Как вернуть 13 % за обучение в институте на заочке через портал Госуслуги

Что такое налоговый вычет за обучение и кто имеет право на его получение?

Общие положения о социальном налоговом вычете

Социальный налоговый вычет - льгота, позволяющая вернуть часть расходов, связанных с образованием, из уплаченного подоходного налога. Вычет применяется к суммам, подтверждённым документально, и регулируется Налоговым кодексом РФ.

Для получения вычета необходимо соответствовать ряду условий: обучение в высшем учебном заведении, наличие договора займа на оплату обучения, уплата налога в полном объёме, наличие подтверждающих квитанций и договора займа.

Для подачи заявления используется личный кабинет на портале государственных услуг. Требуемый пакет документов включает:

копию договора займа;
справку об оплате учебных расходов;
выписку из банка, подтверждающую перечисление средств;
налоговую декларацию (если подаётся в виде декларации).

Размер возмещаемой суммы ограничен 13 % от стоимости обучения, но не превышает 120 000 рублей в год. При расчёте учитывается только часть расходов, подпадающая под лимит, а излишки не возвращаются.

Порядок действий:

Сформировать электронный запрос в личном кабинете.
Загрузить перечисленные документы.
Подтвердить согласие на обработку данных.
Дождаться решения налоговой службы (обычно 30 дней).
После одобрения средства перечисляются на указанный банковский счёт.

Какое обучение можно оплатить и вернуть 13 %?

Оплата обучения, за которую можно получить возврат 13 %, допускается только в случае официального договора займа с банком, оформленного через сервис «Госуслуги». Возврат предоставляется при условии, что учебное заведение имеет государственную аккредитацию и входит в реестр программ, поддерживаемых государственным образовательным фондом.

Подлежат возврату расходы на:

бакалавриат и специалитет в государственных и муниципальных вузах;
магистратуру и аспирантуру, если программа утверждена Министерством науки и высшего образования;
профессиональные программы высшего образования, реализуемые в аккредитованных колледжах и техникумах;
дистанционные формы обучения, признанные государством, при условии наличия официального сертификата об окончании;
программы дополнительного профессионального образования, включённые в перечень государственных грантов.

Исключаются:

частные образовательные учреждения без статуса государственного партнёра;
курсы, семинары и мастер‑классы, не входящие в официальные образовательные программы;
обучение за рубежом, если оно не подтверждено двусторонним соглашением с РФ.

Для получения возврата необходимо:

Оформить займ в банке через личный кабинет «Госуслуги», указав цель - оплату обучения.
Предоставить в банк копию договора об образовании, подтверждающую соответствие перечисленным выше требованиям.
По завершении учебного года предоставить в банк справку об оплате и подтверждение зачисления в учебное заведение.
После проверки банк переводит 13 % от суммы оплаты на указанный счёт в течение 30 дней.

Соблюдая указанные условия, можно вернуть часть средств, вложенных в обучение, без дополнительных процедур.

Кто может получить вычет за обучение?

За кого можно получить вычет

Для получения налогового вычета 13 % за плату за обучение в высшем учебном заведении через портал Госуслуги необходимо соответствовать одному из критериев получателя.

Налогоплательщик, который самостоятельно оплатил обучение, имеет доход, облагаемый НДФЛ, и предоставляет подтверждающие документы (договор, квитанцию, справку об оплате).
Супруг(а) налогоплательщика, если обучение оплачено совместно или отдельным лицом, при условии, что у него(нее) есть доход, подлежащий налогообложению.
Дети до 24 лет, обучающиеся в вузе на очной форме, если они находятся на иждивении у налогоплательщика и получают доход, подлежащий налогообложению, либо если у них нет собственного дохода, но они являются иждивенцами.
Родители налогоплательщика, если они находятся на его содержании и не имеют собственного дохода, облагаемого НДФЛ.
Приёмные дети, усыновлённые или находящиеся под опекой, при условии их зависимости от налогоплательщика.

Для каждого из перечисленных лиц требуется собрать пакет документов: договор об обучении, подтверждение оплаты, справку об обучении, документ, подтверждающий родственные или семейные отношения, и декларацию 3‑НДФЛ. После загрузки материалов в личный кабинет на Госуслугах вычет оформляется автоматически.

Условия для получения вычета

Для получения налогового вычета 13 % за обучение, оформленного через портал Госуслуги, необходимо соблюсти ряд чётких требований.

