Инструкция: как получить лицензию на деятельность специализированного депозитария.

Что такое специализированный депозитарий

Роль и функции специализированного депозитария

Специализированный депозитарий - юридическое лицо, уполномоченное хранить и обслуживать финансовые активы, связанные с выпуском ценных бумаг, инвестиционными фондами и другими объектами, требующими отдельного режима контроля. Его деятельность регулируется лицензией, подтверждающей соответствие установленным требованиям.

Функции депозитария делятся на несколько направлений:

Хранение активов - обеспечение физической и электронно‑правовой сохранности ценных бумаг, контроль над их целостностью.
Регистрация прав - ведение реестров владельцев, фиксация изменений в правах собственности, предоставление выписок по запросу участников.
Расчётно‑клиринговые операции - проведение расчётов по сделкам, обеспечение своевременного зачисления и списания средств, координация с клиринговыми организациями.
Отчётность и раскрытие информации - подготовка периодических и событийных отчётов для регуляторов, инвесторов и эмитентов, формирование статистики по операциям.
Управление рисками - мониторинг кредитных, операционных и рыночных рисков, внедрение механизмов контроля доступа к активам, проведение аудитов.
Соблюдение нормативных требований - проверка соответствия клиентских операций законодательству, поддержка процедур AML/KYC, взаимодействие с надзорными органами.

Эти функции формируют базу требований к лицензированию: регулятор проверяет наличие инфраструктуры для безопасного хранения, способность вести реестры, эффективность расчётных процессов и систему контроля риска. Отсутствие любой из перечисленных возможностей приводит к отказу в выдаче лицензии.

Для получения разрешения кандидат должен продемонстрировать готовность реализовать перечисленные функции в полном объёме, предоставить документы, подтверждающие соответствие техническим и правовым стандартам, а также обеспечить квалифицированный персонал, способный поддерживать процесс на постоянной основе.

Требования к специализированному депозитарию

Требования к специализированному депозитарию определены нормативными актами, регуляторными приказами и отраслевыми стандартами. Их соблюдение является обязательным условием получения лицензии и дальнейшей деятельности.

Первый критерий - уставный капитал. Депозитарий обязан иметь минимальный размер собственного капитала, установленный регулятором, и поддерживать его на уровне, достаточном для покрытия потенциальных рисков. Финансовая устойчивость подтверждается аудиторскими заключениями и регулярными финансовыми отчетами.

Второй критерий - организационная структура. Необходимо сформировать отделы, отвечающие за хранение, учет, контроль и распределение ценных бумаг. Каждый отдел должен быть укомплектован квалифицированным персоналом, прошедшим соответствующее обучение и аттестацию.

Третий критерий - техническая инфраструктура. Депозитарий обязан обеспечить:

надёжные системы учёта и расчётов;
защиту информации и резервное копирование данных;
возможность интеграции с внешними биржевыми и расчётными системами;
соблюдение требований к кибербезопасности.

Четвёртый критерий - система управления рисками. Требуется разработать и внедрить процедуры идентификации, оценки и мониторинга рыночных, операционных и юридических рисков. Регулярные стресс‑тесты и внутренний контроль должны фиксироваться в отчетных документах.

Пятый критерий - регулятивное соответствие. Депозитарий обязан:

вести учёт и хранение ценных бумаг в соответствии с законодательством;
предоставлять регулятору периодические отчёты о своей деятельности;
соблюдать правила раскрытия информации для участников рынка;
поддерживать процедуры внутреннего аудита и внешних проверок.

Шестой критерий - клиентская политика. Необходимо установить чёткие правила допуска участников, процедуры проверки контрагентов (KYC/AML) и механизмы разрешения споров.

Соблюдение перечисленных требований формирует основу для получения лицензии и гарантирует надёжную работу специализированного депозитария в финансовой системе.

