Как мошенники могут воспользоваться взломанным личным кабинетом Госуслуг

Взлом аккаунта Госуслуг: основные векторы атак

Фишинговые сайты и письма

Фишинговые сайты и письма - один из самых эффективных методов, позволяющих злоумышленникам получить доступ к личному кабинету на портале государственных услуг и использовать его в своих целях. После взлома аккаунта мошенники создают поддельные веб‑страницы, визуально совпадающие с официальным интерфейсом, и рассылают ссылки через электронную почту, мессенджеры или социальные сети. Пользователь, получив такое сообщение, переходит по ссылке, вводит логин и пароль, считая, что находится на законном ресурсе. Полученные данные сразу попадают в руки киберпреступников, которые могут:

изменить контактные данные, подключить новые услуги и оформить их на свои деньги;
оформить поддельные заявки на получение справок, выписок и других государственных документов;
использовать привязанные к аккаунту банковские реквизиты для переводов и платежей;
разместить в личном кабинете вредоносные скрипты, позволяющие перехватывать последующие входы других пользователей.

Электронные письма, имитирующие официальные уведомления от Госуслуг, часто содержат угрозу блокировки аккаунта или просьбу подтвердить данные в «безопасном» режиме. Такие сообщения оформляются в фирменном стиле, включают логотипы и подписи, что повышает их правдоподобие. При нажатии на кнопку «Подтвердить» пользователь перенаправляется на поддельный ресурс, где вводит конфиденциальную информацию.

Для защиты от подобных атак необходимо проверять адресную строку браузера, использовать двухфакторную аутентификацию и не переходить по ссылкам из непроверенных источников. Любой запрос на ввод данных следует открывать напрямую в официальном приложении или на проверенном сайте, а не через полученные ссылки.

Вредоносное ПО

Вредоносное программное обеспечение - ключевой инструмент, позволяющий злоумышленникам полностью контролировать взломанный личный кабинет на портале государственных услуг. После установки на устройство жертвы программа получает доступ к вводимым данным, сохраняет копии файлов и может выполнять команды от имени пользователя.

Типы вредоносных компонентов, применяемых в этой схеме:

Кейлоггер - фиксирует каждое нажатие клавиш, включая пароли и коды подтверждения.
Троян‑рекон - открывает удалённый доступ к системе, позволяет загружать дополнительные модули.
Инфостилер - собирает информацию о персональных данных, банковских картах, номерах полисов.
Вымогательное ПО - блокирует доступ к устройству, требуя выкуп за восстановление.

Полученные учётные данные используют для:

Подачи поддельных заявлений о получении государственных выплат, переводов средств и оформления льгот.
Перенаправления запросов на подтверждение в фальшивые сервисы, где вводятся одноразовые коды.
Снятия ограничений у других аккаунтов, где используется одинаковый логин или пароль.
Создания новых аккаунтов под именем жертвы, что позволяет открывать кредиты и оформлять услуги без её согласия.

Пути проникновения вредоносного кода:

Прикреплённые к письмам файлы с расширениями .exe, .dll, .scr.
Скачивание «обновлений» с неофициальных сайтов, под видом официальных клиентских программ.
Установочные пакеты из рекламных баннеров, обещающих ускорение работы ПК.

Эффективная защита требует своевременного обновления операционной системы, использования антивирусных решений с поведением‑ориентированным мониторингом и ограничения прав доступа приложений к системным ресурсам. Без этих мер любой взломанный кабинет остаётся уязвимым к автоматизированным атакам, реализуемым через вредоносное ПО.

Социальная инженерия

Звонки от «сотрудников» службы безопасности

Мошенники, получив доступ к личному кабинету на портале государственных услуг, используют телефонные обращения, выдавая себя за сотрудников службы безопасности. Цель звонка - заставить владельца аккаунта раскрыть конфиденциальные данные или выполнить действия, позволяющие злоумышленникам закрепить контроль.

Типичные сценарии звонков:

Уведомление о подозрительной активности и просьба подтвердить личность, предоставив пароль или одноразовый код из СМС.
Предложение «блокировать» аккаунт, при этом требующее передачи текущих логинов и паролей для «проверки».
Описание «технической неисправности», после чего оператор просит установить стороннее программное обеспечение для «удалённого доступа».
Утверждение, что необходимо обновить данные в личном кабинете, и запрос полной копии паспорта, СНИЛС и ИНН.