Во‑первых, налогоплательщик должен быть резидентом России и иметь статус физического лица, уплачивающего подоходный налог. Во‑вторых, учебные расходы должны быть подтверждены документами: оригинал договора с учебным заведением, платежные поручения или выписки из банка, подтверждающие оплату за каждый учебный год. При обучении на заёмных средствах требуется также предоставить договор кредитования и справку из банка о сумме полученного займа, использованного на оплату обучения.

Третий пункт - своевременное формирование декларации. Декларацию по форме 3‑НДФЛ необходимо подать в налоговый орган не позднее 30 апреля года, следующего за годом, в котором были произведены расходы. При подаче через Госуслуги заявление должно включать:

сканированные копии договора с вузом;
подтверждающие платежи документы;
справку о займе;
копию паспорта и ИНН.

Четвёртый критерий - ограничение по сумме. Вычет рассчитывается от фактически уплаченной суммы, но не превышает 120 000 рублей в год, что соответствует максимальному возврату 13 % ≈ 15 600 рублей.

Пятый момент - отсутствие задолженности по налогам. Если в налоговой истории имеются неуплаченные суммы, вычет будет задержан до их погашения.

Соблюдение перечисленных условий гарантирует автоматическое зачисление средств на банковскую карту, указанную в личном кабинете Госуслуг, без дополнительных запросов со стороны налоговой инспекции.

Сумма налогового вычета и ограничения

Сумма налогового вычета по образовательным расходам составляет 13 % от стоимости обучения, но не более 120 000 рублей в календарный год. Эта величина рассчитывается от сумм, подтверждённых чеком или выпиской из банка, и ограничивается фактическим налоговым обязательством платильщика.

Ограничения, которые необходимо учитывать:

Вычет предоставляется только за оплату обучения в государственных, муниципальных и аккредитованных частных вузах.
Расходы, связанные с приобретением учебных материалов, проживания, питания и прочих услуг, не подпадают под вычет.
Оплата должна быть произведена банковской картой, привязанной к личному кабинету на Госуслугах; наличные платежи не учитываются.
Один налогоплательщик может оформить вычет только один раз за каждый учебный год, независимо от количества получаемых кредитов.
Вычет не превышает 13 % от общей суммы налога, подлежащего уплате за тот же период.
При получении вычета в течение нескольких лет (например, при длительном обучении) каждый год рассчитывается отдельно, но суммарный лимит в 120 000 рублей сохраняется.

Для подачи заявки необходимо загрузить в личный кабинет подтверждающие документы, указать реквизиты учебного заведения и банковскую карту, с которой осуществлялась оплата. После проверки данные автоматически учитываются в расчёте налогового возврата.

Какие документы необходимы для оформления вычета через Госуслуги?

Основной пакет документов

Договор с учебным заведением

Договор с учебным заведением - основной документ, без которого невозможно оформить возврат части расходов на обучение, полученных по кредиту, через сервис Госуслуги.

В договоре обязаны быть указаны: полное наименование организации, реквизиты сторон, точная стоимость обучения, сроки проведения, наличие кредита и обязательство исполнителя предоставить подтверждение уплаты. Отсутствие любого из этих пунктов приводит к отклонению заявки.

Для подачи заявления необходимо убедиться, что в договоре присутствует пункт о возможности возврата части стоимости обучения. Этот пункт должен соответствовать требованиям программы возврата, установленным государством.

Порядок действий в личном кабинете Госуслуг:

Войдите в раздел «Образование и наука», выберите пункт «Возврат части расходов по кредиту».
Загрузите скан‑копию подписанного договора, отметив страницу с пунктом о возврате.
Прикрепите копию кредитного договора и подтверждение перечисления средств на счет учебного заведения.
Укажите реквизиты банковской карты, на которую будет перечислена сумма возврата.
Подтвердите отправку заявки и сохраните номер обращения.

После проверки документов служба начислит 13 % от суммы оплаты обучения на указанный счёт. Срок выплаты обычно не превышает 30 дней.

Документы, подтверждающие оплату обучения

Для подтверждения факта оплаты обучения, необходимого при запросе возврата 13 % расходов через портал Госуслуги, требуются только официальные документы, подтверждающие движение денежных средств.

