Выгода 13 % при покупке квартиры: как воспользоваться через Госуслуги

Что такое налоговый вычет при покупке недвижимости

Виды налоговых вычетов при покупке жилья

Основной имущественный вычет

«Основной имущественный вычет» - налоговая льгота, позволяющая уменьшить налоговую базу при покупке жилья. Вычет покрывает часть расходов, связанных с приобретением квартиры, и напрямую влияет на размер получаемой 13‑процентной выгоды.

Для получения вычета через портал Госуслуги необходимо выполнить несколько действий:

Войти в личный кабинет, подтвердив личность банковской картой или СМЭВ.
Выбрать услугу «Имущественный вычет» в разделе налоговых льгот.
Загрузить документы: договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справку о выплате НДФЛ за соответствующий период.
Указать сумму расходов, не превышающую установленный лимит, и подтвердить расчёт.
Отправить заявку и дождаться уведомления о её одобрении.

После одобрения налоговая инспекция уменьшит начисление НДФЛ, а оставшаяся часть расходов будет компенсирована в виде 13‑процентной скидки, автоматически зачисленной на банковскую карту, привязанную к Госуслугам. При повторных покупках вычет применяется к каждому объекту отдельно, при условии соблюдения лимитов и предоставления полного пакета документов.

Вычет по процентам ипотеки

«Вычет по процентам ипотеки» позволяет вернуть часть расходов на кредит, что напрямую повышает эффективность 13‑процентной льготы при покупке жилья. Сумма возврата рассчитывается как процент от уплаченных банком процентных ставок, учитывается в налоговой декларации и уменьшает налоговую базу.

Для получения вычета необходимо:

оформить ипотечный кредит в банке‑кредиторе, зарегистрированном в системе Госуслуги;
иметь подтверждённый договор купли‑продажи квартиры;
собрать документы, подтверждающие уплату процентов (выписка из банка, график платежей, расчётный лист).

Процедура через Госуслуги выглядит так:

войти в личный кабинет на портале Госуслуги;
выбрать сервис «Налоговый вычет» и открыть форму подачи заявления;
загрузить сканированные копии договора, выписки и расчётного листа;
указать сумму уплаченных процентов, система автоматически подсчитает налоговый вычет;
подтвердить отправку и дождаться уведомления о статусе заявления.

После одобрения налоговая служба перечислит возврат на привязанную банковскую карту. Операция занимает от нескольких дней до недели, в зависимости от загруженности сервиса. Использование автоматизированного портала ускоряет процесс и минимизирует риск ошибок в документах.

Кто имеет право на получение вычета

Условия получения вычета

Для получения налогового вычета 13 % при оформлении квартиры через портал Госуслуги необходимо соблюсти ряд чётких требований.

Покупка должна быть совершена у застройщика, зарегистрированного в России, или в рамках договора долевого участия.
Объект недвижимости обязателен к использованию в качестве основного места жительства покупателя.
Сумма расходов, подлежащих вычету, не превышает предельный размер, установленный законодательством (не более 2 млн рублей).
Налоговый вычет предоставляется только физическим лицам, обладающим статусом налогоплательщика в РФ.
Объект не подлежит продаже в течение пяти лет с момента получения права собственности.
Заявление подаётся через личный кабинет на сайте Госуслуги, где необходимо загрузить следующие документы:
- копию паспорта;
- СНИЛС;
- договор купли‑продажи или договор долевого участия;
- акт приёма‑передачи квартиры;
- подтверждающие платежные документы (квитанции, выписки из банка);
- справку о регистрации по месту жительства, если она отличается от адреса недвижимости.

После загрузки всех материалов система автоматически проверяет соответствие требованиям. При положительном результате вычет начисляется в виде возврата суммы налога через три месяца после подтверждения заявления.

Ограничения по сумме вычета

13 % налоговый вычет предоставляется только на часть стоимости квартиры, ограниченную установленным максимумом. Размер вычета не может превышать 2 000 000 рублей, даже если 13 % от цены квартиры выше этой суммы.

Если стоимость недвижимости превышает 15 000 000 рублей, вычет рассчитывается только от первой 15 000 000 рублей, а оставшаяся часть стоимости не учитывается.