Каждый из этих приёмов построен на создании ощущения срочности и официального статуса. При получении звонка следует:

Остановить разговор, не предоставлять пароли, коды и сканы документов.
Перезвонить в официальную службу поддержки по номеру, указанному на сайте госуслуг, а не по предложенному в звонке.
Проверить активность в личном кабинете через отдельный браузер или приложение, не используя ссылки из сообщения.

Эти меры позволяют избежать передачи доступа злоумышленникам и сохранить безопасность личного аккаунта.

SMS-сообщения

Мошенники, получив доступ к личному кабинету Госуслуг, используют SMS‑сообщения как основной канал подтверждения действий. Через перехваченные коды они могут выполнить любые операции, требующие двухфакторной аутентификации, включая изменение пароля, привязку новых номеров и оформление государственных услуг от имени жертвы.

С помощью подменных SMS‑сообщений они достигают следующих целей:

отправка фальшивых уведомлений о необходимости ввода кода подтверждения на поддельном сайте;
доставка реального кода, полученного от сервиса, в чат‑боты или мессенджеры, где его перехватывает злоумышленник;
рассылка SMS‑сообщений с ссылками на вредоносные ресурсы, маскирующиеся под официальные сообщения Госуслуг;
использование полученного кода для подтверждения переводов средств или подачи заявок, требующих оплаты.

Каждое из перечисленных действий позволяет обойти защитные механизмы и получить доступ к персональным данным, выпискам, справкам и другим документам, хранящимся в аккаунте. Быстрый ввод кода из SMS‑сообщения открывает возможность изменить настройки безопасности, добавить дополнительные устройства и полностью контролировать учетную запись.

Постоянный мониторинг входящих SMS‑сообщений, отключение автоматической переадресации и строгая проверка источников ссылок снижают риск несанкционированного использования. При обнаружении подозрительных сообщений следует немедленно изменить пароль, удалить неизвестные номера из списка и обратиться в службу поддержки Госуслуг.

Последствия взлома: что могут сделать мошенники

Финансовые махинации

Оформление кредитов и займов

Мошенники, получив доступ к украденному кабинету Госуслуг, могут оформить кредит или займ от имени жертвы без её согласия. Система позволяет автоматически заполнять заявления, подтверждать личность и отправлять документы, что упрощает подделку финансовых обязательств.

Для получения кредита/займа преступники обычно действуют так:

входят в личный профиль, используют сохранённые данные (паспорт, СНИЛС, адрес);
выбирают банковскую программу, где требуется минимальное подтверждение дохода;
загружают поддельные справки о доходах, часто используя готовые шаблоны;
подтверждают заявку через электронную подпись, привязанную к аккаунту;
получают одобрение и перевод средств на указанный счёт, часто открытый в их контроле.

Полученные деньги сразу переводятся на анонимные карты или криптовалютные кошельки, что затрудняет возврат средств и расследование. Быстрое реагирование на несанкционированные операции в личном кабинете снижает риск финансовых потерь.

Изменение реквизитов для получения выплат

Мошенники, получив доступ к вашему личному кабинету на портале государственных услуг, могут изменить банковские реквизиты, указанные для получения выплат. После изменения система будет перечислять средства на счета, принадлежащие злоумышленникам, а оригинальный получатель останется без средств.

Типичные действия злоумышленника:

вход в аккаунт через украденные данные или сессии;
переход в раздел «Платежи и выплаты»;
редактирование поля «Номер счета» и ввод собственного банковского реквизита;
сохранение изменений и подтверждение операции через подделанные коды подтверждения (например, с помощью перехваченного SMS);
ожидание автоматической зачисления средств на указанный счёт.

Последствия для пострадавшего:

отсутствие ожидаемых выплат (пенсии, пособий, субсидий);
необходимость обращения в службу поддержки и в банк для оспаривания транзакций;
длительный процесс восстановления доступа к аккаунту и корректировки данных.

Методы защиты:

включить двухфакторную аутентификацию, предпочтительно с использованием токена;
регулярно проверять актуальные банковские реквизиты в личном кабинете;
немедленно менять пароль при подозрении на компрометацию;
настроить уведомления о любых изменениях в разделе выплат.

Кража средств со счетов

Взломанный личный кабинет Госуслуг открывает прямой путь к финансовым операциям владельца. После получения доступа мошенник может изменить привязанные к профилю банковские реквизиты, добавить новые счета и инициировать переводы без участия пользователя.