Квитанция об оплате (расшифровка платежа, указание получателя - учебное заведение);
Выписка из банка, в которой отражена сумма, дата и назначение платежа;
Договор займа, в котором указана сумма кредита и цель его использования;
Платёжное поручение или акт выполненных работ, подписанные учебным заведением;
Справка из учебного заведения, подтверждающая факт зачисления и оплату за конкретный учебный период.

Все перечисленные документы должны быть загружены в личный кабинет Госуслуг в формате PDF или JPG, без подписи «скан» в имени файла. После загрузки система автоматически проверит соответствие и сформирует заявку на возврат. При отсутствии хотя бы одного из указанных документов запрос будет отклонён.

Лицензия учебного заведения

Лицензия учебного заведения - юридический документ, подтверждающий право организации вести образовательную деятельность в соответствии с установленными нормативами. Наличие действующей лицензии гарантирует, что обучение проходит по стандартам качества, а расходы на него подпадают под государственные программы возврата части стоимости.

Для получения 13 % возврата через портал Госуслуги необходимо выполнить несколько условий, связанных с лицензией:

Убедиться, что лицензия действительна на весь период обучения; просроченный или аннулированный документ лишает право на возврат.
Проверить, что программа обучения включена в перечень мероприятий, поддерживаемых государственными субсидиями; информация размещена в реестре лицензированных направлений.
Сохранить копию лицензии в личном кабинете на Госуслугах; система автоматически сверяет данные с официальным реестром.

Отсутствие лицензии или её несоответствие требованиям приводит к отказу в возврате. Поэтому перед подачей заявки следует запросить у учебного заведения подтверждение актуального статуса лицензии и сохранить документ в электронном виде. Это упрощает проверку и ускоряет процесс возврата средств.

Справка об очной форме обучения (если вычет за себя)

Справка об очной форме обучения подтверждает, что вы действительно проходите обучение в вузе и имеете право на налоговый вычет 13 % за собственные расходы. Без этого документа Федеральная налоговая служба не принимает заявку, загруженную через личный кабинет Госуслуг.

Для получения справки необходимо:

Обратиться в деканат или учебный отдел вашего института;
Предоставить паспорт и заявление о выдаче справки (обычно форма «Заявление № П‑1»);
Получить документ, в котором указаны: название учебного заведения, специальность, форма обучения (очная), период обучения и стоимость обучения за текущий налоговый период.

После получения справки выполните следующие действия в личном кабинете Госуслуг:

Войдите в раздел «Налоговый вычет» → «Образовательные расходы»;
Нажмите «Подать заявку» и выберите тип вычета «за себя»;
Загрузите скан справки в формате PDF, убедившись, что все данные читаемы;
Прикрепите копию договора займа, если вы оплатили обучение за счёт кредита;
Подтвердите отправку и дождитесь уведомления о проверке.

Важно проверить, что в справке указана полная стоимость обучения, включая плату за учебные материалы, если они включены в общую сумму. Ошибки в сумме или отсутствии подписи учебного заведения приведут к отклонению заявки.

После одобрения вычет поступит на ваш банковский счёт в виде возврата налога. Сохраните оригинал справки и подтверждение оплаты - они могут потребоваться при последующей проверке.

Документы, подтверждающие родство (если вычет за родственника)

Для получения налогового вычета 13 % за обучение в вузе, когда вычитается сумма за родственника, требуется подтвердить степень родства официальными документами.

Необходимо собрать следующие бумаги:

Свидетельство о рождении, в котором указаны родители ребёнка;
Свидетельство о браке (для подтверждения родства супругов);
Выписка из ЗАГСа о регистрации брака (если вычет предоставляется супругу);
Справка из пенсионного фонда о наличии иждивенцев (при вычете за детей‑инвалидов);
Документ, подтверждающий усыновление (для усыновлённого ребёнка);
Доверенность, если вы оформляете вычет от имени другого родственника.

Все документы должны быть оригиналы или заверенные копии, подписанные заявителем. После сканирования загрузите их в личный кабинет на портале государственных услуг, указав в заявке тип родства, за которого запрашивается вычет. После проверки данные принимаются автоматически, и сумма вычета будет зачислена в налоговый счёт.

Дополнительные документы для некоторых случаев

Для получения возврата 13 % стоимости обучения, оформленного в виде заёма, через портал Госуслуги иногда требуется предоставить дополнительные документы. Их перечень зависит от конкретных обстоятельств заявителя.