Вычет применяется к единственной покупке в налоговом периоде; повторное использование той же суммы в течение года невозможно.

Сумма, подлежащая вычету, должна быть подтверждена документами, отражающими факт оплаты и регистрацию права собственности.

Ограничения по сумме вычета:

максимум 2 000 000 рублей;
расчёт только от первой 15 000 000 рублей стоимости;
один вычет на налоговый год;
обязательное документальное подтверждение.

Подготовка к оформлению вычета через Госуслуги

Необходимые документы для оформления вычета

Документы, подтверждающие право собственности

Для получения субсидии 13 % при оформлении квартиры через портал «Госуслуги» необходимо предоставить полные подтверждающие документы, удостоверяющие право собственности. Без их наличия заявка отклоняется, а процесс получения выгоды прерывается.

Ключевые документы, которые требуются в обязательном порядке:

свидетельство о праве собственности, выданное в результате государственной регистрации;
договор купли‑продажи, подписанный обеими сторонами и заверенный нотариусом;
выписка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), подтверждающая актуальное состояние прав;
нотариальный акт, если сделка оформлялась через нотариуса, с указанием всех сторон и объекта недвижимости;
акт приема‑передачи квартиры, подписанный продавцом и покупателем;
кадастровый паспорт или выписка из кадастрового плана, содержащие сведения о площади и границах.

Все перечисленные документы должны быть загружены в личный кабинет на сайте «Госуслуги» в электронном виде, соответствовать требованиям к формату и быть подписаны квалифицированной электронной подписью. После проверки данных система автоматически рассчитывает размер субсидии и формирует решение о предоставлении 13‑процентной выгоды.

Документы, подтверждающие расходы на приобретение

Для получения 13‑процентной льготы при покупке жилья через портал Госуслуги необходимо подтвердить все затраты документально. Основные виды бумаг:

договор купли‑продажи квартиры, подписанный обеими сторонами;
акт приёма‑передачи недвижимости, заверенный нотариусом;
платежные поручения или квитанции, подтверждающие перевод средств продавцу;
выписка из банковского счета, отражающая факт оплаты;
справка из банка о проведённой ипотечной операции (при её наличии);
документ, подтверждающий уплату налогов и сборов, связанных с покупкой (например, налоговая декларация).

Каждый из перечисленных документов должен быть загружен в личный кабинет на Госуслугах в оригинальном виде или в виде скан‑копии, соответствующей требованиям сервиса. После загрузки система автоматически проверит соответствие данных и начислит предусмотренную льготу. При несоответствии или отсутствии хотя бы одного из документов заявка будет отклонена, и процесс получения выгоды прервётся.

Документы, подтверждающие уплату НДФЛ

Для получения 13‑процентной скидки при покупке квартиры через портал Госуслуги необходимо предоставить документы, подтверждающие уплату налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Такие подтверждения фиксируют факт уплаты налога и позволяют оформить льготу без дополнительных разъяснений.

Основные документы, которые принимаются в качестве доказательства уплаты НДФЛ:

справка «2‑НДФЛ», получаемая от работодателя;
копия декларации по форме 3‑НДФЛ (для самозанятых и индивидуальных предпринимателей);
выписка из личного кабинета налогоплательщика на сайте ФНС, содержащая сведения о произведённых платежах;
платежный документ (квитанция, чек) об уплате налога за соответствующий налоговый период;
справка из бухгалтерии организации, подтверждающая перечисление налога в бюджет.

Все перечисленные документы должны быть оформлены в оригинале или в виде заверенной копии. После загрузки в личный кабинет на Госуслуги система автоматически проверит соответствие данных, и при успешном подтверждении будет начислена 13‑процентная скидка.

Предварительные шаги перед подачей заявления

Проверка статуса налогоплательщика

Проверка статуса налогоплательщика - обязательный этап для получения 13‑процентной скидки при оформлении квартиры через портал Госуслуги.

Для получения подтверждения необходимо выполнить три действия:

Войти в личный кабинет на сайте «Госуслуги».
Перейти в раздел «Налоги» → «Статус налогоплательщика».
Сохранить полученный документ в формате PDF или распечатать для предъявления в банковском отделении.

