Как оформить налоговый вычет за квартиру в 2025 году через Госуслуги

Общая информация о налоговом вычете за квартиру

Что такое имущественный налоговый вычет?

Имущественный налоговый вычет - это возврат части уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ), связанный с приобретением, строительством или улучшением недвижимости, в том числе квартиры. Вычет позволяет уменьшить налоговую базу или получить деньги от государства, если уплаченный налог превышает сумму вычета.

Для получения вычета необходимо соответствовать следующим требованиям:

наличие договора купли‑продажи, договора долевого участия, акта приема‑сдачи или иного документа, подтверждающего право собственности;
уплата НДФЛ в размере, не превышающем лимит вычета (1 000 000 рублей по базовой ставке 13 % - 130 000 рублей);
наличие подтверждающих расходов (квитанции, счета‑фактуры, платежные поручения);
отсутствие ранее использованного имущественного вычета по той же недвижимости.

Размер вычета определяется как 13 % от суммы расходов, ограниченной лимитом, либо 13 % от стоимости недвижимости, если она ниже лимита. При покупке квартиры за 5 млн рублей вычет составит 130 000 рублей, остальные средства можно получить в виде возврата налога после подачи заявления.

Документы, требуемые для оформления, включают:

заявление в налоговый орган (можно подать через портал государственных услуг);
копию паспорта и ИНН;
документы, подтверждающие право собственности;
подтверждения уплаты НДФЛ (справка 2‑НДФЛ, выписка из банка);
расчётный лист с указанием суммы вычета.

После проверки налоговая инспекция перечислит возврат на указанный банковский счёт. Вычет действует в течение трех лет с момента приобретения недвижимости, если сумма расходов превышает годовой лимит. При использовании онлайн‑сервиса процесс ускоряется: система автоматически проверяет корректность данных и формирует готовый запрос на возврат.

Кто имеет право на получение вычета?

Для получения налогового вычета за покупку квартиры в 2025 году через сервис Госуслуги необходимо соответствовать установленным критериям. Ключевыми являются:

гражданин России, имеющий постоянную регистрацию (прописку) в Российской Федерации;
лицо, приобретшее или построившее жилую недвижимость, предназначенную для собственного проживания;
договор купли‑продажи, договор долевого участия или иной документ, подтверждающий право собственности, заключённый не позже 31 декабря 2025 года;
уплата налога на доходы физических лиц (НДФЛ) в полном объёме за соответствующий налоговый период;
отсутствие ранее полученного вычета за тот же объект недвижимости;
наличие подтверждающих документов: платежные ведомости, выписки из банка, акт приемки‑сдачи, справка о регистрации права собственности.

Дополнительные ограничения:

максимальная сумма вычета ограничена 2 млн рублей, что позволяет вернуть до 13 % уплаченного налога;
если объект недвижимости был приобретён в совместной собственности, каждый совладелец может оформить вычет в пределах своей доли;
вычет предоставляется только при условии, что квартира является единственным объектом, используемым в качестве основного места жительства.

Для подачи заявления необходимо зарегистрироваться в личном кабинете сервиса Госуслуги, загрузить сканированные копии всех требуемых документов и подтвердить их электронно. После проверки данных система автоматически рассчитывает сумму возврата и переводит её на указанный банковский счёт.

Эти правила фиксированы в нормативных актах, в частности в статье 220‑215 Налогового кодекса РФ («Налоговый кодекс РФ»). Соблюдение перечисленных условий гарантирует право на получение налогового вычета.

Условия получения вычета

Покупка жилья

Покупка квартиры открывает возможность получения налогового вычета за 2025 год через портал Госуслуги. Вычет предоставляется физическим лицам, оплатившим стоимость жилого помещения, и ограничен суммой расходов - не более 2 млн рублей, что позволяет вернуть до 13 % уплаченного НДФЛ.

Для оформления вычета необходимо выполнить последовательные действия:

Сформировать пакет документов: договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, выписку из ЕГРН, подтверждающие оплату (квитанции, банковские выписки), справку о доходах за соответствующий налоговый период.
Зарегистрировать сделку в личном кабинете Госуслуги: выбрать раздел «Налоговый вычет», загрузить сканы документов, указать дату покупки и тип недвижимости.
Подтвердить право собственности: загрузить выписку из ЕГРН, подтверждающую, что квартира находится в собственности заявителя.
Ожидать рассмотрения заявления: в течение 30 дней сервис отправит уведомление о решении, после чего будет перечислена сумма вычета на указанный банковский счёт.