Смена образовательного учреждения - копия приказа о переводе, акт об окончании прежнего учебного заведения, справка о зачислении в новое институт.
Прерывание обучения (отчисление, академический отпуск) - решение об отчислении или академическом отпуске, подтверждающие документы о выплате за период обучения, выписка из личного кабинета о статусе заёма.
Изменение условий заёма (переподписание договора, реструктуризация) - новый договор займа, протокол о согласовании изменений, справка о текущем остатке задолженности.
Наличие несовершеннолетних детей - свидетельство о рождении детей, справка о размере дохода семьи, подтверждающая право на льготный процент.
Иные особые случаи (переезд за границу, изменение гражданства) - копия паспорта нового гражданства или миграционной карты, документ, подтверждающий адрес проживания за рубежом, выписка из банковского счёта, открытого в иностранном банке.

Каждый из перечисленных пакетов документов необходимо загрузить в личный кабинет заявителя на Госуслугах, указав соответствующий тип случая. После загрузки система автоматически проверит полноту и корректность данных; при отсутствии ошибок запрос будет одобрен, и возврат средств поступит на указанный банковский счёт.

Подготовка документов к подаче

Для подачи заявления о возврате части расходов на обучение, оформленного в кредит, необходимо подготовить комплект документов, полностью соответствующий требованиям портала государственных услуг.

Договор об образовании - оригинал или заверенная копия, в которой указаны название учебного заведения, профиль программы и сроки обучения.
Кредитный договор - документ, подтверждающий факт получения заочного кредита, с указанием суммы, процентной ставки и срока погашения.
Квитанции об оплате - все платежные поручения или банковские выписки, подтверждающие внесённые за обучение средства. Каждый документ должен содержать дату, сумму и получателя платежа.
Справка из учебного заведения - подтверждающая факт заочного обучения, включающая информацию о продолжительности курса и стоимости обучения.
Заявление в электронном виде - заполненное в личном кабинете портала, с указанием реквизитов банковской карты или счёта для возврата средств.
Сканированные копии - все перечисленные документы должны быть отсканированы в формате PDF, качество не менее 300 dpi, без водяных знаков и лишних полей.

После сбора материалов выполните следующие действия:

Проверьте соответствие названий полей в заявке и в документах; любые расхождения могут привести к отклонению заявки.
Убедитесь, что файлы не превышают установленный лимит (обычно 10 МБ на документ).
При необходимости подпишите сканы с помощью электронной подписи, зарегистрированной в системе.
Загрузите документы в раздел «Подача заявления» и подтвердите отправку.

Завершив загрузку, сохраните контрольный номер заявки. По его запросу можно отслеживать статус рассмотрения и получать уведомления о готовности возврата.

Пошаговая инструкция по подаче заявления через Госуслуги

Авторизация на портале Госуслуг

Авторизация на портале Госуслуг - первый шаг к оформлению возврата 13 % от стоимости обучения, взятого в кредит.

Для входа требуется действующий личный кабинет, привязанный к номеру мобильного телефона и паролю. При первом входе система запросит подтверждение через одноразовый код, отправляемый СМС. После ввода кода пользователь получает доступ к личному кабинету.

Если пароль потерян, необходимо воспользоваться функцией восстановления: ввести номер телефона, подтвердить личность ответом на контрольный вопрос или через банковскую карту, после чего система сгенерирует новый пароль и отправит его по СМС.

Для повышения безопасности рекомендуется активировать двухфакторную аутентификацию:

привязать электронную подпись (ЭЦП) к аккаунту;
установить приложение «Госуслуги» на смартфон;
включить push‑уведомления для подтверждения входов.

После успешного входа в личный кабинет откройте раздел «Образование». В списке доступных услуг найдите пункт «Возврат части стоимости обучения». Заполните форму, указав данные о кредитном договоре и подтверждающие документы (выписка из банка, договор с учебным заведением).

Подтверждение заявки происходит через электронную подпись или код, полученный в приложении. После отправки система формирует запрос в банк‑кредитор и в учебное заведение. Статус обработки отображается в личном кабинете; при завершении средств будет зачислено на указанный счет.

Все действия выполняются в режиме онлайн, без обращения в офисы. Правильная авторизация гарантирует доступ к необходимым сервисам и ускоряет получение возврата.