Состояние налогоплательщика влияет на возможность оформить льготный договор: статус «активный» подтверждает отсутствие задолженностей и открывает доступ к 13‑процентной экономии.

Если в системе отображается статус «незакрытый» или «задолженность», необходимо погасить все долги через личный кабинет или в налоговой инспекции, после чего запросить повторную проверку.

Полученный справочный документ следует приложить к заявлению о покупке недвижимости, указав в нем код операции «13‑% скидка».

Своевременная проверка статуса экономит время и гарантирует правомочность получения льготного предложения.

Создание или подтверждение учетной записи на Госуслугах

Создание и подтверждение учетной записи на портале Госуслуги - обязательный шаг для получения субсидии, позволяющей экономить 13 % при покупке квартиры. Без активного личного кабинета невозможно оформить заявку, получить электронную подпись и воспользоваться льготой.

Для регистрации необходимо выполнить три действия:

Перейти на официальный сайт Госуслуг, выбрать пункт «Регистрация» и ввести телефон, адрес электронной почты и ФИО.
Подтвердить контактные данные: ввести код из СМС‑сообщения и кликнуть кнопку «Подтвердить».
Завершить процесс, загрузив скан паспорта и ИНН; система проверит данные в базе ФМС и ФНС.

После создания аккаунта следует выполнить подтверждение личности, используя один из способов:

Онлайн‑видеовстреча с оператором;
Посещение многофункционального центра с предъявлением оригиналов документов;
Сканирование и загрузка фото документов в личный кабинет.

Подтверждённый профиль открывает доступ к разделу «Жильё и ипотека», где размещена форма заявки на субсидию. Заполняя её, указывают сведения о приобретаемой недвижимости, сумме сделки и источнике финансирования. После отправки заявка проходит автоматическую проверку; при положительном решении в течение 10 рабочих дней начисляется скидка на стоимость квартиры.

Таким образом, правильное создание и верификация учетной записи на Госуслугах гарантирует возможность воспользоваться льготой в 13 % без дополнительных посредников и задержек.

Пошаговая инструкция по оформлению вычета через Госуслуги

Авторизация и выбор услуги

Для получения 13 % экономии при покупке квартиры необходимо пройти авторизацию в системе «Госуслуги» и выбрать соответствующую услугу.

Для входа в личный кабинет выполните последовательные действия:

Откройте официальный сайт «Госуслуги».
Введите номер телефона, привязанный к аккаунту, и пароль.
При первом входе подтвердите личность с помощью кода, отправленного в СМС.
После успешной авторизации перейдите в раздел «Услуги».

В списке доступных сервисов найдите пункт, связанный с поддержкой программы субсидирования при приобретении недвижимости. Выберите его, укажите параметры сделки (стоимость квартиры, регион) и подтвердите заявку. После подтверждения система автоматически учтёт скидку 13 % и сформирует документ для передачи в банк или к нотариусу.

Заполнение декларации 3-НДФЛ онлайн

Внесение данных о доходах

Для получения 13‑процентной скидки при покупке квартиры через портал Госуслуги обязательным условием является точное внесение сведений о доходах. Система проверяет соответствие указанных данных официальным документам, поэтому любой неточности приведут к отклонению заявки.

Войдите в личный кабинет на Госуслугах.
Перейдите в раздел «Субсидии и льготы», выберите пункт, посвящённый ипотечной поддержке.
Откройте форму «Внесение данных о доходах».
Введите суммы доходов за последний налоговый период, указывая каждую статью (зарплата, премии, доходы от предпринимательской деятельности).
Прикрепите сканы справок о доходах, выписок из банка и налоговых деклараций.
Подтвердите ввод, нажмите кнопку отправки и дождитесь автоматической проверки.

Точность ввода гарантирует быстрый переход к следующему этапу - расчёту субсидии. При вводе используйте те же цифры, что указаны в официальных справках, и проверяйте отсутствие опечаток. Ошибки в суммах или несоответствие форматов документов приводят к необходимости повторного ввода и задерживают получение выгоды.