Законодательная база

Федеральный закон N 39-ФЗ

Федеральный закон № 39‑ФЗ «О рынке ценных бумаг», принятый 22 апреля 1996 г., определяет правовые основы деятельности специализированных депозитариев и порядок получения лицензий на их работу. Закон устанавливает, что лицензия выдаётся только после подтверждения соответствия организации требованиям к капиталу, персоналу и системе учёта ценных бумаг.

Для получения лицензии необходимо выполнить следующий набор действий:

Подготовить учредительные документы, подтверждающие юридический статус и цель деятельности.
Обеспечить наличие уставного капитала, не менее установленного нормативного уровня (не менее 100 млн руб.).
Сформировать штат квалифицированных специалистов, каждый из которых должен иметь профильное образование и соответствующий опыт работы.
Разработать и задокументировать внутренние процедуры учёта, расчётов и контроля за движением ценных бумаг.
Получить аккредитацию в системе расчётов и клиринга, если это требуется для конкретных операций.
Составить пакет заявительных материалов, включающий заявку, бизнес‑план, финансовую отчётность и подтверждения соответствия требованиям закона.

После подачи документов в Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР) происходит их проверка. При полном соответствии требованиям ФСФР выдаёт лицензию в течение 30 дней. Лицензия действительна пять лет, после чего подлежит продлению на тех же условиях.

Ключевые положения закона, влияющие на процесс лицензирования:

Обязательность наличия отдельного счёта для расчётных операций с ценными бумагами.
Требование обеспечения резервного фонда в размере не менее 10 % от стоимости обязательств по депозитарным услугам.
Запрет на участие в деятельности, противоречащей интересам инвесторов, включая конфликт интересов и недобросовестные практики.

Соблюдение указанных требований гарантирует соответствие организации нормативным актам и позволяет получить разрешение на работу в сфере специализированного депозитарного обслуживания.

Нормативные акты Банка России

Нормативные документы Банка России формируют правовую основу для получения лицензии на деятельность специализированного депозитария. Основными актами, регулирующими процесс лицензирования, являются:

Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» (№ 39‑ФЗ) - определяет требования к структуре и управлению депозитарными организациями.
Приказ Банка России № 689‑П от 20 июля 2020 г. «Об утверждении Положения о лицензировании деятельности специализированных депозитариев» - детализирует порядок подачи заявлений, перечень обязательных документов и критерии оценки заявителя.
Приказ Банка России № 665‑П от 23 июня 2020 г. «О требованиях к внутренним регламентам специализированных депозитариев» - устанавливает обязательные положения внутренней политики, включая контроль за операциями, управление рисками и защиту инвесторов.
Приказ Банка России № 106‑И от 25 апреля 2021 г. «О порядке проведения проверок и надзора за деятельностью специализированных депозитариев» - регламентирует процедуры мониторинга соответствия лицензированных организаций установленным требованиям.
Приказ Банка России № 417‑И от 18 сентября 2022 г. «Об утверждении форм заявок и перечня приложений к заявке о получении лицензии» - содержит шаблоны документов, обязательных к предоставлению в процессе лицензирования.

Для успешного прохождения лицензирования необходимо выполнить последовательные действия:

Подготовить учредительные документы и устав, соответствующие требованиям ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Сформировать внутренний регламент в соответствии с Приказом № 665‑П, включая процедуры контроля за операциями и управление рисками.
Составить заявочный пакет согласно Приказу № 106‑И, используя формы из Приказа № 417‑И.
Представить пакет в Центробанк через электронный сервис «Личный кабинет» и оплатить лицензионный сбор.
Ожидать проведения проверочных мероприятий, после чего получить лицензии, выданные Банком России.

Соблюдение указанных нормативных актов гарантирует соответствие заявителя требованиям регулятора и ускоряет процесс получения лицензии.

Этапы получения лицензии

1 Подготовка документов

1.1 Перечень необходимых документов

В качестве эксперта, отвечающего за подготовку лицензии специализированного депозитария, представляю перечень обязательных документов, без которых заявка будет отклонена.