Выбор услуги и заполнение заявления

Выбор типа декларации (3-НДФЛ)

Для получения возврата части налога по займу на обучение необходимо подать декларацию 3‑НДФЛ. Выбор формы подачи определяет скорость обработки и удобство предоставления документов.

Если у вас есть подтверждённый аккаунт в личном кабинете Госуслуг, предпочтительно использовать онлайн‑заполнение. Система автоматически проверяет ИНН, сопоставляет данные о выплате процентов и позволяет загрузить сканы договоров и платёжных ведомостей. После отправки декларации в течение 30 дней налоговая служба формирует расчёт и перечисляет средства на указанный счёт.

Альтернативные варианты:

Через многофункциональный центр (МФЦ). Требуется лично принести заполненный бланк 3‑НДФЛ, оригиналы договоров и квитанций. Обработку занимает до 45 дней.
Через налогового представителя. Представитель оформляет декларацию от вашего имени, отправляя её в электронном виде в ФНС. Подходит, когда нет доступа к личному кабинету или необходимо оформить несколько заявок одновременно.

Критерии выбора:

Наличие подтверждённого профиля в Госуслугах - плюс к онлайн‑подаче.
Сроки получения возврата - онлайн быстрее, МФЦ дольше.
Возможность предоставить оригиналы документов - при работе с представителем оригиналы не требуются, достаточно сканов.

Оптимальный путь - оформить декларацию 3‑НДФЛ в личном кабинете Госуслуг, загрузить все подтверждающие документы и дождаться перечисления возврата.

Внесение данных о доходах

Для получения возврата части стоимости обучения необходимо корректно указать сведения о доходах в личном кабинете государственного сервиса.

Для начала потребуется активный аккаунт на портале, подтверждённый мобильным номером, а также скан или фото справки о доходах за отчётный период. Документ должен быть в формате PDF или JPG, размер не превышает 5 МБ.

Откройте сайт Госуслуги, выполните вход в личный кабинет.
В меню выберите раздел «Платные услуги» → «Образование».
Нажмите кнопку «Подать заявление на возврат средств».
В открывшейся форме найдите блок «Доходы».
Введите суммарный доход за указанный год, указав источник (рабочее место, стипендия, грант).
Прикрепите электронную копию справки о доходах.
Проверьте все поля, нажмите «Отправить» и сохраните полученный номер заявки.

После отправки система автоматически проверит соответствие указанных данных требованиям возврата. При обнаружении несоответствия будет выдано уведомление с указанием причины отклонения. В таком случае исправьте ошибку и повторно отправьте заявку.

Типичные ошибки: отсутствие подписи в справке, неверный формат файла, указание дохода за неправильный период. Устранение этих недочётов ускорит процесс получения возврата.

Внесение данных об обучении

Для возврата 13 % стоимости обучения необходимо корректно внести сведения об обучении в личный кабинет на портале Госуслуги.

Авторизоваться в личном кабинете.
Перейти в раздел «Образование», выбрать пункт «Возврат средств за обучение».
Заполнить форму, указав:
- название учебного заведения;
- направление и профиль подготовки;
- форму обучения (очная, заочная);
- период обучения (год начала‑год окончания);
- номер договора займа;
- сумму, подлежащую возврату;
- номер и дату платежного документа, подтверждающего факт оплаты.
Прикрепить сканы документов: договор займа, платежное подтверждение, справка из учебного заведения. Файлы должны быть в формате PDF, размер не более 5 МБ.
Проверить введённые данные на соответствие оригиналам.
Отправить заявку.

После отправки статус заявления отображается в разделе «Мои заявления». При появлении запроса на уточнение данных следует оперативно предоставить недостающие сведения. Правильное и полное внесение информации ускряет процесс возврата.

Прикрепление скан-копий документов

Для получения возврата части расходов на обучение в рамках займа необходимо загрузить в личный кабинет сканы подтверждающих документов.

Требуемый набор файлов:

Договор займа, подписанный обеими сторонами;
Акт приёма‑передачи учебных материалов (если предусмотрен);
Квитанции об оплате обучения за каждый семестр;
Выписка из банка, подтверждающая перечисление средств;
Справка из учебного заведения о зачислении и статусе студента.