Для кражи средств применяются следующие действия:

изменение реквизитов получателя в разделе «Платёжные сервисы»;
оформление заявок на вывод средств через онлайн‑банк, привязанный к аккаунту;
использование функции «Оплата налогов и штрафов» для перечисления денег на чужие счета под предлогом погашения долгов;
создание новых подписок на платные услуги и их мгновенная оплата с баланса пользователя.

Каждый из пунктов реализуется через стандартные формы Госуслуг, что позволяет обойти дополнительные проверки. После подтверждения операции деньги переводятся мгновенно, а следы часто скрыты в журнале активности, доступном только владельцу.

Быстрое восстановление доступа к кабинету и проверка всех привязанных банковских данных позволяют ограничить ущерб. При подозрении на несанкционированные операции следует немедленно блокировать профиль и обратиться в службу поддержки.

Доступ к личным данным

Получение информации о паспорте и СНИЛС

Злоумышленники, получив доступ к личному кабинету на портале государственных услуг, могут сразу просмотреть и скопировать сведения, хранящиеся в паспорте гражданина и в личном страховом номере (СНИЛС). Эти данные находятся в разделе «Персональные данные» и доступны без дополнительных подтверждений, если аккаунт уже взломан.

ФИО, дата и место рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи, орган, выдавший документ.
СНИЛС, дата присвоения, статус (проверен/не проверен).
Адрес регистрации, контактный телефон, адрес электронной почты, привязанные банковские карты и счета.

Полученные сведения позволяют:

Оформить поддельные документы, используя сканированные данные.
Подать заявки на получение государственных пособий, кредитов, страховых выплат.
Пройти идентификацию в онлайн‑банках, мобильных платёжных сервисах, государственных программах.
Продать информацию на тёмном рынке, где она востребована для кражи личных данных и мошеннических операций.

Таким образом, доступ к личному кабинету открывает полный спектр возможностей для кражи и последующего использования паспортных данных и СНИЛС.

Сбор данных для шантажа или компромата

После получения доступа к личному кабинету Госуслуг злоумышленники сразу начинают выгребать сведения, которые позволяют построить полную картину жизни жертвы.

ФИО, дата и место рождения;
СНИЛС, ИНН, паспортные данные;
Адрес регистрации и фактического проживания;
Список получаемых государственных пособий и выплат;
Информация о семье, супруге, детях;
Медицинские справки, результаты анализов, сведения о заболеваниях;
История обращения в суд, уголовные и административные дела.

Собранные данные служат материалом для шантажа. Преступники формируют угрозы, показывая, что способны раскрыть конфиденциальную информацию в публичных сетях, передать её в медиа или использовать в судебных разбирательствах. Наличие сведений о выплатах позволяет требовать деньги под предлогом «погашения долга», а медицинские записи дают возможность шантажировать угрозой разглашения болезней.

Для получения выкупа используют несколько схем:

Прямой запрос денег в обмен на «неразглашение» собранных документов.
Публикация части данных в даркнете, сопровождаемая требованием выкупа за их полное удаление.
Угроза обращения в органы контроля с заявлением о нарушениях, если жертва не заплатит.

Эффективность такой тактики основана на том, что многие пользователи не подозревают о масштабах утечки, а восстановление репутации после публичного раскрытия оказывается дорогостоящим и длительным. Поэтому защита аккаунта и своевременное изменение пароля являются единственными практическими мерами против подобных атак.

Использование аккаунта для преступлений

Оформление юридических лиц-однодневок

Взломанный личный кабинет в системе государственных услуг предоставляет преступникам прямой доступ к инструментам регистрации юридических лиц. Через подмену пароля они могут инициировать создание новых компаний, подавая документы от имени жертвы без её согласия.

вход в личный кабинет под чужими данными;
заполнение формы регистрации ООО, указание фиктивных учредителей и адресов;
подтверждение заявления электронной подписью, полученной через украденный сертификат;
оформление банковского счета на только что созданную фирму;
использование компании для получения грантов, субсидий или проведения скрытых финансовых операций.

Созданные однодневки позволяют скрывать истинных владельцев, перемещать средства через несколько юридических лиц и усложнять трассировку денежных потоков. Государственные реестры фиксируют только официальную информацию, поэтому без сопутствующего расследования такие фирмы остаются незамеченными.