Ключевые сроки: заявление подаётся не позднее 31 декабря года, в котором была произведена покупка, а также в течение трёх лет после её завершения. При соблюдении требований процесс завершится без дополнительных запросов со стороны налоговой службы.

Проценты по ипотеке

Проценты, уплачиваемые по ипотечному кредиту, включаются в перечень расходов, уменьшающих налогооблагаемую базу.

Для признания права на вычет требуется: квартира оформлена в собственность, кредитный договор действителен, подтверждены фактические выплаты процентов.

Размер вычета ограничен: ставка 13 % от суммы уплаченных процентов, максимум - 390 000 рублей в год (при сумме процентов до 3 000 000 рублей).

Необходимо собрать следующие документы: ипотечный договор, банковские выписки, справка о сумме уплаченных процентов, паспорт, СНИЛС, ИНН.

Подача заявления через портал Госуслуги происходит в несколько шагов:

войти в личный кабинет;
выбрать услугу «Налоговый вычет по ипотеке»;
заполнить форму, указав сведения о квартире и кредите;
загрузить сканы обязательных документов;
отправить заявку и дождаться решения налоговой службы.

После одобрения вычет автоматически учитывается в расчете налога за соответствующий период.

Сроки оформления вычета

Сроки подачи заявления на налоговый вычет по покупке квартиры в 2025 году через портал Госуслуги строго определены нормативными актами.

Заявление можно оформить в любой день календарного года, однако для получения вычета в текущем налоговом периоде необходимо завершить подачу до 31 дея

бря 2025 года. После отправки документов система автоматически фиксирует дату подачи, которая считается окончательной границей.

Ожидание решения налоговой службы обычно занимает от 30 до 60 рабочих дней. При отсутствии запросов на дополнительные сведения срок сокращается до 30 дней; при необходимости уточнений - до 60 дней.

Для ускорения процесса рекомендуется:

проверить корректность заполнения всех полей в личном кабинете;
загрузить сканированные копии документов в требуемом формате;
своевременно отвечать на запросы налогового органа через сообщения в личном кабинете.

Если решение получено после 30 июня 2026 года, вычет будет перенесён на следующий налоговый период, и выплата произойдёт в соответствующем квартале.

Соблюдение указанных дат гарантирует получение налогового вычета без задержек.

Подготовка к оформлению вычета через Госуслуги

Документы, необходимые для оформления вычета

Документы, подтверждающие право на вычет

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру в 2025 году через портал Госуслуги требуется собрать пакет документов, подтверждающих право на льготу.

Обязательные документы:

Договор купли‑продажи недвижимости, подписанный обеими сторонами.
Квитанции и банковские выписки, подтверждающие факт оплаты стоимости квартиры.
Выписка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), содержащая сведения о праве собственности.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) заявителя.
Паспорт гражданина РФ с указанием серии, номера и даты выдачи.
Справка из банка о суммах уплаченных процентов по ипотечному кредиту (при наличии кредита).

Дополнительные документы при особых обстоятельствах:

Справка о браке или разводе, если вычет предоставляется совместно с супругом/супругой.
Акт приёма‑передачи квартиры, если правоустанавливающий документ оформлен отдельно от договора купли‑продажи.
Документ, подтверждающий наличие детских иждивенцев, если вычет рассчитывается с учётом их статуса.

Все документы загружаются в личный кабинет Госуслуг в формате PDF, JPG или PNG, размером не более 10 МБ каждый. После загрузки система автоматически проверит соответствие требований и сформирует заявление о предоставлении налогового вычета.

Документы, подтверждающие расходы

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру в 2025 году через портал Госуслуги необходимо собрать пакет документов, подтверждающих расходы, отвечающий требованиям Федеральной налоговой службы.

