНИЛС, совпадающих с данными работодателя, который удерживал налог.
Выбор формы подачи: электронный запрос через личный кабинет либо загрузка сканов в приложение «Госуслуги».

После подтверждения выбранной услуги система автоматически сформирует заявку, прикрепит загруженные файлы и направит её в налоговую инспекцию. Ожидание решения обычно не превышает 30 дней; статус заявления можно отслеживать в личном кабинете без дополнительных действий.

Заполнение декларации 3-НДФЛ онлайн

Внесение данных о доходах

Для получения налогового вычета по покупке квартиры в системе Госуслуги необходимо точно указать сведения о доходах. Ошибки в этой части заявки приводят к отказу или задержке выплаты.

Порядок внесения данных о доходах

Откройте личный кабинет на портале Госуслуги и перейдите в раздел «Налоговый вычет».
Выберите пункт «Заявка на вычет», затем - «Добавить доходы».
Введите сведения о работодателе: название организации, ИНН, ОКТМО.
Укажите период получения дохода (год, квартал) и сумму, полученную в валюте рубля.
Загрузите подтверждающие документы (справка 2‑НДФЛ, выписка из банка).
Сохраните запись, проверьте корректность чисел, нажмите «Отправить заявку».

Контроль и исправление

После отправки проверьте статус заявки в личном кабинете; при появлении сообщения о несоответствии откройте форму редактирования и внесите поправки.
При необходимости добавьте недостающие справки через кнопку «Загрузить документ».
Сохраняйте копии всех загруженных файлов для самостоятельного контроля.

Точная и полная информация о доходах ускоряет процесс рассмотрения и гарантирует получение положенного вычета.

Указание сведений о приобретенной недвижимости

Для получения налогового вычета через портал Госуслуги требуется точно указать сведения о купленной квартире. Ошибки в данных приводят к отклонению заявления.

Адрес: улица, дом, корпус, квартира; указать полное название населённого пункта.
Кадастровый номер (КН): строка из 12‑13 цифр, разделённая пробелами в соответствии с официальным форматом.
Дата заключения договора купли‑продажи: день, месяц, год.
Номер и дата регистрационного удостоверения (договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи).
Стоимость недвижимости: сумма в рублях, указанная в договоре, без скидок и дополнительных начислений.
ИНН продавца (физическое лицо или юридическое лицо), ФИО или наименование организации.
Площадь квартиры: общая и жилая, указанные в квадратных метрах.
Тип собственности: отдельная квартира, доля в квартире, часть дома и тому подобное.

Проверьте соответствие введённых данных документам: выписка из ЕГРН, копия договора, платежные подтверждения. При вводе цифр используйте только арабские цифры без пробелов в сумме. После заполнения раздела нажмите «Сохранить» и перейдите к загрузке подтверждающих файлов. Ошибки в любой из указанных позиций блокируют процесс выдачи вычета.

Расчет суммы вычета

Для расчёта суммы налогового вычета необходимо определить базу вычета, применить установленный процент и учесть лимит.

База вычета - стоимость приобретённого жилья, подтверждённая договором купли‑продажи и актом приёма‑передачи. К этому показателю прибавляются расходы на оформление сделки: нотариальные услуги, государственная пошлина, расходы на регистрацию прав. Если покупка произведена в ипотеку, в базу включаются только собственные средства, а проценты по кредиту учитываются отдельно.

Процент вычета составляет 13 % от суммы, не превышающей установленный лимит в 2 000 000 рублей. Формула расчёта выглядит так:

Сумма вычета = (min(База вычета, 2 000 000) × 13 %) - Сумма уже полученных вычетов за текущий налоговый период.

Пример расчёта:

Стоимость квартиры - 3 500 000 руб.
Собственный вклад - 600 000 руб.
Нотариальные расходы - 30 000 руб.
Пошлина - 10 000 руб.
База вычета = 600 000 + 30 000 + 10 000 = 640 000 руб.
Применяемый лимит = 640 000 руб.
Сумма вычета = 640 000 × 13 % = 83 200 руб.

Если в текущем году уже получен вычет на сумму 20 000 руб., остаток к возврату составит 63 200 руб.

Для подачи заявления в личный кабинет Госуслуги требуется загрузить:

Договор купли‑продажи;
Акт приёма‑передачи;
Квитанцию об оплате нотариальных и регистрационных услуг;
Справку из банка о размере собственного вклада (при ипотеке);
Скан ИНН и СНИЛС.

После проверки документов налоговая служба перечислит рассчитанную сумму вычета на указанный банковский счёт в течение 30 дней.

Прикрепление подтверждающих документов

При подаче заявления на налоговый вычет через портал Госуслуги необходимо загрузить подтверждающие документы в электронном виде. Файлы должны соответствовать требованиям сервиса: формат PDF, JPG или PNG, размер не более 5 МБ, читаемость текста без искажений.