Сканировать документы следует в цвете, разрешением не менее 300 dpi. Принимаются форматы PDF, JPEG и PNG; каждый файл не должен превышать 5 МБ. При наличии нескольких страниц объединяйте их в один PDF‑файл, чтобы упростить проверку.

Загрузка производится в разделе «Мои услуги» → «Возврат средств по займу». Выберите пункт «Прикрепить документы», загрузите файлы, укажите тип каждого документа и подтвердите действие кнопкой «Отправить». После отправки система автоматически проверит соответствие форматов и размеров; при ошибке появится сообщение с указанием причины.

После успешной проверки загруженных материалов заявка переходит в статус «На рассмотрении». Ожидайте уведомления о решении в личном кабинете и на привязанную электронную почту. При одобрении возврат будет перечислен на указанный банковский счёт в течение 10 рабочих дней.

Отправка заявления и отслеживание статуса

Для возврата 13 % от суммы обучения, полученной в виде кредита, необходимо оформить заявление через личный кабинет на портале государственных услуг и контролировать его обработку.

Войдите в личный кабинет, используя подтверждённый аккаунт.
В меню «Услуги» найдите раздел, посвящённый возврату средств за обучение.
Откройте форму заявления, заполните обязательные поля: ФИО, ИНН, номер договора кредита, сумму возврата, реквизиты банковского счёта.
Прикрепите сканы или фотографии подтверждающих документов (договор кредита, выписка из вуза, справка об оплате).
Проверьте корректность введённых данных и нажмите кнопку «Отправить». Система выдаст номер заявки и подтверждение отправки.

Отслеживание статуса происходит в личном кабинете:

Откройте раздел «Мои заявления». Там отображается текущий статус: «Принято», «На проверке», «Одобрено», «Отклонено».
При изменении статуса система отправляет уведомление на привязанный электронный адрес и в мобильное приложение.
Если статус «Одобрено», в разделе будет указана дата перечисления средств на указанный банковский счёт.
При статусе «Отклонено» рядом с заявкой появляется причина отказа, что позволяет быстро подготовить недостающие документы и повторно отправить заявление.

Регулярно проверяйте личный кабинет, чтобы своевременно реагировать на запросы проверяющих органов и обеспечить без задержек получение возврата.

Частые вопросы и возможные сложности

Сроки рассмотрения заявления

Сроки рассмотрения заявления о возврате 13 % стоимости обучения, оформленного через портал Госуслуги, зависят от нескольких факторов: загруженности службы, полноты предоставленных документов и выбранного способа подачи.

Подача онлайн‑заявки: от 5 до 10 рабочих дней. При наличии всех требуемых справок и корректных реквизитов обработка проходит быстрее.
Подача через отделение МФЦ: от 7 до 14 рабочих дней. Дополнительное время может потребоваться для проверки оригиналов документов.
Подача в электронном кабинете банка‑кредитора: от 10 до 20 рабочих дней, поскольку требуется согласование с кредитной организацией.

Если в процессе проверки выявлены несоответствия или недостающие сведения, срок может увеличиться на 3-5 дней за каждый запрос уточнений. После положительного решения выплата возврата производится в течение 5 рабочих дней на указанный банковский счёт.

Что делать, если пришел отказ?

Получили отказ - это сигнал к действию. Сначала изучите решение: в тексте указаны конкретные причины отклонения. Сравните их с перечнем обязательных документов, опубликованным на портале Госуслуги. Если в заявке чего‑то не хватает, соберите недостающие справки, выписки, подтверждения оплаты и загрузите их в личный кабинет.

Дальше оформляйте апелляцию. Делайте это в течение 30 дней с даты отказа. В апелляции укажите номер заявки, цитируйте пункт закона, который гарантирует возврат 13 % от суммы кредита, приложите подтверждающие документы и подпишите запрос электронной подписью. Отправьте форму через тот же портал.

Если апелляцию отклонили, подайте жалобу в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей. В жалобе перечислите все шаги, уже предпринятые, приложите копии решений и подтверждающие бумаги. При необходимости свяжитесь со службой поддержки Госуслуг по телефону - операторы помогут уточнить статус обращения и дадут рекомендации по дальнейшим действиям.

В случае окончательного отказа рассмотрите возможность обращения в суд. Подготовьте исковое заявление, приложите весь пакет документов, включая копии отказов и отказных решений, и подайте его в районный суд по месту жительства.