Основные документы:

договор купли‑продажи недвижимости, подписанный обеими сторонами и зарегистрированный в Росреестре;
акт приёма‑передачи квартиры, если он оформлен отдельно от договора;
квитанции и банковские выписки, подтверждающие оплату стоимости квартиры, включая аванс, рассрочку и окончательный расчёт;
выписка из банка о выплате процентов по ипотечному кредиту (если квартира приобреталась в кредит);
справка о наличии ипотечного кредита, выданная банком, с указанием суммы процентов за отчётный период;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности на объект недвижимости;
копия паспорта, СНИЛС и ИНН налогоплательщика;
заявление о предоставлении налогового вычета, заполненное в соответствии с формой 2‑НДФЛ.

Дополнительные подтверждения могут потребоваться в случае:

получения субсидий или дотаций при покупке квартиры;
использования средств из программы «жилищные субсидии»;
оформления совместного владения (тогда требуется нотариально заверенное соглашение о долях).

Все документы должны быть отсканированы в формате PDF, размером не более 5 МБ каждый, и загружены в личный кабинет на портале Госуслуги. При загрузке необходимо убедиться, что копии читаемы, подписи и печати видны, а даты соответствуют указанным в договоре и банковских выписках.

После подачи заявления система автоматически проверит соответствие представленных материалов требованиям. При отсутствии ошибок налоговый орган выдаст уведомление о готовности к вычету, после чего сумма будет перечислена на указанный банковский счёт.

Электронная подпись: виды и получение

Квалифицированная электронная подпись

«Квалифицированная электронная подпись» (КЭП) обеспечивает юридическую силу электронных документов, передаваемых через портал государственных услуг. При подаче заявления о налоговом вычете на покупку квартиры в 2025 году КЭП заменяет бумажный оригинал подписи, ускоряя проверку данных и исключая необходимость личного визита в налоговую инспекцию.

Для использования КЭП необходимо:

Приобрести сертификат у аккредитованного удостоверяющего центра;
Установить программное обеспечение, поддерживающее работу с сертификатом;
Подключить токен или смарт‑карту к компьютеру;
Проверить актуальность сертификата в личном кабинете Госуслуг.

В процессе оформления вычета заявитель загружает в онлайн‑форму скан копии документов, подписывая их КЭП. Система автоматически проверяет соответствие подписи требованиям ФНС, после чего формирует подтверждение о принятии заявления. При возникновении ошибок система указывает конкретный пункт, требующий исправления, что позволяет быстро внести корректировки без повторного обращения в службу поддержки.

Неквалифицированная электронная подпись

«Неквалифицированная электронная подпись» - средство подтверждения подлинности электронных документов, признанное в России законодательством, но не обладающее уровнем защиты, присущим квалифицированным подписям. Она позволяет подписать заявление о налоговом вычете за жилую площадь без обращения в нотариальную контору.

Для подачи вычета через сервис Госуслуги в 2025 году подпись используется при загрузке сканированных копий договора купли‑продажи, справки о доходах и иных подтверждающих документов. При этом система проверяет соответствие подписи формату XML и наличие сертификата в реестре.

Для оформления вычета с использованием «неквалифицированной электронной подписи» следует выполнить последовательность действий:

Зарегистрировать личный кабинет на портале Госуслуги.
Установить программный модуль, генерирующий подпись (например, приложение банка или специализированный сервис).
Сформировать заявление о налоговом вычете в личном кабинете, указав объект недвижимости и период, за который рассчитывается вычет.
Прикрепить к заявлению документы, подписав их «неквалифицированной электронной подписью».
Отправить запрос на проверку, дождаться подтверждения статуса в личном кабинете.

Технические ограничения «неквалифицированной электронной подписи» включают отсутствие обязательного шифрования и более высокий риск подделки. Для большинства налоговых заявок в текущем году требования к уровню защиты подписи снижаются, поэтому данная форма подписи считается приемлемой. При необходимости повысить юридическую силу рекомендуется перейти к квалифицированной подписи, однако для получения вычета в текущем году использование «неквалифицированной электронной подписи» полностью удовлетворяет требованиям портала.

Пошаговое оформление налогового вычета через Госуслуги

Вход в личный кабинет на Госуслугах

Для подачи заявления о возврате налога за приобретённую жилую площадь необходимо сначала получить доступ к персональному разделу на портале государственных услуг.