Для успешного прикрепления выполните последовательные действия:

Сканируйте оригиналы документов (договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, выписку из реестра, справку о сумме уплаченных процентов).
Сохраните каждый документ отдельным файлом, назвав его по содержанию (например, «Договор_купли‑продажи.pdf»).
Откройте личный кабинет на Госуслугах, перейдите в раздел «Налоговый вычет», выберите пункт «Прикрепить документы».
Нажмите кнопку «Добавить файл», выберите нужный документ, подтвердите загрузку.
После загрузки проверьте, что статус файла отображается как «Успешно загружено». При необходимости повторите процесс для недостающих документов.

После завершения загрузки система автоматически проверит соответствие файлов требованиям. При обнаружении ошибок система выдаст сообщение с указанием конкретного документа, который требуется заменить или исправить. После успешной проверки заявка будет передана в налоговую инспекцию для окончательного рассмотрения.

Отправка заявления в ФНС

Для получения налогового вычета по покупке квартиры через портал Госуслуги необходимо правильно оформить и отправить заявление в Федеральную налоговую службу (ФНС).

Первый шаг - собрать обязательные документы. В перечень входят:

копия паспорта;
ИНН;
договор купли‑продажи квартиры;
акт приема‑передачи или выписка из ЕГРН;
справка о сумме уплаченного налога за соответствующий год;
платежные документы, подтверждающие оплату квартиры (квитанции, банковские выписки).

Все файлы должны быть отсканированы в формате PDF или JPEG, размер каждого не превышает 5 МБ.

Далее следует зайти в личный кабинет на сайте Госуслуг, выбрать раздел «Налоговый вычет» и открыть форму «Заявление о предоставлении имущественного вычета». В поле «Краткое содержание» указывают цель обращения - получение вычета за приобретённую недвижимость. После этого последовательно прикрепляют подготовленные документы, проверяя правильность загрузки.

После загрузки формы система выдаёт подтверждающий номер заявления. Сохраните его и распечатайте страницу с QR‑кодом - она понадобится при личном визите в налоговую, если потребуется уточнение.

ФНС проверяет предоставленные сведения в течение 30 дней. По завершении проверки в личном кабинете появляется статус «Заявление одобрено» и информация о сумме возврата. При положительном решении налоговый орган перечислит средства на указанный в заявлении банковский счёт.

Если в процессе проверки возникнут вопросы, ФНС отправит уведомление в личный кабинет. На него необходимо ответить в течение 10 дней, приложив требуемые уточнения.

Точность заполнения и своевременная отправка заявления гарантируют беспрепятственное получение налогового вычета.

Что происходит после подачи заявления?

Сроки рассмотрения заявления

Сроки рассмотрения заявления на налоговый вычет за покупку квартиры, поданного через портал Госуслуги, фиксированы нормативными актами и зависят от нескольких факторов.

Первый этап - проверка полноты и корректности загруженных документов. При отсутствии ошибок служба обычно завершает проверку в течение 5 рабочих дней. Если обнаружены недочёты, срок удлиняется до 10 рабочих дней, в течение которых заявитель получает запрос на доработку.

Второй этап - оценка права на вычет и расчёт суммы. После подтверждения соответствия требованиям налоговой инспекции процесс занимает 7 рабочих дней. При необходимости дополнительного уточнения данных срок может увеличиться до 15 рабочих дней.

Итоговый вывод о предоставлении вычета формируется в течение 3 рабочих дней после завершения всех проверок. При этом электронный документ о решении появляется в личном кабинете заявителя сразу после формирования.

Итого, при условии своевременного предоставления всех требуемых материалов, общий период от подачи заявления до получения решения составляет 15‑20 рабочих дней. При возникновении вопросов со стороны налоговой инспекции срок может расшириться до 30 рабочих дней.

Проверка документов ФНС

Для получения налогового вычета за приобретённую жилую площадь через портал «Госуслуги» ФНС проверяет комплект представленных бумаг. Ошибки в этом этапе приводят к отказу и задержке выплаты, поэтому следует подготовить документы без недочётов.

Список обязательных материалов, подаваемых в электронном виде:

Копия договора купли‑продажи (или договора долевого участия) с указанием цены, даты и сторон.
Квитанция об оплате налога за год, за который заявляется вычет.
Справка из банка о проведённом платеже (перевод на счёт продавца) с подтверждением суммы и даты.
Скан паспорта и ИНН заявителя.
Выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности на квартиру.
При необходимости: договор аренды, если часть имущества сдаётся в аренду, и справка о доходах за соответствующий период.