Заявление о выдаче лицензии, подписанное уполномоченным представителем организации.
Учредительные документы: устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации юридического лица.
Свидетельство о праве собственности или аренде помещения, соответствующего требованиям по безопасности и инфраструктуре.
План помещения с указанием расположения серверных и архивных зон, подтверждённый технической экспертизой.
Доказательства наличия уставного капитала, соответствующего минимальному требованию регулятора (выписка из банковского счёта, акционерный реестр).
Лицензии и сертификаты персонала, отвечающего за ключевые функции депозитария (сертификаты о прохождении специализированных курсов, квалификационные аттестаты).
Политика внутреннего контроля и процедуры по управлению рисками, утверждённые руководством.
Аудиторский отчёт о финансовом состоянии организации за последний отчетный период.
Документы, подтверждающие наличие технических средств обработки и хранения ценных бумаг (сертификаты соответствия, договоры с поставщиками).
Платёжные документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за рассмотрение лицензии.

Отсутствие любого из пунктов немедленно приводит к возврату заявки и продлению процесса получения разрешения. Подготовьте комплекты документов полностью, проверьте их актуальность и подпишите в соответствии с требованиями регулятора.

1.2 Требования к оформлению

Получение лицензии для специализированного депозитария требует строгого соблюдения требований к оформлению подаваемых документов. Ошибки в структуре, неполные сведения или несоответствие формальным параметрам приводят к отклонению заявки, поэтому каждый пункт необходимо выполнить без отклонений.

Требования к оформлению:

Полнота реквизитов: в каждом документе указать полное название организации, ИНН, ОГРН, юридический и почтовый адрес, а также контактные данные ответственного лица.
Единый шрифт и размер: использовать Times New Roman, кегль 12 пт, межстрочный интервал 1,5. Поля страницы - 20 мм со всех сторон.
Нумерация страниц: каждая страница должна иметь сквозную нумерацию внизу, без пропусков.
Подпись и печать: каждая подпись сопровождается печатью организации, подписи ставятся в нижней части документа, печать размещается справа от подписи.
Содержание разделов: документы делятся на разделы «Заявление», «Учредительные документы», «Финансовая отчетность», «План деятельности». В каждом разделе требуется заголовок, отражающий содержание, без использования подзаголовков.
Приложения: список приложений указывается в отдельном листе, каждый пункт нумеруется и сопровождается коротким описанием (например, 1. Устав, 2. Бухгалтерский баланс за последний год).
Электронный формат: при подаче в электронном виде документы сохраняются в PDF/A‑1, без паролей и с включённым индексированием текста.
Сроки подачи: все документы должны быть подготовлены и отправлены в течение 30 дней с даты подачи заявления, иначе срок считается просроченным.

Соблюдение перечисленных требований гарантирует, что заявка пройдет первичную проверку без замечаний. При подготовке документов рекомендуется использовать шаблоны, соответствующие регулятивным актам, и проверять каждую страницу на соответствие указанным параметрам. Это ускорит процесс получения лицензии и снизит риск возврата материалов на доработку.

2 Подача заявления

2.1 Куда подавать заявление

Для получения лицензии специализированного депозитария заявление направляется в уполномоченный орган - отдел лицензирования Банка России. Приём заявок осуществляется в два основных канала.

Электронный портал - официальная система «Лицензирование финансовых организаций» на сайте Банка России. Требуется создать личный кабинет, загрузить заполненную форму и сопроводительные документы, подтвердить оплату государственной пошлины. После загрузки система выдаёт контрольный номер заявки и формирует уведомление о регистрации.
Почтово‑факсимильный приём - в региональные отделения Банка России. Адреса подразделений указаны на официальном сайте центрального банка. Заявление отправляется заказным письмом с оригиналами документов и копией квитанции об оплате. Приоритетный способ - электронный, но возможность подачи по почте сохраняется для организаций, не имеющих доступа к онлайн‑сервису.

