Оформить налоговый вычет за квартиру через портал Госуслуг

Что такое налоговый вычет за квартиру и кто его может получить?

Виды вычетов при покупке жилья

Имущественный вычет

Имущественный вычет - налоговое преимущество, предоставляемое при покупке жилой недвижимости.

Для получения вычета необходимо соответствовать следующим требованиям:

объект - квартира, приобретённая в собственность;
договор купли‑продажи оформлен в установленном порядке;
уплаченный налог за отчётный период подтверждён документально.

Оформление через электронный сервис государственных услуг производится в несколько этапов:

Авторизация в личном кабинете портала;
Выбор услуги «Получение имущественного вычета»;
Заполнение формы заявления с указанием данных сделки;
Прикрепление сканов договора, платежных документов и справки о доходах;
Отправка заявки и получение подтверждения о её приёме.

Список обязательных документов:

копия договора купли‑продажи;
квитанция об уплате налога за соответствующий период;
справка 2‑НДФЛ за год, в котором была совершена покупка;
паспорт и ИНН заявителя.

После подачи заявления налоговая служба рассматривает запрос в течение 30 дней. По завершении проверки в личном кабинете появляется сообщение о предоставлении вычета и информация о сумме возврата.

Воспользоваться сервисом можно круглосуточно, без посещения налоговой инспекции. Использование портала ускоряет процесс и уменьшает количество бумажных операций.

Процентный вычет по ипотеке

Процентный вычет по ипотеке позволяет вернуть часть уплаченных процентов за кредит, использованный для приобретения жилья. Размер возврата составляет 13 % от суммы уплаченных процентов, но не превышает 260 000 рублей в год.

Для получения вычета необходимо соответствовать следующим условиям: кредит оформлен на покупку квартиры; заемщик является налоговым резидентом РФ; договор ипотечного кредита зарегистрирован в банке‑кредиторе, предоставляющем официальные выписки о процентных платежах.

Требуемый пакет документов включает: копию договора ипотечного кредита; выписку из банка о сумме уплаченных процентов за налоговый период; справку о доходах (форма 2‑НДФЛ); паспорт и ИНН заемщика; подтверждение права собственности на квартиру (договор купли‑продажи или выписка из ЕГРН).

Оформление вычета через портал Госуслуг выполняется по следующей последовательности:

Войти в личный кабинет, выбрать раздел «Налоговые вычеты».
Нажать кнопку «Создать заявку», указать тип вычета «Процентный по ипотеке».
Загрузить требуемые документы в указанные поля.
Подтвердить отправку заявки электронной подписью или кодом из СМС.
Ожидать статус «Одобрено» в личном кабинете; при необходимости загрузить недостающие сведения.

После подтверждения вычета налоговая служба перечислит возврат на указанный банковский счёт в течение 30 дней. При возникновении вопросов рекомендуется воспользоваться онлайн‑поддержкой портала, где можно уточнить статус заявки без обращения в налоговую инспекцию.

Условия получения вычета

Гражданство и налоговое резидентство

Гражданство определяет правовой статус лица в России и влияет на возможность использования государственных сервисов. Налоговое резидентство фиксирует, где лицо считается налогоплательщиком и какие доходы подлежат налогообложению. При подаче заявления на возврат средств за приобретение жилой площади через портал Госуслуг статус резидентства является обязательным условием.

Если лицо имеет российское гражданство и признано налоговым резидентом, оно может оформить вычет за квартиру в электронном кабинете. Отсутствие одного из этих признаков исключает право на получение возврата.

Для подтверждения статуса и подачи заявки следует выполнить следующие действия:

Проверить наличие подтверждения гражданства в личном кабинете Госуслуг.
Получить справку о налоговом резидентстве из налоговой инспекции.
Загрузить документы (паспорт, справка, договор купли‑продажи, квитанцию об уплате НДФЛ) в соответствующий раздел портала.
Подтвердить согласие с условиями и отправить запрос на рассмотрение.

После отправки система автоматически проверит соответствие требований и, при положительном результате, перечислит сумму вычета на указанный банковский счёт.