Указание сведений о приобретенной недвижимости

Для получения субсидии в размере 13 % при оформлении покупки квартиры через портал Госуслуги необходимо предоставить сведения о недвижимости, указанные в регистрационной форме.

полное адресное описание (улица, дом, корпус, квартира);
кадастровый номер объекта;
площадь помещения, указание типа (жилая, коммерческая);
дата государственной регистрации права собственности;
сумма фактической стоимости сделки;
наличие или отсутствие ипотечного обременения;
копии документов, подтверждающих право собственности (договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, выписка из ЕГРН).

Все данные вводятся в электронные поля формы, прикрепляются сканированные копии документов в формате PDF. При загрузке файлов система проверяет их соответствие требованиям: читаемость, отсутствие пустых страниц, подписи в оригинальном виде.

После отправки заявки система формирует подтверждение и сообщает о необходимости дополнительной проверки. При обнаружении несоответствий запросит уточнения в течение установленного срока. Завершение процесса происходит после подтверждения корректности предоставленных сведений.

Расчет суммы вычета

Для расчёта суммы налогового вычета 13 % необходимо выполнить несколько простых действий.

Во‑первых, определите фактическую стоимость квартиры, указанную в договоре купли‑продажи.

Во‑вторых, умножьте эту сумму на 0,13. Полученный результат представляет собой потенциальный размер вычета.

В‑третьих, сравните полученную величину с установленным лимитом 260 000 рублей. Если расчёт превышает лимит, вычете предоставляется максимальная сумма 260 000 рублей; в противном случае - полученный результат.

Итого, формула расчёта выглядит так:

Вычет = min(0,13 × стоимость квартиры, 260 000 ₽).

Пример: стоимость квартиры = 1 800 000 ₽.

0,13 × 1 800 000 ₽ = 234 000 ₽ → вычет = 234 000 ₽.

Если стоимость = 2 500 000 ₽, то 0,13 × 2 500 000 ₽ = 325 000 ₽, но лимит ограничивает вычет 260 000 ₽.

Эти расчёты можно выполнить в личном кабинете сервиса «Госуслуги», загрузив скан‑копию договора и указав сумму покупки. После проверки налоговой службой сумма вычета будет зачислена на ваш счёт.

Прикрепление подтверждающих документов

Для получения 13‑процентной скидки при покупке квартиры через портал Госуслуги необходимо корректно прикрепить подтверждающие документы. Система проверяет только оригиналы в электронном виде, поэтому каждый файл должен быть загружен в требуемом формате - PDF или JPG, а размер не превышать 5 МБ.

Список обязательных материалов:

справка о доходах за последние 12 мес. (форма 2‑НДФЛ);
договор купли‑продажи или предварительный договор;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности продавца;
копия паспорта и ИНН заявителя;
подтверждение оплаты (квитанция, банковская выписка).

Процесс загрузки состоит из трёх шагов. Сначала в личном кабинете открывается раздел «Подтверждающие документы». Затем выбирается тип файла, нажимается кнопка «Загрузить» и указывается путь к файлу на компьютере. После загрузки система автоматически проверяет соответствие формата и целостность документа; при отсутствии ошибок появляется отметка «Готово». Если проверка не прошла, появляется сообщение об ошибке, и файл следует заменить, устранив указанные недостатки.

Завершение процедуры возможно только после подтверждения всех пунктов. После успешной верификации заявка отправляется на рассмотрение, и в течение 10 рабочих дней предоставляется подтверждение получения 13‑процентной выгоды. Ошибки в прикреплении документов приводят к задержке обработки, поэтому рекомендуется проверять каждую загрузку перед отправкой.

Отправка заявления и отслеживание статуса

Для получения субсидии 13 % при оформлении квартиры через портал Госуслуги необходимо отправить заявление и контролировать его статус.

На сайте Госуслуг открыть раздел «Субсидии на покупку недвижимости».
Выбрать пункт «Получить субсидию 13 %».
Заполнить форму: указать паспортные данные, сведения о приобретаемой квартире, сведения о доходах.
Прикрепить требуемые документы в формате PDF: договор купли‑продажи, справку о доходах, выписку из ЕГРН.
Нажать кнопку «Отправить заявление». После отправки система отобразит сообщение «Заявление успешно отправлено» в виде французских кавычек: «Заявление успешно отправлено».