После загрузки файлов система автоматически проверяет соответствие форматов (PDF, JPEG, PNG) и наличие всех обязательных полей. Если документ не распознаётся, ФНС возвращает запрос с указанием конкретного недочёта (например, «неразборчивый штамп» или «отсутствует подпись»). В таком случае требуется загрузить исправленную версию в течение 10 дней.

Ключевые моменты, которые ускоряют проверку:

Четкое соответствие названий файлов требованиям: «договор_квартиры.pdf», «квитанция_2023.pdf» и так далее.
Высокое качество сканов: минимум 300 dpi, отсутствие тени и размытия.
Полнота подписи и печати: каждый документ должен быть подписан обеими сторонами и заверен печатью, если это предусмотрено.
Согласованность дат: дата заключения договора, дата оплаты и дата подачи заявления не должны противоречить друг другу.

После успешного прохождения проверки ФНС формирует решение о предоставлении вычета и переводит сумму на банковскую карту, указанную в личном кабинете. При возникновении вопросов служба поддержки отвечает в течение 24 часов, предоставляя конкретные указания по исправлению недочётов.

Результаты рассмотрения

Уведомление о подтверждении вычета

Уведомление о подтверждении вычета - официальный документ, фиксирующий одобрение налоговой службой вашего заявления на имущественный налоговый вычет. Получить его можно в личном кабинете на портале государственных услуг после завершения обработки всех предоставленных данных.

В документе указаны:

ФИО налогоплательщика и ИНН;
номер заявления о вычете;
дата и номер решения налоговой инспекции;
сумма, признанная к возврату;
сроки перечисления средств на указанный банковский счёт.

После появления уведомления следует выполнить несколько действий:

Откройте раздел «Налоговые вычеты» в личном кабинете Госуслуг.
Нажмите кнопку «Скачать документ» и сохраните файл в формате PDF.
Сравните указанные реквизиты с данными в вашем заявлении; при расхождении откройте онлайн‑чек лист для уточнения.
При согласии подтвердите получение, используя кнопку «Подтверждаю получение вычета». Система автоматически отметит статус как «Завершено».
Проверьте банковскую выписку в течение 10‑15 рабочих дней; сумма должна появиться на указанном счёте.

Если в уведомлении обнаружены ошибки, используйте форму «Обращение в налоговую» в личном кабинете, приложив скан копий документов, подтверждающих правильность данных. Налоговая служба обязана рассмотреть запрос в течение 30 календарных дней.

Храните оригинал уведомления и копии подтверждающих документов не менее пяти лет - это потребуется при возможных проверках.

Уведомление об отказе и причины

Уведомление об отказе - официальный документ, который приходит в личный кабинет Госуслуг после подачи заявления о налоговом вычете за покупку квартиры. В нём указывается, что заявка не удовлетворена, и перечисляются причины отказа.

Типичные причины отказа:

Неполный или неверно заполненный пакет документов (например, отсутствие договора купли‑продажи, справки о доходах или копии свидетельства о праве собственности).
Несоответствие сроков: заявка подана позже установленного периода (не более трёх лет с момента покупки).
Ошибки в ИНН заявителя или в реквизитах получателя вычета.
Отсутствие подтверждения уплаты НДФЛ за соответствующий год.
Наличие долгов перед налоговой службой, которые не погашены.

Для устранения отказа необходимо собрать недостающие документы, исправить ошибки в данных и повторно загрузить пакет в личный кабинет. После исправления система позволяет отправить заявление заново без дополнительных расходов. Если причина отказа неясна, рекомендуется обратиться в службу поддержки Госуслуг или в налоговый орган с запросом уточнения.

Получение денежных средств

Налоговый вычет за покупку квартиры оформляется через портал Госуслуги, после чего средства переводятся на указанный банковский счёт.

Зарегистрироваться на портале, подтвердив личность через СМС‑коды.
Открыть форму «Налоговый вычет при покупке недвижимости».
Заполнить обязательные поля: ИНН, СНИЛС, реквизиты банковского счёта.
Прикрепить сканы договора купли‑продажи, акта приёма‑сдачи, справки 2‑НДФЛ и подтверждения оплаты.
Отправить заявление, получив электронный номер заявки.

После отправки система формирует запрос в налоговый орган. Решение обычно выдаётся в течение 30 дней. При положительном результате налоговая служба переводит сумму вычета на указанный счёт автоматически.

Для ускорения получения средств проверьте:

соответствие ИНН и СНИЛС заявителю;
корректность реквизитов банковского счёта;
отсутствие пустых полей в форме.

Получив перевод, сравните его с суммой, указанной в уведомлении. Сохраните копию подтверждения и прикреплённые документы - они могут потребоваться при проверке.

Возможные сложности и частые вопросы

Частые причины отказа в вычете

Получить налоговый вычет за приобретённую квартиру через Госуслуги часто невозможно из‑за типичных ошибок заявителя. Ниже перечислены основные причины отказа.