Для обоих каналов обязательны следующие документы:

заявление о выдаче лицензии (форма 001);
устав организации и учредительные документы;
подтверждение наличия уставного капитала в требуемом объёме;
сертификаты соответствия техническим и информационным требованиям;
копия решения о создании депозитария, подписанное учредителями;
квитанция об уплате лицензии.

После подачи заявления уполномоченный орган регистрирует запрос, формирует протокол рассмотрения и сообщает о дальнейших действиях. При отсутствии ошибок в комплекте документов решение о выдаче лицензии готовится в сроки, установленные нормативными актами.

2.2 Сроки рассмотрения

Сроки рассмотрения заявки на получение лицензии специализированного депозитария определяются нормативными актами и зависят от полноты представленных документов.

Первичный прием - в течение 5 рабочих дней после подачи проверяется комплектность материалов. При обнаружении недостатков заявитель получает уведомление с указанием конкретных недочётов.
Экспертная оценка - после подтверждения комплектности заявка передаётся в экспертный комитет. Законодательство устанавливает максимальный срок 30 дней для проведения экспертизы. В случае необходимости привлечения дополнительных экспертов срок может быть продлён на 10 дней, но не более 40 дней от даты начала экспертизы.
Принятие решения - по завершении экспертизы уполномоченный орган издаёт решение в течение 15 рабочих дней. Если решение отрицательное, в нём указываются причины отказа и рекомендации по корректировке заявки.
Выдача лицензии - при положительном решении лицензия оформляется и направляется заявителю в течение 7 рабочих дней.

Общий максимальный период от момента подачи полного пакета документов до получения лицензии не превышает 57 рабочих дней. При соблюдении всех требований и своевременном реагировании на запросы контролирующего органа сроки могут сократиться.

3 Проверка и согласование

3.1 Процедура проверки Банком России

Процедура проверки Банком России состоит из нескольких последовательных этапов, каждый из которых фиксируется в официальных регистровых актах.

Регистрация заявления - заявитель подаёт электронный пакет документов через портал Банка России. В пакет входят учредительные документы, сведения о капитализации, лицензируемая деятельность и подтверждения квалификации руководящего персонала.
Первичный контроль - специалисты Банка проводят автоматическую сверку представленных файлов с регламентом лицензирования. На этом этапе проверяется полнота и актуальность данных; при обнаружении пробелов заявка возвращается с запросом уточнений.
Экспертная экспертиза - профильный отдел оценивает соответствие заявителя требованиям к организационной структуре, системе внутреннего контроля и финансовой устойчивости. При необходимости привлекаются независимые аудиторы.
Проверка на месте - инспекторы Банка России осуществляют визит в офис заявителя, проверяют физическую инфраструктуру, доступ к информационным системам и наличие средств для обеспечения гарантийных обязательств.
Подготовка заключения - после завершения всех проверок формируется заключение, в котором указываются основания для выдачи лицензии или причины отказа. Заключение подписывается уполномоченным сотрудником Банка.
Принятие решения - на основании заключения совещательный орган Банка России принимает окончательное решение. При положительном решении лицензия оформляется в течение 10 рабочих дней и вносится в реестр лицензированных участников рынка.

Каждый пункт процедуры фиксируется в протоколе, доступном заявителю для контроля соблюдения регламентных требований. Соблюдение всех этапов гарантирует оперативное получение лицензии без дополнительных задержек.

3.2 Возможные причины отказа

При подаче документов на лицензирование специализированного депозитария могут возникнуть отклонения. Оценка заявителя производится по ряду критериев; несоответствие любой из них приводит к отказу.