Отслеживание статуса происходит в личном кабинете:

После входа в раздел «Мои заявки» отображается текущий статус: «На проверке», «Одобрено», «Отказано».
При изменении статуса система отправляет уведомление на привязанную электронную почту и в личный кабинет.
При необходимости загрузить дополнительные документы система выводит запрос в виде «Требуется дополнительный документ: …».

Регулярный контроль статуса позволяет своевременно реагировать на запросы и ускорить получение субсидии.

Возможные проблемы и их решения

Частые ошибки при заполнении декларации

Получение скидки 13 % при покупке квартиры через портал Госуслуги возможно только при корректном оформлении декларации. Ошибки в заявлении устраняют право на льготу и приводят к отказу в обработке.

Частые ошибки:

Неверные паспортные данные (ошибки в серии, номере, дате выдачи).
Отсутствие указания всех источников дохода, в том числе временных.
Пропуск обязательных приложений: копий справки о доходах, договора купли‑продажи, выписки из ЕГРН.
Неправильный код региона или муниципального образования, указанный в поле «Место жительства».
Ошибки в расчете суммы льготы: отсутствие пересчёта после изменения дохода.
Отсутствие подписи заявителя или подписи уполномоченного представителя.
Загрузка документов в неподдерживаемом формате (не PDF, не JPG, превышающий размер).

Для избежания проблем следует проверять каждое поле формы, использовать актуальные справки, соблюдать требования к формату и размеру файлов, а также двойной контроль подписи. Тщательная проверка устраняет риски отказа и гарантирует получение налоговой выгоды.

Сроки рассмотрения заявления

Получить 13‑процентную скидку при покупке квартиры через портал Госуслуги можно, подав заявление в электронном кабинете. После отправки система фиксирует дату поступления и начинает автоматическую проверку.

Сроки рассмотрения заявления составляют:

5 рабочих дней - проверка наличия правомочий и соответствия условиям программы;
3 рабочих дня - подтверждение данных о квартире и финансовой истории заявителя;
2 рабочих дня - окончательное решение и формирование электронного сертификата скидки.

Итого, стандартный процесс занимает 10 рабочих дней. При наличии ошибок в данных или необходимости дополнительных документов срок может увеличиться до 15 рабочих дней. Уведомление о результате отправляется в личный кабинет и на привязанную электронную почту сразу после завершения проверки.

Действия в случае отказа

При получении отказа в предоставлении 13‑процентной льготы необходимо действовать последовательно, чтобы устранить причины отклонения и восстановить возможность получения выгоды.

Проверьте официальное уведомление: определите указанный код отказа и конкретную причину отклонения.
Сравните предоставленные документы с перечнем требований: убедитесь, что все сведения заполнены полностью, а копии соответствуют требованиям формата и качества.
При обнаружении недочётов подготовьте недостающие или исправленные материалы: выписки из банка, подтверждение источника дохода, договор купли‑продажи, скан паспорта.
Составьте письменное пояснение, в котором подробно опишите, как устранены выявленные недостатки.
Подайте апелляцию через личный кабинет Госуслуг, загрузив исправленные документы и пояснительную записку.
При необходимости свяжитесь со службой поддержки: уточните статус обращения, запросите разъяснения по требуемым дополнительным данным.
Если апелляция отклонена повторно, рассмотрите возможность обращения в уполномоченный орган по защите прав потребителей с жалобой на необоснованный отказ.

После успешного пересмотра заявления льгота будет предоставлена, и можно продолжить процесс оформления покупки квартиры с учётом 13‑процентного снижения стоимости.

Как использовать полученные средства

Особенности получения средств на счет

Получение 13 % субсидии на покупку квартиры через портал Госуслуги требует точного соблюдения процедур. Средства перечисляются на банковский счёт, указанный в заявке, после подтверждения всех условий субсидии.