Неполный пакет документов: отсутствие оригиналов или копий договоров, справок о доходах, выписки из ЕГРН, подтверждающих право собственности.
Ошибки в данных: неверно указанный ИНН, дата регистрации договора, сумма сделки, несоответствие данных в личном кабинете и в предоставленных бумагах.
Неиспользованный лимит вычета: сумма расходов превышает установленный максимум, поэтому часть расходов отклоняется.
Отсутствие подтверждения уплаты НДФЛ: если работодатель не предоставил справку‑расчёт, налоговая служба не может проверить уплату.
Неправильный порядок подачи: заявка отправлена до завершения сделки, до получения права собственности или после истечения срока подачи (обычно три года с момента покупки).

Чтобы избежать отказа, проверяйте каждый документ, сверяйте реквизиты, контролируйте лимит вычета и отправляйте заявку только после оформления всех юридических формальностей.

Что делать, если заявление отклонено?

Если заявление о налоговом вычете за квартиру отклонено, действуйте последовательно:

Откройте личный кабинет на портале государственных услуг, найдите уведомление об отклонении и внимательно изучите указанные причины.
Сравните список требуемых документов с тем, что уже приложено. При отсутствии или несовпадении данных подготовьте недостающие справки: договор купли‑продажи, справку из банка о выплате процентов, выписку из ЕГРН, подтверждение уплаты налога.
Исправьте ошибки в заполненных полях: проверьте корректность ИНН, даты регистрации недвижимости, сумму расходов.
При необходимости подайте запрос на пересмотр решения через форму «Обжалование» в личном кабинете, приложив уточнённые документы и краткое пояснение причины исправления.
Если система не позволяет загрузить нужные файлы, обратитесь в службу поддержки портала: укажите номер заявки, дату отклонения и перечень проблем.
После подачи апелляции следите за статусом: при положительном решении вычет будет зачислен в следующем налоговом периоде, при повторном отклонении повторите проверку требований и подготовьте корректный пакет документов.

Эти действия позволяют быстро восстановить процесс получения вычета и избежать дополнительных задержек.

Сроки возврата денег

Сроки возврата средств по налоговому вычету за покупку квартиры зависят от нескольких факторов, но в большинстве случаев процесс укладывается в установленный законодательством график.

После подачи заявления через портал Госуслуги проверка документов в налоговой службе обычно занимает 30‑45 дней. Если все бумаги в порядке, начисление возврата начинается сразу после завершения проверки.
Счёт‑фактура, договор купли‑продажи и справка о расходах должны быть загружены в электронный кабинет без ошибок. Любые несоответствия удлиняют срок проверки на дополнительные 10‑15 дней.
После одобрения вычет перечисляется на указанный в заявке банковский счёт. Перечисление происходит в течение 5‑10 рабочих дней, что фиксировано в нормативных актах.

Итоговый диапазон возврата составляет от 35 до 60 календарных дней с момента подачи полностью оформленного заявления. При ускоренной проверке (например, при наличии электронных подписей и сканированных оригиналов) сроки могут сократиться до 30‑35 дней. Если в заявке обнаружены ошибки, процесс начинается заново, что приводит к удлинению до 90 дней. Поэтому точность заполнения и своевременная загрузка документов напрямую влияют на скорость получения денежных средств.

Оформление вычета в последующие годы

Оформление налогового вычета за приобретённую квартиру в годы, последующие покупке, требует чёткого соблюдения процедуры. Каждый год налогоплательщик может заявить часть расходов, связанных с покупкой, если они не были полностью использованы в первый год.

Для подачи заявления в последующие годы необходимо:

собрать подтверждающие документы (договор купли‑продажи, акт ввода в эксплуатацию, справка из банка о перечислении средств);
получить справку об уплаченных налогах за текущий год из личного кабинета налоговой службы;
подготовить расчёт суммы вычета, учитывая лимит 2 000 000 рублей стоимости квартиры и максимальный ежегодный возврат 13 % от этой суммы.

Все документы загружаются в личный кабинет на портале Госуслуги в разделе «Налоговый вычет». После загрузки система проверяет соответствие требованиям и формирует заявку, которая автоматически передаётся в налоговый орган.

Срок подачи заявления - 12 месяцев с даты получения справки о доходах за отчётный год. Если срок пропущен, вычет будет доступен только в следующем налоговом периоде, но без возможности накопления просроченных лет.

Чтобы избежать отказов, следует:

проверять корректность реквизитов в договоре и банковских выписках;
убедиться, что сумма расходов не превышает установленный лимит;
своевременно обновлять контактные данные в личном кабинете;
сохранять оригиналы всех документов на случай запросов налоговой службы.