В течение всего процесса фиксируйте даты подачи заявок, номер обращения, скриншоты статуса. Регулярно проверяйте личный кабинет, чтобы не пропустить изменения. Собранные доказательства ускорят последующие обращения и повысят шансы на положительный результат.

Как получить деньги после одобрения?

После того как заявка одобрена в личном кабинете Госуслуг, необходимо выполнить несколько четких действий, чтобы получить возврат средств.

Откройте раздел «Мои услуги», найдите запись о возврате 13 % и нажмите кнопку «Сформировать документ».
Скачайте полученный акт‑платежный документ, проверьте реквизиты: ФИО, ИНН, номер банковской карты, на которую будет перечислен возврат.
Прикрепите к заявке скан или фото подтверждения оплаты обучения (квитанция, выписка из банка) и отправьте форму.
После отправки система выдаст номер контроля. Сохраните его для последующего отслеживания.
Ожидайте статус «Перечислено». Обычно перевод происходит в течение 10‑15 рабочих дней.
Проверьте поступление средств в указанном банковском счете. При отсутствии перевода в указанный срок обратитесь в службу поддержки Госуслуг, указав номер контроля.

Все шаги выполняются онлайн, без необходимости посещать отделения банка или учреждения. Соблюдение последовательности гарантирует получение возврата без задержек.

Особенности получения вычета для ИП и самозанятых

Для индивидуальных предпринимателей и самозанятых, получивших кредит на оплату обучения, предусмотрен налоговый вычет 13 % от суммы расходов, но не более 120 000 рублей в год. Вычет учитывается в расчёте налога на доходы физических лиц и уменьшает налоговую базу.

Для ИП вычет оформляется в личном кабинете на портале государственных услуг. Необходимо:

загрузить копию кредитного договора, в котором указана цель кредита - оплата обучения;
приложить подтверждающие документы об уплате tuition fees (квитанции, выписки из банка);
заполнить форму «Заявление о предоставлении вычета» и указать ИНН, ОКВЭД, в котором применяется налоговая ставка - 6 % (упрощённая система) или 15 % (общая система);
отправить заявку, дождаться уведомления о подтверждении и, при необходимости, предоставить дополнительные сведения в течение 30 дней.

Для самозанятых процесс аналогичен, но учитываются особенности их налогового режима:

вычет подаётся в разделе «Налоговый вычет» личного кабинета;
в заявке указывается ИНН, тип деятельности и период, за который начислен налог (6 % от дохода);
при расчёте вычета учитывается только сумма, уплаченная за обучение, и лимит 120 000 рублей;
после подтверждения вычет автоматически уменьшает сумму налога, подлежащую уплате через приложение «Самозанятый».

Общие требования:

кредитный договор должен содержать пункт о целевом использовании средств - оплата обучения в аккредитованном учебном заведении;
платежные документы должны быть оформлены на имя заявителя и содержать детализированную информацию о получателе (университет, факультет, курс);
все документы загружаются в электронном виде, подписи оформляются с помощью ЭЦП или подтверждаются через СМС‑код.

Соблюдение перечисленных условий гарантирует получение налогового вычета без дополнительных проверок и ускоряет возврат средств через портал государственных услуг.

Ответственность за недостоверные сведения

При подаче заявления на возврат 13 % расходов за обучение через Госуслуги необходимо указывать только проверенные данные. Предоставление недостоверной информации влечёт административную и уголовную ответственность.

административный штраф - от 5 000 до 30 000 рублей;
лишение права заниматься определённой деятельностью - до 3 лет;
уголовное преследование - статья 307 УК РФ, наказание до 5 лет лишения свободы.

Ответственность наступает независимо от того, была ли ошибка намеренной или случайной. При обнаружении несоответствия в заявке орган, принимающий решение, вправе запросить дополнительные документы, а при подтверждении фальсификации - отказать в выплате и инициировать проверку.

Для снижения риска нарушения следует:

проверять копии документов перед загрузкой;
сверять сведения о заёмных средствах с банковскими выписками;
сохранять оригиналы справок, подтверждающих расходы на обучение.

Неправильные данные могут привести к потере права на возврат и к дальнейшим юридическим последствиям. Оформление заявления без ошибок гарантирует быстрый и безопасный процесс получения средств.

Как вернуть 13 % за обучение в институте на заочке через портал Госуслуги