Для входа требуется:

Зарегистрированный аккаунт на сервисе «Госуслуги».
Подтверждённый номер мобильного телефона, привязанный к учётной записи.
Пароль или одноразовый код, получаемый через SMS.

Процедура входа:

Откройте сайт portal.gov.ru и нажмите кнопку «Войти».
Введите логин (email или номер телефона) в поле «Личный кабинет».
Укажите пароль или запросите одноразовый код, получив его в SMS‑сообщении.
Введите полученный код в появившееся окно подтверждения.
После успешной аутентификации откроется главная страница персонального раздела.

Внутри «Личного кабинета» доступен пункт «Налоговый вычет». Выберите его, загрузите требуемые документы и отправьте заявление. Доступ к кабинету обеспечивает безопасное управление персональными данными и ускоряет процесс получения налоговой компенсации.

Выбор услуги «Подача налоговой декларации 3-НДФЛ»

Выбор услуги «Подача налоговой декларации 3‑НДФЛ» в личном кабинете Госуслуг - основной способ оформить вычет за приобретённое жильё в 2025 году. Сервис автоматически проверяет наличие необходимых документов, формирует декларацию и передаёт её в налоговую службу.

Преимущества использования данной услуги:

мгновенный доступ к шаблону 3‑НДФЛ, адаптированному под вычет за квартиру;
автоматический расчёт суммы вычета с учётом лимитов 2025 года;
подтверждение подачи через электронный сертификат, заменяющий бумажный документ;
возможность отслеживания статуса заявки в режиме реального времени.

Порядок выбора и оформления услуги:

Войти в личный кабинет на портале госуслуг.
В разделе «Налоговые услуги» выбрать пункт «Подача налоговой декларации 3‑НДФЛ».
Загрузить скан‑копии договора купли‑продажи, актов приема‑сдачи и подтверждающих платежей.
Проверить автоматически сгенерированную декларацию на корректность данных.
Подтвердить отправку декларации электронной подписью и сохранить полученный подтверждающий код.

После завершения процедуры налоговая служба формирует решение о предоставлении вычета, которое будет доступно в личном кабинете. При необходимости можно запросить справку о статусе через тот же сервис.

Заполнение декларации 3-НДФЛ

Разделы, обязательные для заполнения

Для подачи заявления о налоговом вычете за приобретённую жилую площадь в 2025 году через портал Госуслуги необходимо заполнить несколько обязательных разделов. Каждый из них собирает сведения, требуемые налоговым органом для подтверждения права на вычет.

«Личные данные». Указываются ФИО, ИНН, паспортные данные, контактный телефон и адрес электронной почты.
«Сведения о недвижимости». Вводятся адрес квартиры, кадастровый номер, дата регистрации права собственности, стоимость приобретения, а также сведения о договоре купли‑продажи.
«Документы, подтверждающие расходы». Прикрепляются копии договора купли‑продажи, актов приема‑передачи, справок о выплате процентов по ипотеке, платежных поручений и выписок из банковского счёта.
«Налоговые реквизиты». Вводятся данные о налоговой инспекции, в которой будет учитываться вычет, а также номер налоговой декларации, если она уже подана.
«Подтверждение права на вычет». Добавляются копии свидетельства о браке (при совместном владении), справки о доходах и подтверждения уплаты налога на доходы физических лиц за соответствующий период.

Заполнение всех перечисленных разделов без пропусков обеспечивает корректную обработку заявления и ускоряет получение налогового вычета.

Внесение данных о доходах

Внесение данных о доходах представляет собой обязательный этап при получении налогового вычета за приобретённую жилую площадь через сервис «Госуслуги» в 2025 году.

Для ввода информации откройте личный кабинет, перейдите в раздел «Налоговый вычет», затем выберите пункт «Добавить доходы».

Необходимые документы:

справка 2‑НДФЛ от работодателя;
выписка из банка, подтверждающая начисление дохода;
копия трудового договора (при необходимости).

Заполняйте поля следующим образом:

Укажите период получения дохода (год, месяц).
Введите сумму дохода в рублях, соответствующую данным справки 2‑НДФЛ.
Прикрепите скан‑копию справки в формате PDF или JPG.

После заполнения нажмите кнопку «Сохранить», система проверит корректность введённых данных. При отсутствии ошибок будет предложено отправить заявление на рассмотрение.