Отсутствие или неполнота уставных документов, свидетельствующих о праве организации осуществлять депозитарную деятельность.
Неправильный или устаревший устав, не содержащий обязательных пунктов, предусмотренных нормативными актами.
Недостаточный уставный капитал, не покрывающий установленный минимум, или отсутствие подтверждающих банковских выписок.
Несоответствие квалификационным требованиям руководящего состава: отсутствие требуемых лицензий, сертификатов или опыта работы в сфере ценных бумаг.
Нарушения в системе внутреннего контроля: отсутствие независимых аудиторских проверок, слабые процедуры управления рисками, отсутствие процедур контроля за конфликтом интересов.
Положения о конфиденциальности и защите информации, не соответствующие требованиям регулятора.
Наличие судебных решений, арбитражных решений или административных штрафов, связанных с финансовой или банковской деятельностью.
Ошибки в подаче заявительных форм: неверные реквизиты, неправильные коды ОКВЭД, отсутствие печатей или подписей ответственных лиц.
Отсутствие подтверждения наличия технической инфраструктуры, необходимой для обработки и хранения ценных бумаг.
Наличие несоблюдения требований к месту размещения офисов: отсутствие лицензируемого помещения, неподходящая география расположения.

Каждый пункт проверяется отдельно, и любой из выявленных недостатков приводит к формальному отказу. Исправление выявленных проблем и повторная подача полностью актуализированных документов позволяют устранить препятствия и продолжить процесс лицензирования.

Требования к соискателю лицензии

Организационные требования

1 Уставный капитал

Уставный капитал - неотъемлемый элемент заявки на получение разрешения для специализированного депозитария. Регулятор устанавливает минимальный размер, который гарантирует финансовую устойчивость организации и её способность покрыть риски операций с ценными бумагами. На текущий момент требуемая сумма составляет 5 млн рублей; в случае создания дочернего подразделения допускается часть капитала в виде вложений материнской компании, но общий объём должен соответствовать установленному порогу.

Для подтверждения наличия уставного капитала необходимо предоставить:

выписку из ЕГРЮЛ, в которой указана уставная сумма и её распределение;
банковскую справку о внесении средств на уставный счёт, подтверждающую факт перечисления полной суммы;
протокол учредительного собрания, в котором решено о формировании капитала и указаны источники его формирования.

Все документы подаются в электронном виде через портал регулятора, после чего сотрудники контролирующего органа проводят проверку. При обнаружении несоответствия требований заявка отклоняется без возможности дальнейшего рассмотрения, что приводит к необходимости пополнения капитала и повторной подаче.

Если уставный капитал сформирован корректно, проверка завершается в течение 10 рабочих дней, после чего процесс лицензирования продолжается согласно установленному графику. Наличие требуемого капитала ускоряет согласование, поскольку исключает один из потенциальных риск‑факторов, проверяемых регулятором.

2 Структура управления

Для получения лицензии специализированного депозитария необходимо оформить чёткую и документированную структуру управления, соответствующую требованиям регулятора.

Верховный орган - Совет директоров (или акционеров) - принимает стратегические решения, утверждает уставные документы и отвечает за соблюдение нормативных требований. Совет формирует Программный комитет, который разрабатывает политику рисков, контроля качества и внутреннего аудита.

Исполнительный орган - Генеральный директор с подчинёнными отделами (операционный, юридический, финансовый, ИТ). Каждый отдел возглавляется руководителем, имеющим профильное образование и опыт работы в финансовой сфере не менее пяти лет.

Контрольный уровень обеспечивает Совет наблюдателей (надзорный совет) или независимый аудиторский совет, который осуществляет периодическую оценку эффективности управления, проверку соответствия лицензированию и подотчётность перед регулятором.

Для документирования структуры рекомендуется использовать следующую схему:

Совет директоров - главный орган, утверждающий политику и бюджет.
Программный комитет - разработка и контроль рисковой политики.
Генеральный директор - операционное руководство.
Руководители отделов - ответственность за отдельные бизнес‑процессы.
Совет наблюдателей - внешний надзор и проверка соответствия.

Все позиции должны быть закреплены трудовыми договорами, включать пункты о конфиденциальности, обязательстве соблюдать нормативные акты и проходить регулярную оценку компетентности.

Подготовка и утверждение такой структуры является обязательным этапом в заявке на лицензирование, гарантирует прозрачность управления и удовлетворяет требования контролирующего органа.