Контроль доступа к личному кабинету, двухфакторная аутентификация и регулярный мониторинг действий в системе снижают риск несанкционированного оформления юридических лиц.

Подача ложных заявлений и обращений

Злоумышленник, получивший доступ к личному кабинету, может отправлять от имени владельца любые заявления и обращения, не требующие подтверждения личности.

запрос выплаты пособий, субсидий или компенсаций без реальной необходимости;
подача заявления о выдаче справок, выписок или копий документов, которые затем могут быть использованы для оформления кредитов, аренды жилья или открытия счетов;
оформление обращения в суд или в органы исполнительной власти с целью получения судебных решений, административных актов или отмены предыдущих решений;
подача жалобы на государственных служащих или организации с целью создания давления или получения ответных мер;
регистрация заявок на изменение персональных данных (адрес, телефон, паспортные данные) с целью перенаправления корреспонденции и дальнейшего использования.

Каждое из перечисленных действий приводит к финансовым потерям, ухудшению репутации и возможным юридическим осложнениям для пострадавшего. Быстрое обнаружение несанкционированных заявлений и немедленная блокировка доступа позволяют ограничить ущерб.

Изготовление поддельных документов

Взломанный личный кабинет на портале Госуслуг открывает мошенникам возможность генерировать поддельные официальные документы без обращения в органы. Доступ к аккаунту предоставляет:

полные персональные данные (ФИО, дата рождения, СНИЛС, ИНН);
возможность заполнять онлайн‑заявки на получение справок, выписок и сертификатов;
доступ к подписанным электронным образцам документов, которые можно использовать в качестве шаблонов.

С помощью этих ресурсов преступники создают фальшивые документы следующим образом:

Вводят поддельные сведения в форму запроса, заменяя реальные данные на вымышленные, но сохраняют формат официального документа.
Осуществляют оплату государственных услуг через привязанные к аккаунту банковские карты, тем самым получая подтверждения оплаты, которые служат доказательством подлинности.
Скачивают готовый файл PDF, подписанный квалифицированной электронной подписью, и при необходимости модифицируют его в графических редакторах, сохраняя визуальную идентичность.
Рассылают полученный документ по электронным каналам (почта, мессенджеры) или печатают и используют в реальных операциях (получение кредита, оформление аренды, трудоустройство).

Таким образом, контроль над личным кабинетом позволяет обойти проверку подлинности и использовать официальные электронные подписи для создания юридически значимых подделок. Без своевременного восстановления доступа и блокировки аккаунта риск распространения фальшивых документов сохраняется.

Как защититься от взлома

Двухфакторная аутентификация

Двухфакторная аутентификация (2FA) добавляет к паролю второй элемент проверки: одноразовый код, отпечаток пальца, токен или подтверждение в мобильном приложении. Этот механизм требует, чтобы пользователь одновременно владел чем‑то, что знает только он, и имел физический доступ к устройству, генерирующему код.

При взломе личного кабинета в системе государственных услуг 2FA ограничивает возможность мгновенного входа. Даже если злоумышленник получил пароль, без доступа к второму фактору он не сможет пройти проверку. Поэтому включение 2FA существенно снижает риск несанкционированных операций, таких как изменение данных, подача заявлений или перевод средств.

Мошенники обходят защиту несколькими способами:

Перехват SMS‑кода через подмену SIM‑карты;
Фишинг‑страницы, запрашивающие код в реальном времени;
Вредоносные программы, считывающие коды из приложений‑генераторов;
Социальная инженерия, заставляющая жертву вручную передать код.

Для повышения устойчивости к таким атакам рекомендуется:

Отказаться от SMS‑кода, использовать приложения‑генераторы (Google Authenticator, Authy);
Применять аппаратные токены (YubiKey) для подтверждения входа;
Ограничить количество попыток ввода кода и вести журнал входов;
Регулярно проверять привязанные к аккаунту устройства и удалять неизвестные.

Эффективное применение 2FA превращает простой пароль в недостаточный элемент защиты, усложняя злоумышленникам доступ к личному кабинету государственных сервисов.

Надежный пароль и его регулярная смена

Слабый пароль открывает путь к несанкционированному входу в личный кабинет Госуслуг, позволяя преступникам получать доступ к персональным данным, оформлять услуги от имени владельца и переводить средства.