Заявка считается поданной, когда в личном кабинете появится статус «Отправлено». Далее налоговая служба проводит проверку и, при положительном решении, перечисляет вычет на указанный банковский счёт.

Внесение данных о расходах на приобретение жилья

Внесение в личный кабинет сведений о расходах, связанных с покупкой жилья, - обязательный этап получения налогового вычета за квартиру через портал Госуслуги в 2025 году. Система принимает только полностью заполненные формы, подтверждённые документами, загруженными в электронном виде.

Для подачи заявления необходимо подготовить следующие материалы:

договор купли‑продажи недвижимости;
акт приёма‑передачи или иной документ, подтверждающий факт приобретения;
платёжные документы (квитанции, банковские выписки) за каждый из расходов, подлежащих вычету;
справку из налоговой инспекции о размере налогооблагаемого дохода за соответствующий налоговый период.

Процесс ввода данных выглядит так:

Авторизоваться на портале Госуслуги, перейти в раздел «Налоговый вычет» и выбрать пункт «Оформление вычета за жильё».
Ввести в форму сведения о недвижимости: адрес, кадастровый номер, дату регистрации прав.
Прикрепить сканированные копии подготовленных документов, указав тип каждого файла.
Указать сумму расходов по каждому документу, указав источник оплаты (банк, наличные, ИП и тому подобное.).
Нажать кнопку «Отправить», после чего система сформирует электронный запрос в налоговую службу.

После подачи заявления система автоматически проверит соответствие загруженных файлов требованиям. При обнаружении несоответствий будет сформировано уведомление с указанием конкретных недочётов. Корректировать данные можно в течение 30 дней с момента получения уведомления. При отсутствии замечаний налоговый орган в течение 30 дней принимает решение о предоставлении вычета и перечисляет средства на указанный банковский счёт.

Внесение данных о процентах по ипотеке

Для получения налогового вычета по ипотеке необходимо правильно указать процентные данные в личном кабинете Госуслуг.

Авторизоваться на портале, открыть раздел «Налоговый вычет».
Выбрать пункт «Ипотечный кредит», перейти к форме ввода сведений.
В поле «Процентная ставка» указать действующую ставку в процентах, указанную в договоре.
В поле «Сумма процентов за год» ввести общую величину процентов, уплаченных за отчётный период. При расчёте использовать банковскую выписку, где отражены все выплаты.
При необходимости прикрепить скан‑копию договора и выписку о процентных платежах.
Сохранить данные, отправить заявку на проверку.

Точные цифры позволяют автоматически рассчитать размер вычета, исключая ручные корректировки. После подачи заявления система формирует подтверждающий документ, доступный в личном кабинете.

Прикрепление подтверждающих документов

Требования к формату файлов

Для подачи заявления о налоговом вычете за квартиру через портал Госуслуги необходимо загрузить сканированные документы в строго определённом виде.

Разрешённые форматы файлов:

PDF (Adobe Acrobat) - предпочтительный вариант для текстовых документов;
JPG, JPEG - допускаются для фотографий и сканов;
PNG - подходит для изображений с прозрачным фоном;
DOC, DOCX - приемлемы только при отсутствии подписей в виде изображений.

Максимальный размер каждого файла - 10 МБ. При превышении лимита система отклонит загрузку без возможности автоматической компрессии.

Имя файла должно соответствовать шаблону: <идентификатордокумента><год>.pdf (или .jpg, .png, .docx). Использовать только латинские буквы, цифры, подчёркивание; пробелы и специальные символы запрещены.

Требования к качеству сканов: разрешение не ниже 300 dpi, чёткость текста, отсутствие размытия, цветная печать только при необходимости (например, для подписей). Сканировать документы в полном размере листа, без обрезки полей.

После загрузки система проверит соответствие форматов и размеров. При соответствующей подготовке файлов процесс подтверждения вычета проходит без задержек.

Порядок загрузки документов

Для получения налогового вычета по покупке квартиры в 2025 году через портал Госуслуги требуется правильно загрузить подтверждающие документы. Ошибки при передаче файлов приводят к отклонению заявки, поэтому процесс следует выполнять строго по последовательности.