Официальный доход

Официальный доход - документально подтверждённый размер заработка, получаемый по трудовому договору, в виде справки из бухгалтерии или выписки из налоговой декларации. Для получения налогового вычета за жилую площадь именно этот показатель служит основанием расчёта суммы возврата.

При подаче заявления через портал Госуслуг система автоматически сверяет указанные данные с информацией, полученной от работодателя. Если в личном кабинете уже загружены сведения о доходе, дополнительная проверка будет выполнена мгновенно; в противном случае потребуется загрузить подтверждающие файлы.

Для успешного оформления вычета необходимо подготовить следующие документы:

справка 2‑НДФЛ за последний налоговый период;
выписка из личного кабинета работодателя, подтверждающая начисление зарплаты;
копия трудового договора (при необходимости);
скан договора купли‑продажи квартиры.

Все документы загружаются в разделе «Налоговые вычеты» портала. После загрузки система формирует расчёт возврата и отправляет уведомление о готовности к получению средств. Официальный доход в этом процессе - ключевой параметр, без которого запрос будет отклонён.

Вид приобретенной недвижимости

Для получения налогового вычета на жильё через портал Госуслуг необходимо точно указать вид приобретённой недвижимости. От выбранного типа зависят требования к документам и порядок расчёта вычета.

«Первичная квартира» - жильё, приобретённое в новостройке, оформленное в собственность впервые. Документы: договор долевого участия, акт ввода в эксплуатацию, свидетельство о праве собственности.
«Вторичная квартира» - объект на вторичном рынке. Требуется договор купли‑продажи, выписка из ЕГРН, справка об уплате НДС (если применимо).
«Коммерческая недвижимость, переоборудованная под жилую» - необходимо подтверждение изменения назначения, разрешения органов управления.
«Ипотечное жильё» - дополнительно предоставляется ипотечный договор, график платежей, справка о погашении части кредита.
«Иное жильё (дом, дача)» - допускается только при условии, что объект используется в качестве основного места жительства; требуются документы о праве собственности и подтверждение фактического проживания.

Подготовка к оформлению вычета через Госуслуги

Необходимые документы для вычета

Документы, подтверждающие право собственности

Для получения налогового вычета по квартире через сервис Госуслуг необходимо представить пакет документов, подтверждающих право собственности. Каждый документ должен быть оформлен в соответствии с требованиями Федеральной налоговой службы и доступен в электронном виде.

• Договор купли‑продажи, подписанный обеими сторонами и заверенный нотариусом.

• Выписка из ЕГРН, содержащая сведения о зарегистрированном праве собственности.

• Свидетельство о праве собственности (если оно выдавалось в бумажной форме).

• Кадастровый паспорт или выписка из кадастра, указывающие площадь и адрес недвижимости.

• Документ, подтверждающий оплату налога на имущество за текущий год (при наличии).

• При оформлении совместного владения - согласие всех совладельцев, а также их копии паспортов.

Все перечисленные документы загружаются в личный кабинет на портале, после чего система автоматически проверяет их соответствие требованиям. При отсутствии какого‑либо из пунктов заявка будет отклонена, и потребуется дополнить пакет. После успешной проверки налоговый вычет будет начислен на счёт налогоплательщика.

Документы, подтверждающие расходы

Для получения налогового вычета по квартире через сервис Госуслуг необходимо собрать полный пакет документов, подтверждающих произведённые затраты.

«Документы, подтверждающие расходы» включают:

договор купли‑продажи недвижимости;
акт приема‑передачи или договор долевого участия;
оригиналы и копии платежных документов (квитанции, банковские выписки) за каждый внесённый платеж;
ипотечный договор и расписка о получении кредита, если вычет рассчитывается по процентам;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности;
справка о регистрации по месту жительства, если требуется подтверждение фактического проживания в квартире.

Дополнительные материалы, часто требуемые при оформлении через портал:

ИНН налогоплательщика;
копия паспорта (страница с личными данными);
доверенность и подтверждающий её документ, если заявление подаёт представитель;
декларация о доходах за соответствующий налоговый период.