Надёжный пароль обладает следующими свойствами:

длина не менее 12 символов;
сочетание заглавных и строчных букв, цифр и специальных знаков;
отсутствие слов из словарей, дат рождения, номеров телефонов;
уникальность - не используется в других онлайн‑сервисах.

Регулярная смена пароля уменьшает риск длительного использования компрометированных учётных данных. Рекомендуется обновлять пароль каждые 60‑90 дней и сразу после любого подозрения на утечку.

Практические меры:

генерировать пароль с помощью менеджера паролей;
сохранять его только в надёжном хранилище;
включать двухфакторную аутентификацию;
проверять журнал входов в кабинет и при обнаружении чужих IP‑адресов менять пароль без задержек.

Эти действия ограничивают возможности злоумышленников использовать украденный аккаунт в системе Госуслуг.

Осторожность при работе с электронной почтой и SMS

После того как личный кабинет в системе государственных услуг будет взломан, злоумышленники часто используют электронную почту и SMS‑сообщения для получения одноразовых кодов, подтверждения операций и восстановления доступа. Любой незамеченный запрос к этим каналам может стать точкой входа в дополнительные сервисы, позволяя расширить контроль над украденным профилем.

Для снижения риска следует соблюдать следующие правила:

проверять адрес отправителя и номер телефона перед тем, как открыть ссылку или ввести код;
не переходить по ссылкам в письмах и сообщениях, если они приходят от неизвестных источников;
отключать автоматическое заполнение полей, требующих одноразовых паролей;
использовать только официальные приложения и веб‑интерфейсы для ввода подтверждающих кодов;
регулярно менять пароль и включать дополнительный фактор аутентификации, если он доступен.

Регулярный обзор истории входов в профиль, а также немедленное обращение в службу поддержки при подозрительных сообщениях, позволяют быстро обнаружить попытки дальнейшего вторжения и предотвратить их. Соблюдая эти меры, пользователь ограничивает возможности злоумышленников использовать перехваченные сообщения для манипуляций с аккаунтом.

Использование антивирусного ПО

Антивирусное программное обеспечение - первая линия защиты при компрометации личного кабинета государственных сервисов. Оно обнаруживает и блокирует вредоносные файлы, которые могут быть использованы для кражи данных учётных записей.

Регулярные обновления баз сигнатур позволяют своевременно реагировать на новые эксплойты, распространяемые через фишинговые письма и поддельные сайты. Автоматический сканирующий режим проверяет загруженные документы и вложения, предотвращая запуск скрытого кода, способного перехватить токены доступа.

Для повышения эффективности следует включить следующие функции:

проактивный мониторинг системных процессов;
защита веб‑трафика в реальном времени;
изоляция подозрительных файлов в «песочнице»;
уведомления о попытках доступа к конфиденциальным данным.

Если антивирус обнаружил потенциальную угрозу, он изолирует её и генерирует отчёт, позволяющий быстро изменить пароль и отозвать сессии в личном кабинете. Таким образом, правильно настроенное антивирусное решение снижает риск эксплуатации уязвимостей и ограничивает возможности злоумышленников, использующих взломанные учётные записи.

Что делать, если аккаунт взломан

Немедленная блокировка аккаунта

Немедленная блокировка личного кабинета после подозрения на несанкционированный доступ - единственное эффективное средство предотвращения кражи персональных данных и незаконного оформления государственных услуг. При блокировке система автоматически отключает все операции, включая подачу заявлений, изменение реквизитов и доступ к электронным документам, тем самым лишая злоумышленника возможность использовать украденные полномочия.

Для быстрой реакции следует выполнить следующие действия:

Войти в панель управления аккаунтом через защищённое соединение.
Выбрать пункт «Блокировать аккаунт» и подтвердить действие кодом, полученным по SMS или в приложении‑генераторе.
Сообщить в службу поддержки о блокировке, указав дату и время подозрительной активности.
После восстановления доступа пройти процедуру смены пароля и включить двухфакторную аутентификацию.

Эти меры полностью закрывают путь к дальнейшему использованию взломанного профиля, минимизируя риск финансовых потерь и юридических последствий.

Обращение в службу поддержки Госуслуг

Если ваш личный кабинет на портале государственных услуг был скомпрометирован, незамедлительно откройте обращение в службу поддержки. Чем быстрее вы сообщите о проблеме, тем быстрее специалисты смогут ограничить доступ злоумышленника и восстановить контроль над аккаунтом.