Откройте личный кабинет на Госуслуги, перейдите в раздел «Налоговый вычет».
Нажмите кнопку «Подать заявление», выберите тип вычета «На покупку жилой недвижимости».
В появившемся окне загрузки документов укажите обязательные файлы:

• договор купли‑продажи квартиры;

• акт приема‑передачи;

• справка из банка о погашении кредита (при наличии);

• квитанцию об уплате налога за соответствующий период;

• копию паспорта и ИНН заявителя.
Для каждого документа нажмите кнопку «Выбрать файл», укажите путь к сканированному документу в формате PDF или JPG, убедитесь, что размер файла не превышает 5 МБ.
После выбора всех файлов проверьте отображаемый перечень: каждый документ должен иметь статус «Загружено». При необходимости удалите некорректный файл и загрузите исправленную версию.
Нажмите «Отправить заявление». Система сформирует подтверждение о приёме, в котором будет указан номер заявки и дата отправки.

Документы, загруженные вне указанного формата, автоматически отклоняются. Подготовьте сканы чётко, без помех и подпишите их электронно, если это требуется в инструкциях сервиса. После успешной отправки заявление будет рассмотрено в течение установленного срока, и при отсутствии замечаний вычет будет начислен.

Отправка декларации и отслеживание статуса

Сроки рассмотрения заявления

В 2025 году подача заявления на налоговый вычет за квартиру через портал Госуслуги сопровождается чётко установленными сроками обработки.

После отправки «заявления» система фиксирует срок 30 дней рабочих. По истечении этого периода решение поступает в личный кабинет заявителя.
При необходимости предоставления дополнительных документов срок продлевается до 45 дней рабочих. Уведомление о требуемых справках приходит в виде сообщения в личном кабинете.
Если все документы соответствуют требованиям, решение может быть вынесено в течение 20 рабочих дней - ускоренный режим доступен при наличии подтверждения оплаты налога в текущем квартале.
В случае обращения в службу поддержки с запросом о статусе, ответы предоставляются в течение 2‑3 рабочих дней.

Считается, что заявка считается завершённой, когда в личном кабинете отображено решение о предоставлении вычета. При отсутствии решения в указанные сроки рекомендуется повторно проверить статус через портал и при необходимости уточнить причины задержки.

Уведомления от ФНС

Для получения налогового вычета по жилой недвижимости в 2025 году через портал Госуслуги требуется правильно обрабатывать уведомления, приходящие от Федеральной налоговой службы.

Основные виды уведомлений:

«Уведомление о подтверждении полученных документов».
«Уведомление о требовании предоставить дополнительные сведения».
«Уведомление о решении по заявке на вычет».

Получение и обработка уведомлений осуществляется в личном кабинете на Госуслугах:

Войти в профиль, выбрать раздел «Налоги».
Открыть подраздел «Налоговый вычет».
Просмотреть список новых уведомлений, отмеченных датой получения.
При необходимости загрузить недостающие документы через кнопку «Добавить файл».
Подтвердить отправку, проверив статус в истории заявок.

Своевременный отклик на каждое уведомление ускоряет процесс одобрения вычета и исключает задержки в выдаче окончательного решения.

Возможные сложности и частые вопросы

Причины отказа в предоставлении вычета

Оформление налогового вычета на покупку квартиры через портал Госуслуги в 2025 году часто завершается отказом. Причины отказа обычно связаны с ошибками в документальном подтверждении и несоответствием требованиям законодательства.

Основные причины отказа:

Неполный пакет документов: отсутствие копий договора купли‑продажи, справки о доходах за требуемый период, подтверждения уплаты процентов по ипотеке.
Ошибки в персональных данных: несоответствие ФИО, ИНН, паспортных данных в заявке и в приложенных справках.
Превышение лимита вычета: заявка на сумму, превышающую установленный максимум в 260 000 рублей.
Неправильный код услуги в системе Госуслуги: указание неверного кода налоговой льготы.
Отсутствие подтверждения факта приобретения недвижимости в 2025 году: отсутствие выписки из ЕГРН или договора, датированного текущим годом.
Наличие задолженности по налогам: неуплата налогов за предыдущие периоды, зафиксированная в личном кабинете налогоплательщика.