Все файлы должны быть отсканированы в формате PDF, размер не превышает 5 МБ, названия файлов формируются по шаблону: «ФИО_ТипДокумента.pdf». После загрузки в личный кабинет необходимо проверить статус заявки и при необходимости загрузить недостающие материалы. Документы, соответствующие требованиям, обеспечивают быстрый и беспрепятственный процесс получения вычета.

Документы, подтверждающие оплату процентов по ипотеке

Для подтверждения расходов по процентам ипотечного кредита требуются следующие документы:

выписка из банка, в которой указаны суммы уплаченных процентов за каждый налоговый период;
договор ипотечного кредита, подписанный с кредитором;
расчётный лист (платёжное поручение) с пометкой «проценты»;
справка о суммах уплаченных процентов, получаемая в личном кабинете банка;
копия паспорта и ИНН налогоплательщика;
заявление о предоставлении налогового вычета, оформленное в электронном виде.

Все документы должны быть в читаемом формате (PDF, JPG) и содержать чётко выделенные цифры процентов. При загрузке в личный кабинет необходимо проверить, что каждый файл открывается без ошибок и подписи совпадают с данными в договоре. После завершения загрузки система автоматически проверит соответствие и подтвердит получение вычета.

Создание и подтверждение учетной записи на Госуслугах

Регистрация на портале

Для получения налогового вычета за квартиру через портал Госуслуг первым шагом является регистрация пользователя.

Регистрация выполняется на официальном сайте - gosuslugi.ru. На главной странице необходимо нажать кнопку «Регистрация», после чего откроется форма ввода данных.

Этапы регистрации:

Указать действующий номер мобильного телефона. Система отправит проверочный код - его ввод подтверждает владение номером.
Ввести адрес электронной почты. При необходимости система предложит подтвердить его через письмо.
Придумать пароль, соответствующий требованиям безопасности (минимум 8 символов, наличие цифр и букв разных регистров).
Заполнить обязательные поля личных данных: ФИО, дата рождения, место регистрации, серия и номер паспорта, СНИЛС.
Прикрепить сканы или фотографии документов в формате PDF/JPEG. Требуемые файлы: паспорт, СНИЛС, ИНН.
Принять пользовательское соглашение и нажать кнопку «Зарегистрировать». После подтверждения по SMS аккаунт будет активирован.

После завершения регистрации пользователь получает доступ к «Личному кабинету», где можно оформить налоговый вычет, загрузив необходимые справки и отправив заявку в электронном виде.

Подтверждение личности

Для получения налогового вычета на квартиру в системе Госуслуг необходимо подтвердить личность.

Подтверждение личности происходит через единый портал государственных услуг (ЕСИА). После входа в личный кабинет следует выбрать раздел «Налоговый вычет» и перейти к пункту «Подтверждение личности».

Войти в личный кабинет по адресу https://gosuslugi.ru.
Выбрать раздел «Налоговый вычет».
Перейти в подраздел «Подтверждение личности».
Загрузить скан паспорта и ИНН в формате PDF, размером не более 5 МБ.
Пройти электронную идентификацию с помощью СМС‑кода, мобильного банка или биометрии.

Документы должны быть чёткими, без пятен и обрезок. После загрузки система автоматически проверяет данные; результат обычно доступен в течение 24 часов. При успешном подтверждении личность считается проверенной, и процесс получения вычета продолжается дальше.

Пошаговая инструкция по оформлению вычета на Госуслугах

Вход в личный кабинет налогоплательщика

Для получения налогового вычета за квартиру через портал Госуслуг первым шагом является вход в «Личный кабинет налогоплательщика». Доступ к системе осуществляется по адресу https://www.gosuslugi.ru, где требуется ввести логин и пароль, привязанные к учетной записи пользователя.

При первом входе необходимо подтвердить личность посредством одноразового кода, отправленного на привязанное мобильное приложение или телефон. После подтверждения открывается панель управления, где доступны функции подачи заявления на вычет, загрузки документов и отслеживания статуса рассмотрения.