Кадровые требования

1 Квалификация руководителей

Для получения лицензии на работу специализированного депозитария требуется, чтобы руководящий персонал отвечал строго определённым профессиональным и правовым критериям. Наличие соответствующего образования, подтверждённый опыт и отсутствие ограничений по судимости формируют основу допуска к управленческой ответственности.

Квалификационные требования к руководителям включают:

Высшее образование в сфере финансов, экономики или права, подтверждённое дипломом государственного образовательно‑научного учреждения.
Практический опыт работы в депозитарных, брокерских или иных финансовых организациях не менее пяти лет, из которых минимум три года должны быть на руководящих должностях.
Прохождение обязательного аттестационного экзамена, разработанного регулятором, с получением положительного результата.
Отсутствие судимостей и запретов, связанных с финансовой деятельностью, подтверждённое справкой из ФССП.
Умение управлять рисками, вести внутренний контроль и обеспечивать соблюдение нормативных требований, подтверждённое сертификатами (например, CFA, FRM) или аналогичными квалификациями.

Документы, подтверждающие каждый пункт, подаются в составе лицензионного пакета. При отсутствии хотя бы одного из требований лицензия может быть отклонена, а заявка возвращена на доработку. Поэтому формирование команды руководителей должно происходить заранее, с проверкой всех критериев и подготовкой подтверждающих материалов.

2 Опыт работы сотрудников

Опыт сотрудников - один из обязательных критериев при подаче документов на получение лицензии для специализированного депозитария. Регулятор проверяет, что в команде есть специалисты, которые за последние пять лет успешно реализовали аналогичные проекты.

Требования к опыту формулируются так:

минимум три года работы в депозитарных или клиринговых организациях;
участие в разработке и внедрении процедур учёта ценных бумаг;
подтверждённые результаты по управлению рисками и соблюдению нормативных требований;
наличие сертификатов профессиональных ассоциаций (например, CFA, FRM).

Каждое из указанных достижений должно быть подтверждено справками от прежних работодателей, копиями контрактов или отчётами о выполненных проектах. Документы включаются в пакет заявки и проверяются на соответствие требованиям регулятора.

Команда, отвечающая за процесс лицензирования, должна быть структурирована: руководитель проекта, специалист по нормативному регулированию, аналитик по рискам и IT‑специалист, обеспечивающий безопасность данных. Наличие такой структуры упрощает оценку компетентности организации и ускоряет выдачу разрешения.

Технические требования

1 Программное обеспечение

Для получения лицензии специализированного депозитария необходимо обеспечить работу специализированного программного обеспечения, отвечающего требованиям регулятора и операционным задачам организации.

Программный комплекс должен включать:

Систему учёта ценных бумаг, поддерживающую автоматический расчёт доходов, дивидендов и корпоративных действий;
Модуль контроля доступа, реализующий многоуровневую аутентификацию и журналирование действий пользователей;
Инструменты мониторинга транзакций, обеспечивающие своевременное выявление аномалий и формирование отчётов в соответствии с нормативными формами;
Платформу интеграции с внешними контрагентами, поддерживающую стандарты обмена данными (ISO 20022, SWIFT);
Систему архивирования информации, гарантирующую неизменность и доступность данных в течение установленного срока хранения.

Технические характеристики программного обеспечения должны соответствовать минимальным требованиям к надёжности, масштабируемости и безопасности, установленным регулятором. При выборе поставщика следует проверить наличие сертификатов соответствия, наличие процессов обновления и поддержки, а также возможность адаптации под специфические процедуры депозитария.

Документация по реализации и эксплуатации программных модулей должна быть включена в пакет документов, представляемый в лицензирующий орган. В ней требуется описать архитектуру решения, схемы защиты данных, процедуры резервного копирования и восстановления, а также план тестирования функциональности перед вводом в эксплуатацию.

Успешное прохождение проверки регулятора во многом зависит от полноты и точности представленной информации о программных средствах, их соответствия нормативным требованиям и готовности к оперативному обслуживанию лицензируемой деятельности.