Для избежания отказа необходимо тщательно проверять каждый документ, соответствовать установленным лимитам и убедиться в актуальности данных в личном кабинете. При возникновении вопросов рекомендуется обратиться в службу поддержки портала Госуслуги.

Что делать в случае отказа?

При получении отказа в налоговом вычете за квартиру необходимо действовать последовательно.

Изучить уведомление о решении. В документе указываются конкретные причины отказа - отсутствие подписи, неверный код ИНН, неполный пакет документов и тому подобное.
Сравнить указанные причины с оригинальными материалами, подготовленными для подачи через портал Госуслуги. При обнаружении недочётов собрать недостающие справки, исправить ошибки в заявлениях, оформить подписи.
Подать повторную заявку в электронном кабинете, приложив исправленные документы и сопроводительное письмо, где в «чётких» формулировках изложены причины исправления.
Если повторная подача не устранила проблему, оформить официальную жалобу в налоговый орган. В жалобе указать номер решения, перечень замеченных нарушений и приложить подтверждающие документы. Жалобу можно отправить через личный кабинет или по почте с заказным письмом.
При отсутствии удовлетворения в рамках административного обжалования подготовить исковое заявление в суд. В иске перечислить все стадии обращения, приложить копии решений, подтверждающие материалы и доказательства соблюдения сроков подачи.

Для минимизации риска отказа следует заранее:

Проверить корректность ИНН, СНИЛС и паспортных данных в личном кабинете.
Убедиться, что все подтверждающие документы (договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи, справка из банка о выплате процентов) загружены в требуемом формате и в полном объёме.
Использовать подпись электронной формы, подтверждённую квалифицированным сертификатом.
Сохранить копии всех отправленных файлов и подтверждений о приёме заявления.

Соблюдение этих рекомендаций позволяет оперативно устранить причины отказа и успешно завершить процесс получения налогового вычета за квартиру в 2025 году.

Сроки возврата денежных средств

Сроки возврата денежных средств после подачи заявления о налоговом вычете за жилую площадь зависят от нескольких этапов обработки. После загрузки полного пакета документов в личный кабинет на портале, заявка попадает в автоматическую проверку, которая обычно завершается в течение 3‑5 рабочих дней. При отсутствии ошибок система переводит дело в ручную экспертизу, где срок обработки составляет 10‑15 дней. После положительного решения налоговая служба формирует приказ о возврате и отправляет его в банк, что добавляет 5‑7 дней. Итого, типичный период от подачи до поступления средств на счет составляет 18‑27 календарных дней.

Факторы, ускоряющие процесс:

корректность и полнота загруженных документов;
отсутствие запросов дополнительных сведений;
своевременная оплата налоговой задолженности, если она возникла.

Факторы, замедляющие процесс:

ошибки в заполнении формы;
отсутствие сканов оригиналов документов;
задержки в работе регионального отделения налоговой службы.

Для контроля над сроками рекомендуется регулярно проверять статус заявления в личном кабинете и реагировать на запросы налоговой службы в течение 2 рабочих дней. При соблюдении требований срок возврата обычно укладывается в указанный диапазон.

Особенности оформления вычета для супругов

Для супругов, совместно приобретающих жильё, налоговый вычет распределяется пропорционально их долям в стоимости квартиры. При подаче заявления через портал Госуслуги каждый из супругов указывает свою часть расходов, подтверждая её договором купли‑продажи и выпиской из реестра прав собственности.

Для успешного оформления необходимо подготовить следующие документы:

копии паспортов обоих супругов;
свидетельство о браке;
договор купли‑продажи, в котором указана доля каждого из супругов;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности;
справка из работодателя о сумме уплаченного подоходного налога за 2024‑2025 годы;
оригиналы и копии платежных документов, подтверждающих оплату квартиры.

При заполнении онлайн‑формы в личном кабинете каждый супруг создаёт отдельную заявку, указывая процент своей доли. Система автоматически суммирует результаты и рассчитывает общую сумму вычета, распределяя её между заявителями. После проверки данных налоговая служба перечисляет возмещение на банковские счета, указанные в заявке.

Важно помнить, что максимальная сумма вычета ограничена законодательством, а распределение между супругами не может превышать их фактическую долю в стоимости недвижимости. При соблюдении указанных требований процесс проходит без дополнительных запросов.