Краткий порядок действий:

Открыть сайт Госуслуг в браузере.
Выбрать пункт «Вход в личный кабинет».
Ввести идентификатор и пароль от учетной записи.
Подтвердить вход одноразочным кодом.
Перейти в раздел «Налоговый вычет» и выбрать тип вычета за жильё.

Заполнение налоговой декларации 3-НДФЛ онлайн

Выбор типа декларации

Для получения налогового вычета за жильё через сервис Госуслуг необходимо подать декларацию. Выбор типа декларации определяет форму расчёта налога, сроки подачи и требуемый набор документов.

3‑НДФЛ - применяется к сотрудникам, получающим заработную плату с удержанием НДФЛ у работодателя.
2‑НДФЛ - предназначена для индивидуальных предпринимателей, работающих без найма сотрудников.
1‑НДФЛ - используется предпринимателями, находящимися на упрощённой системе налогообложения.
4‑НДФЛ - применяется к нерезидентам, получающим доходы в России.

Определение подходящего варианта базируется на статусе налогоплательщика и источнике дохода. Если доходы поступают от работодателя - выбирают 3‑НДФЛ. При самостоятельной предпринимательской деятельности - 2‑НДФЛ или 1‑НДФЛ в зависимости от налогового режима. Для нерезидентов обязателен 4‑НДФЛ. После выбора формы декларации оформляют её в личном кабинете портала, прикладывают подтверждающие документы и отправляют на проверку.

Внесение сведений о доходах

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру необходимо корректно внести сведения о доходах в личный кабинет на портале государственных услуг.

Ввод данных осуществляется в несколько этапов:

Откройте раздел «Налоговый вычет» в личном кабинете.
Выберите пункт «Сведения о доходах».
Укажите все источники дохода за отчётный год: заработная плата, премии, доходы от предпринимательской деятельности, дивиденды и другие поступления.
Приложите копии справок 2‑НДФЛ, подтверждающих указанные суммы.
Проверьте соответствие введённых сумм с данными, полученными от работодателей, и подтвердите запись.

После сохранения информации система автоматически сформирует расчётный лист, на основании которого будет произведён вычет. При необходимости внесения исправлений используйте кнопку «Редактировать» в том же разделе.

Точность указанных сумм гарантирует безусловное одобрение заявки и ускоряет процесс получения вычета.

Внесение сведений о расходах на жилье

Внесение сведений о расходах на жильё является обязательным этапом получения налогового вычета за приобретённую квартиру через портал Госуслуг.

Для начала необходимо авторизоваться в личном кабинете, выбрать сервис «Налоговый вычет», перейти в раздел «Расходы на жильё» и открыть форму ввода данных.

В форму вводятся следующие параметры: стоимость недвижимости, дата покупки, тип сделки, сумма собственных средств, а также ссылка на загруженные подтверждающие документы.

Требуемые документы:

«Договор купли‑продажи»;
«Акт приёма‑передачи»;
«Квитанции об оплате» (банковские выписки, платежные поручения);
«Справка из банка» о проведённых ипотечных платежах (при наличии).

После заполнения полей система автоматически проверяет корректность введённой информации, рассчитывает размер вычета и выводит итоговую сумму.

Подтверждение отправки производится нажатием кнопки «Отправить заявление». После этого пользователь получает электронное уведомление о принятии заявки и о предполагаемых сроках рассмотрения.

Все действия выполняются без обращения к справочным материалам, что ускоряет процесс получения налоговой льготы.

Прикрепление подтверждающих документов

Для получения налогового вычета на жильё через портал Госуслуг необходимо правильно прикрепить подтверждающие документы.

Подготовьте электронные копии всех требуемых бумаг: договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справка о выплате процентов по ипотеке, выписка из реестра недвижимости.
Убедитесь, что каждый файл соответствует требованиям формата (PDF, JPG, PNG) и размеру (не более 5 МБ).
В личном кабинете перейдите в раздел «Налоговые вычеты», выберите пункт «Прикрепить документы» и загрузите файлы, используя кнопку «Выбрать файл».
После загрузки проверьте, что система отобразила все документы и не выдала ошибок.
Подтвердите действие кнопкой «Отправить». Система выдаст уведомление о принятии документов на проверку.