В обращении укажите:

ФИО, ИНН или СНИЛС, привязанные к учётной записи.
Номер телефона и адрес электронной почты, указанные в профиле.
Точное время, когда вы заметили подозрительную активность.
Описание действий, которые вы наблюдали (смена пароля, добавление новых услуг, попытки отправки документов).
Список последних запросов, выполненных в кабинете, если они вам неизвестны.

Опишите требуемые действия: блокировку текущего доступа, сброс пароля, проверку привязанных к аккаунту сервисов. При необходимости приложите скриншоты, подтверждающие неавторизованные операции.

После отправки заявки следите за статусом обращения в личном кабинете службы поддержки. При получении ответа выполните все рекомендации без откладывания: подтвердите личность по коду, отправленному на телефон, измените пароль на уникальный, включите двухфакторную аутентификацию.

Регулярно проверяйте журнал входов и историю операций. При появлении новых подозрительных событий сразу инициируйте новое обращение. Это гарантирует своевременное реагирование и минимизирует риск дальнейшего использования вашего аккаунта злоумышленниками.

Заявление в полицию

Заявление в полицию - необходимый документ, фиксирующий факт несанкционированного доступа к личному кабинету на портале государственных услуг и последующее использование его злоумышленниками. Оно служит основанием для возбуждения уголовного дела и предотвращения дальнейших финансовых потерь.

Для составления заявления необходимо включить следующие сведения:

ФИО, паспортные данные и контактный телефон заявителя.
Адрес регистрации и e‑mail, указанные в личном кабинете.
Дата и время обнаружения неавторизованного входа.
Описание действий, совершённых злоумышленником: изменение персональных данных, подача заявлений от имени владельца, запрос выдачи справок, перевод средств.
Список полученных уведомлений от сервиса (SMS, email) с указанием их содержания и времени получения.
Скриншоты экрана, подтверждающие факт взлома и выполненные операции.
Информация о попытках восстановить доступ через службу поддержки (номера запросов, даты, ответы).

Подача заявления осуществляется в отделение полиции по месту жительства или через онлайн‑портал «Публичная приёмная». При личном визите сотрудник фиксирует данные, выдаёт расписку о принятии заявления и информирует о сроках рассмотрения. При электронном обращении прикладываются все документы в виде файлов PDF или изображений, после чего система генерирует подтверждение о получении.

Отсутствие своевременного обращения усложняет расследование, снижает шансы возврата украденных средств и позволяет преступникам продолжать эксплуатацию скомпрометированного аккаунта. Регистрация заявления фиксирует правонарушение, фиксирует доказательства и инициирует юридическую защиту владельца кабинета.

Информирование банков и кредитных организаций

Мошенники, получившие доступ к личному кабинету пользователя на портале государственных услуг, могут использовать полученную информацию для оформления кредитов, открытия счетов и проведения финансовых операций от имени жертвы. Банки и кредитные организации обязаны оперативно реагировать на такие угрозы, поскольку их инфраструктура напрямую связана с персональными данными, передаваемыми через государственный сервис.

Для эффективного информирования финансовых учреждений необходимо выполнить несколько ключевых действий:

Сразу после обнаружения несанкционированного доступа в кабинет пользователя отправить в банк официальное уведомление, указав ФИО, ИНН, номер паспорта и дату инцидента.
Предоставить копию скриншотов или логов, подтверждающих факт взлома, включая сведения о измененных настройках, добавленных доверенных устройствах и новых адресах электронной почты.
Требовать от банка блокировать любые заявки на кредит, открытие счетов и выпуск карт, связанные с указанными данными, до завершения проверки.
Настроить в системе банка автоматическое оповещение при попытке использования личных данных, полученных из государственного портала, в сочетании с проверкой по базе ФСБ о наличии подозрительных операций.
Организовать совместный мониторинг транзакций, включая анализ геолокации, IP‑адресов и времени проведения операций, чтобы выявить отклонения от обычного поведения клиента.

Банки обязаны документировать каждый шаг взаимодействия с клиентом и с государственными органами, сохранять записи уведомлений и подтверждающих материалов. При необходимости следует передать информацию в правоохранительные структуры, указав конкретные признаки мошенничества, выявленные в результате анализа данных из личного кабинета.

Регулярные отчёты о подобных инцидентах позволяют финансовым учреждениям корректировать свои процедуры контроля, усиливать системы аутентификации и повышать готовность к реагированию на аналогичные угрозы в будущем.