2 Защита информации

Защита информации в процессе получения лицензии на работу специализированного депозитария - обязательное условие, без которого заявка будет отклонена. Регуляторы требуют документально подтверждённый набор технических и организационных мер, соответствующий требованиям Федерального закона о защите персональных данных и нормативных актов Банка России.

Для соответствия требованиям необходимо выполнить следующие действия:

Провести оценку рисков информационной безопасности, определить уязвимости систем хранения и передачи данных.
Внедрить систему контроля доступа: идентификация пользователей, многофакторная аутентификация, разграничение прав по принципу «необходимости знать».
Обеспечить шифрование данных при передаче и в состоянии покоя, используя алгоритмы, одобренные ФСТЭК.
Организовать журналирование всех операций с данными, гарантировать его неизменяемость и доступность для аудита.
Разработать и утвердить план реагирования на инциденты, включающий процедуры обнаружения, уведомления регулятора и восстановления сервисов.
Осуществлять регулярные проверки уязвимостей и тесты на проникновение, фиксировать результаты и принимать корректирующие меры.
Подготовить документацию по политике информационной безопасности, инструкциям для персонала и отчётам о выполненных проверках.

Каждый пункт должен быть оформлен в виде официального документа, подписанного ответственным за ИБ. После предоставления пакетных материалов регулятор проверяет их полноту и соответствие. При отсутствии хотя бы одной из перечисленных мер лицензирующее ведомство отклонит заявку, требуя доработки. Поэтому соблюдение всех требований к защите информации гарантирует успешное прохождение лицензирования.

Стоимость и сроки

Государственная пошлина

Государственная пошлина - обязательный платеж, фиксируемый законодательством, без которого заявление о выдаче лицензии специализированного депозитария считается неполным. Размер пошлины определяется нормативным актом, актуальным на дату подачи документов, и может изменяться в зависимости от категории лицензии и объёма заявляемой деятельности.

Для корректного расчёта следует:

уточнить ставку в официальных источниках (портал государственных услуг, сайт регулятора);
учитывать возможные льготы, предусмотренные для юридических лиц, работающих в определённых регионах или сферах;
проверить, требуется ли уплата дополнительного сбора за ускоренный порядок рассмотрения.

Оплата производится в одном из следующих способов:

банковский перевод на расчётный счёт уполномоченного органа;
электронный платёж через сервисы онлайн‑банкинга;
наличный расчёт в кассе учреждения, где подаётся заявление.

После оплаты необходимо:

сохранить платежное поручение или электронный чек;
приложить копию подтверждения к заявлению о выдаче лицензии;
убедиться, что указана правильная дата и сумма, иначе заявление может быть отклонено.

Неправильный расчёт или отсутствие подтверждающего документа приводит к возврату заявки и дополнительным издержкам. Поэтому при подготовке документов эксперт рекомендует проверять каждый пункт соответствия требованиям регулятора и фиксировать все подтверждающие материалы.

Сроки получения лицензии

Получить лицензию специализированного депозитария можно только после полного соблюдения регламентированных процедур, и каждый из этапов имеет фиксированные сроки.

Первый этап - подготовка и подача заявления. Формирование пакета документов (учредительные документы, бизнес‑план, подтверждение наличия уставного капитала, сведения о квалификации руководства) занимает от 10 до 15 рабочих дней. После завершения подготовки заявление направляется в регуляторный орган.

Второй этап - проверка поданных материалов. Регулятор осуществляет экспертизу в течение 30 рабочих дней. При обнаружении несоответствий в документе срок может быть продлён на 10 рабочих дней для предоставления недостающих сведений.

Третий этап - проведение экспертизы соответствия требованиям к системе внутреннего контроля и ИТ‑инфраструктуре. На этот процесс отводится 20 рабочих дней. Если необходима доработка, срок продлевается на 5 рабочих дней.