Тщательное соблюдение перечисленных пунктов ускорит процесс рассмотрения заявки и исключит необходимость повторных запросов.

Отправка декларации и документов в ФНС

Для получения налогового вычета за квартиру необходимо правильно оформить и отправить декларацию и сопутствующие документы в Федеральную налоговую службу.

Подготовьте декларацию 3‑НДФЛ в электронном виде, указав покупку недвижимости и сумму расходов, подлежащих вычету.
Отсканируйте или сфотографируйте оригиналы подтверждающих документов: договор купли‑продажи, платежные квитанции, справку из банка о выплате процентов по ипотеке.
Перейдите в личный кабинет на портале Госуслуг, выберите раздел «Налоговый вычет», загрузите декларацию и все сканы, отметьте согласие на обработку данных.
Подтвердите отправку, сохраните полученный код подтверждения.

После загрузки система автоматически передаёт материалы в ФНС. Оператор проверяет соответствие данных, в случае отсутствия ошибок - утверждает вычет в течение 30 дней. При необходимости уточнений в личном кабинете появится запрос на дополнительные сведения. После одобрения вычет будет зачислен на указанный банковский счёт.

Ожидание и получение вычета

Контроль статуса проверки декларации

Для получения налогового вычета по квартире через сервис Госуслуг необходимо следить за ходом проверки поданной декларации. После загрузки документов система автоматически переводит заявление в статус «на проверке». На этом этапе пользователь может наблюдать изменения статуса в личном кабинете, где отображаются следующие состояния:

«Ожидание подтверждения» - декларация принята, но требуются дополнительные сведения;
«В обработке» - сведения проверяются налоговым инспектором;
«Одобрено» - вычет готов к оформлению;
«Отклонено» - указаны причины отказа и рекомендации по исправлению.

Для контроля статуса рекомендуется регулярно открывать страницу «Мои заявления» и проверять наличие новых сообщений от инспекции. При появлении пометки «Ожидание подтверждения» следует загрузить требуемые документы в приложении к заявлению, используя кнопку «Добавить файл». Если статус изменился на «Одобрено», в течение пяти рабочих дней будет сформирован приказ о предоставлении вычета, который можно скачать в разделе «Документы». При получении отметки «Отклонено» необходимо изучить указанные замечания и повторно подать исправленную декларацию, избегая повторения прежних ошибок.

Сроки рассмотрения заявления и возврата средств

Сроки рассмотрения заявления и возврата средств фиксированы нормативными актами и практикой портала Госуслуг.

После отправки заявления система фиксирует дату подачи. Обычный период проверки составляет 30 дней. При необходимости уточнения документов процесс может продлиться до 90 дней, о чем заявитель получает уведомление в личном кабинете.

После положительного решения налоговая служба формирует выплату. Перечисление средств осуществляется в течение 10 рабочих дней на указанный банковский счёт.

Этапы и сроки:

Приём заявления - мгновенно после отправки;
Стандартный срок рассмотрения - 30 дней;
Возможное продление при недостающих документах - до 90 дней;
Возврат средств после одобрения - 10 рабочих дней.

Возможные причины отказа и способы их устранения

Получить налоговый вычет на приобретённую квартиру через портал Госуслуг может быть отклонено по нескольким типичным причинам.

Неполные или некорректные сведения в заявке. Устранить: проверить обязательные поля, сопоставить данные с документами, исправить опечатки.
Отсутствие подтверждающих документов (договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи, справка о выплате). Устранить: загрузить сканы оригиналов, убедиться в читаемости и соответствующем формате файлов.
Несоответствие сроков подачи (заявка подана позже установленного периода). Устранить: оформить заявление в пределах 12‑месячного окна после завершения строительства или сделки.
Ошибки в ИНН или коде налогоплательщика. Устранить: сверить ИНН с паспортом, при необходимости обновить данные в личном кабинете.
Неправильный выбор категории вычета (например, указана «социальный» вместо «ипотечный»). Устранить: выбрать корректный тип вычета, соответствующий условиям покупки.
Отсутствие подтверждения уплаты процентов по ипотечному кредиту. Устранить: загрузить выписку из банка, где указана сумма уплаченных процентов за каждый год.