Для успешного зачисления необходимо выполнить следующие действия:

Войдите в личный кабинет Госуслуг, выберите сервис «Субсидия при покупке недвижимости»;
Укажите реквизиты банковского счёта, соответствующего требованиям банка‑партнёра (вкладка «Краткосрочный депозит», наличие ИНН и СНИЛС);
Загрузите сканы документов: договор купли‑продажи, справку о доходах, подтверждение права собственности на жильё;
Подтвердите согласие с условиями получения субсидии, отправьте заявку на проверку;
После автоматической верификации система формирует перевод, который появляется в течение 5 рабочих дней.

Ключевые требования к счёту: открытие в банке, участвующем в программе, отсутствие блокировок и ограничений, возможность приёма безналичных переводов. При несоответствии реквизитов система отклонит заявку и выдаст уведомление с указанием причины. После получения средств необходимо подтвердить их поступление в личном кабинете, указав дату и сумму. Это завершает процесс получения субсидии.

Возможности использования возвращенных средств

Полученный через портал возврат 13 % от стоимости квартиры представляет собой свободный финансовый ресурс, который можно направить в несколько практических направлений.

Погашение остатка ипотечного кредита уменьшает общую переплату и ускоряет завершение обязательств.
Оплата расходов на оформление сделки (нотариальные услуги, государственная пошлина, страхование) снижает дополнительные затраты.
Инвестиция в ремонт и модернизацию жилья повышает его рыночную стоимость и улучшает условия проживания.
Формирование резервного фонда обеспечивает финансовую подушку для непредвиденных ситуаций.
Перевод средств в накопительный или брокерский счёт открывает возможность получения дохода от процентных и инвестиционных операций.

Выбор конкретного варианта зависит от текущих финансовых целей и стратегии управления имуществом. При планировании распределения возврата рекомендуется учитывать сроки погашения кредита, планируемый уровень комфорта в квартире и перспективы роста стоимости недвижимости.

Дополнительные преимущества налоговых вычетов

Вычеты при покупке жилья для несовершеннолетних

В рамках программы, предоставляющей скидку в размере 13 % при оформлении сделки через портал Госуслуги, предусмотрены особые налоговые вычеты для несовершеннолетних покупателей. Вычет применяется к сумме, уплаченной за жильё, и уменьшает налоговую базу по налогу на доходы физических лиц.

Для получения вычета необходимо соблюсти несколько требований:

несовершеннолетний должен быть указан в договоре купли‑продажи в качестве совладельца;
покупка должна быть совершена через сервис Госуслуги, где фиксируется право на участие в программе;
документально подтверждён источник средств, использованных для оплаты доли несовершеннолетнего (например, подарочный договор, наследство, доверенность от родителей);
предоставлен акт о регистрации права собственности, где указаны доли всех собственников, включая несовершеннолетних.

После подачи заявления в личном кабинете Госуслуг система автоматически рассчитывает размер вычета, учитывая 13‑процентную скидку и применяемые налоговые нормы. Сумма вычета списывается из налога, подлежащего уплате, либо возвращается в виде денежного возврата.

В случае получения вычета, несовершеннолетний сохраняет право на дальнейшее увеличение своей доли в квартире без дополнительных налоговых обязательств, при условии соблюдения условий программы и корректного оформления всех документов.

Повторное получение вычета при определенных условиях

Повторное получение налогового вычета возможно, если первоначальное возмещение было получено, а затем возникли новые основания, соответствующие требованиям законодательства.

Условия, позволяющие оформить повторный вычет:

наличие повторного договора купли‑продажи или переоформления прав собственности;
изменение семейного положения, подтверждающее право на дополнительное жилищное приобретение;
наличие незавершённого строительства, после которого оформлен акт ввода в эксплуатацию;
предоставление новых документов, подтверждающих уплату налогов по соответствующей ставке.

Для оформления повторного вычета через сервис «Госуслуги» необходимо выполнить последовательность действий: зайти в личный кабинет, выбрать раздел «Налоговый вычет», загрузить актуальные документы, указать причину повторного обращения и подтвердить отправку заявки. После проверки данных система автоматически начислит возврат в размере 13 % от стоимости жилья, если все требования соблюдены.

Выгода 13 % при покупке квартиры: как воспользоваться через Госуслуги