Четвёртый этап - вынесение решения о выдаче лицензии. После успешного завершения всех проверок регулятор оформляет решение в течение 15 рабочих дней и отправляет лицензирующее свидетельство заявителю.

Итого, без учёта возможных корректировок, минимальный срок получения лицензии составляет 75 рабочих дней (примерно 3,5 месяца). При наличии запросов на дополнения общий срок может увеличиться до 100 рабочих дней (около 5 месяцев).

Для ускорения процесса рекомендуется:

заранее собрать полный пакет документов;
обеспечить соответствие ИТ‑систем требованиям регулятора;
подготовить ответы на потенциальные запросы в течение 2‑3 дней после их получения.

Поддержание лицензии

Регулярная отчетность

Регулярная отчетность - один из обязательных компонентов процесса получения лицензии для специализированного депозитария. Она фиксирует финансовое состояние, операционную деятельность и соответствие нормативным требованиям, позволяя регулятору оценивать готовность организации к лицензированию и последующей работе.

Для успешного прохождения лицензирования необходимо обеспечить своевременное предоставление следующих отчетов:

Финансовый отчет (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств) - раз в квартал.
Отчет о выполнении обязательств по сохранности активов - ежемесячно.
Отчет о рисках и их управлении - раз в полугодие.
Отчет о соблюдении нормативных требований (включая AML/KYC, внутренний контроль) - ежеквартально.
Статистический отчет о количестве и типе обслуживаемых активов - раз в полугодие.

Каждый документ должен быть подготовлен в соответствии с формой, утвержденной Центральным банком, и подписан уполномоченными лицами. Подача осуществляется через электронную систему регулятора; подтверждение о получении отчета хранится в архиве организации не менее пяти лет.

Несоблюдение сроков или требований к содержанию приводит к приостановке процедуры лицензирования, возможным штрафам и риску отказа в выдаче лицензии. Поэтому рекомендуется внедрить автоматизированные процессы сбора данных, регулярный контроль исполнения графика и внутренний аудит подготовленных материалов.

Тщательная организация регулярной отчетности снижает риски отказа, ускоряет рассмотрение заявки и формирует положительный имидж депозитария перед надзорными органами.

Контроль Банка России

Контроль со стороны Банка России охватывает все этапы получения лицензии на работу специализированного депозитария. На начальном этапе регулятор проверяет соответствие заявителя установленным требованиям к уставному капиталу, структуре акционерного общества и квалификации учредителей. Отсутствие необходимых документов приводит к немедленному отказу без дополнительных разъяснений.

Судя по практическому опыту, основной набор проверяемых пунктов включает:

наличие лицензии на осуществление банковской деятельности (если требуется);
подтверждение достаточного уровня собственных средств;
наличие квалифицированных специалистов, отвечающих требованиям по образованию и опыту работы в сфере ценных бумаг;
разработку внутренней политики по управлению рисками и процедурам контроля за операциями.

После подачи заявления Банк России проводит экспертизу представленных материалов. На этом этапе проверяется полнота и достоверность финансовой отчётности, соответствие программного обеспечения требованиям безопасности и готовность к проведению аудита. Если выявляются отклонения, regulator высылает запрос на исправление в течение 10 рабочих дней.

Последний контрольный шаг - инспекция на месте. Специалисты Банка проверяют реальное состояние инфраструктуры, функционирование систем учёта и отчётности, а также соответствие реальных операций заявленным в лицензии видам деятельности. По результатам инспекции формируется акт, в котором фиксируются выявленные нарушения и рекомендации по их устранению. При отсутствии замечаний выдается лицензия, срок её действия определяется законодательством и подлежит ежегодному продлению после подтверждения соответствия текущим требованиям.

Поддержание лицензии подразумевает постоянный мониторинг со стороны регулятора. Обязанности включают своевременную подачу отчётов о финансовом положении, изменениях в структуре управления и результатах внутреннего контроля. Несоблюдение этих требований приводит к приостановке лицензии и возможным штрафным санкциям.