После исправления каждой ошибки необходимо повторно отправить заявку и дождаться подтверждения статуса. При повторных отказах система предоставляет конкретный код ошибки, позволяющий быстро локализовать проблему и устранить её без лишних задержек.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить вычет несколько раз

Для получения жилищного налогового вычета через сервис Госуслуги необходимо загрузить копию договора купли‑продажи, справку о выплате процентов по ипотеке и заполнить электронную форму. После проверки документы подтверждаются в личном кабинете, а сумма вычета перечисляется в налоговый орган.

Получить вычет более одного раза возможно только в случае наличия нескольких независимых оснований. Основные варианты:

отдельные сделки с разными объектами недвижимости;
отдельные расходы на ремонт, покупку мебели или бытовой техники, если они оформлены документально;
ежегодные выплаты процентов по ипотеке, которые учитываются каждый налоговый период.

Один и тот же расход по одной квартире может быть заявлен единожды. Повторный запрос по уже учтенному платежу будет отклонён. Поэтому многократный вычет возможен лишь при наличии новых, документально подтверждённых расходов.

Что делать при изменении данных

При изменении личных или имущественных данных, влияющих на налоговый вычет, необходимо оперативно отразить эти изменения в онлайн‑заявке.

Для внесения корректировок выполните последовательные действия:

Войдите в личный кабинет на портале Госуслуг.
Откройте раздел «Налоговый вычет на жильё».
Выберите активную заявку и нажмите кнопку «Редактировать данные».
Введите актуальные сведения: паспортные данные, сведения о супруге/супруге, площадь и стоимость квартиры, сведения о доходах.
При необходимости загрузите подтверждающие документы (копии договора купли‑продажи, справки о доходах, выписку из ЕГРН) в формате PDF или JPG.
Сохраните изменения и отправьте заявку на повторную проверку.

После отправки система автоматически перенаправит данные в налоговый орган. Срок рассмотрения корректировок составляет от 5 до 10 рабочих дней. При возникновении вопросов можно воспользоваться службой поддержки портала или обратиться в отделение ФНС по месту жительства.

Регулярный контроль актуальности введённых сведений исключает отказ в предоставлении вычета и ускоряет процесс получения финансовой выгоды.

Куда обращаться в случае затруднений

При возникновении проблем с получением налогового возврата за квартиру через портал «Госуслуги» следует действовать последовательно.

Для оперативного решения вопросов доступен следующий набор каналов:

Служба поддержки портала «Госуслуги» - онлайн‑чат и телефон +7 495 787‑70‑70. Операторы проверяют статус заявки, помогают устранить ошибки ввода и восстанавливают доступ к личному кабинету.
Региональная налоговая инспекция - обращение в отдел по работе с физическими лицами. Возможна запись по телефону или через электронную почту, указанные на официальном сайте ФНС.
Центр помощи ФНС России - телефон +7 800 555‑55 55, электронная форма обратной связи на сайте nalog.ru. Консультанты отвечают на вопросы о подтверждающих документах и порядке подачи заявления.
Многофункциональный центр «Мой офис» - при личном визите можно получить консультацию и assistance в заполнении формы. Адреса центров указаны в справочнике государственных услуг.

Если проблема связана с техническими сбоями портала, рекомендуется:

Сохранить скриншоты ошибок.
Оформить заявку в системе обратной связи «Госуслуги» с указанием кода ошибки и прикрепленными материалами.
При отсутствии ответа в течение 48 часов - повторный звонок в службу поддержки.

Все обращения фиксируются, а статус запроса отслеживается в личном кабинете. При соблюдении указанных процедур решение будет получено в кратчайшие сроки.