Как вернуть 13 % с покупки квартиры через Госуслуги

Что такое налоговый вычет за покупку квартиры

Кто может получить вычет

Для получения налогового вычета 13 % при приобретении жилой недвижимости через сервис Госуслуги необходимо соответствовать ряду требований.

Гражданин России или лицо, постоянно проживающее в стране и имеющее статус налогового резидента.
Имеет индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) и, при необходимости, СНИЛС.
Приобрёл квартиру в собственность, оплатив её из собственных средств (счёт‑фактура, договор купли‑продажи, выписка из банка).
Объект недвижимости предназначен для собственного проживания, а не для сдачи в аренду или коммерческого использования.
Квартира не была в собственности покупателя ранее, а также не является совместно‑владением с супругом, если супруг уже использовал аналогичный вычет.
Счёт‑фактура и платёжные документы оформлены не позднее трёх лет с момента покупки.
Налоговый период, за который запрашивается вычет, совпадает с годом, в котором была произведена оплата.

Если все перечисленные условия выполнены, заявитель может оформить вычет через личный кабинет на портале Госуслуги, загрузив необходимые документы и подтвердив свою личность. После проверки служба ФНС перечислит возврат средств на указанный банковский счёт.

Основные условия предоставления вычета

Наличие официального дохода

Наличие официального дохода - обязательное условие для получения возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги. Без подтверждения доходов заявка отклоняется автоматически.

Для подтверждения дохода необходимо предоставить один из следующих документов:

справка 2‑НДФЛ, выданная работодателем;
выписка из банка, подтверждающая регулярные поступления от работодателя;
налоговая декларация за последний год, если доход оформлен как самостоятельный.

Документы должны быть загружены в личный кабинет в формате PDF или JPG, размер не превышает 5 МБ. После загрузки система проверяет соответствие заявленным суммам и срокам. При совпадении данных система автоматически одобряет возврат.

Если у заявителя несколько источников дохода, каждый из них требуется оформить отдельным документом. При отсутствии официального дохода возврат невозможен, даже при наличии собственных средств на покупку.

Для ускорения обработки рекомендуется:

Проверить актуальность личных данных в профиле Госуслуг;
Убедиться, что в справке указаны полные ФИО, ИНН и точная сумма дохода за налоговый период;
Сохранить копию загруженного документа для возможного запроса службы поддержки.

После подтверждения дохода система формирует перевод на банковскую карту, указанную в профиле, в течение 10 рабочих дней.

Российское налоговое резидентство

Российское налоговое резидентство - ключевой параметр, определяющий возможность получения возврата налога в размере 13 % при покупке квартиры через портал Госуслуги. Налоговый резидент считается лицом, фактически проживающим в РФ более 183 дней в течение календарного года. Именно этот статус позволяет оформить вычет по налогу на добавленную стоимость (НДС) и получить часть уплаченной суммы обратно.

Для подтверждения резидентства требуется один из документов:

справка из налоговой службы о регистрации в качестве налогового резидента;
копия паспорта с отметкой о регистрации по месту жительства, подтверждающая длительность проживания;
выписка из домовой книги, где указаны даты постоянного проживания.

После сбора документов следует выполнить последовательные действия в личном кабинете Госуслуг:

Войти в раздел «Налоги и сборы», выбрать пункт «Возврат НДС при покупке недвижимости».
Загрузить сканированные копии подтверждающих документов о резидентстве.
Прикрепить договор купли‑продажи квартиры и акт приема‑передачи, где указана уплаченная сумма НДС.
Указать банковские реквизиты для получения возврата.
Подтвердить заявку и дождаться уведомления о её одобрении.

Важно помнить, что запрос возврата может быть отклонён, если статус резидентства не подтверждён документально или если сроки подачи заявления превышают три года с момента покупки. При соблюдении всех требований система автоматически начислит 13 % от суммы НДС на указанный счёт.

Вид приобретенной недвижимости

Вид недвижимости определяет возможность получения возврата 13 % от расходов, оформляемых через Госуслуги.

Для новых квартир, приобретённых в рамках программы «Жильё для семьи», налоговый вычет предоставляется автоматически при подтверждении статуса новостройки и даты ввода в эксплуатацию.

Квартиры на вторичном рынке могут участвовать в схеме возврата, если они соответствуют требованиям по площади (не менее 30 м²) и находятся в жилом фонде, зарегистрированном в Росреестре.

Коммерческие помещения, офисные и складские объекты не подпадают под правило возврата 13 %, так как налоговый вычет предназначен исключительно для жилой недвижимости.

Территориальные ограничения: возврат доступен только для объектов, расположенных в регионах, где реализована программа поддержки семейного жилья.

Кратко о порядке действий:

Подготовить документы: договор купли‑продажи, справку о регистрации права собственности, акт ввода в эксплуатацию (для новостройки).
Зайти в личный кабинет Госуслуг, выбрать услугу «Возврат НДФЛ» и загрузить сканы подтверждающих бумаг.
Ожидать автоматическое одобрение, после чего сумма будет перечислена на указанный банковский счёт.

Только при соблюдении указанных условий возврат 13 % реализуется без дополнительных проверок.

Сроки подачи заявления

Сроки подачи заявления на возврат 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги ограничены нормативными сроками, которые необходимо соблюдать, иначе запрос будет отклонён.

Первый этап - подача заявления в течение 30 дней со дня регистрации права собственности. Этот срок фиксирует момент, когда покупатель официально оформил квартиру в Росреестре.
Второй этап - подача документов, подтверждающих уплату налога, в течение 60 дней после даты оплаты. К этим документам относятся выписка из банковского счета, договор купли‑продажи и налоговая декларация.
Третий этап - завершение процесса подачи через Госуслуги не позже 90 дней от даты регистрации прав. После этого система автоматически формирует заявку на возврат средств.

Нарушение любого из указанных сроков приводит к отказу в возмещении. Поэтому рекомендуется подготовить все документы заранее и загрузить их в личный кабинет портала в указанные интервалы.

Максимальный размер вычета

Вычет за покупку

Вычет за покупку жилья позволяет вернуть 13 % уплаченного налога на доходы физических лиц. Возврат оформляется через личный кабинет на портале государственных услуг, без обращения в налоговую инспекцию.

Для получения вычета необходимо подтвердить право собственности и факт оплаты. Требуемые документы:

договор купли‑продажи квартиры;
акт приема‑передачи (если есть);
выписка из реестра недвижимости;
справка 2‑НДФЛ за год, в котором была совершена покупка;
платежные документы (квитанции, банковские выписки), подтверждающие уплату стоимости и НДС.

Процедура подачи заявления:

войти в личный кабинет Госуслуг;
выбрать сервис «Налоговый вычет по приобретению недвижимости»;
загрузить сканы всех обязательных документов;
указать сумму расходов и автоматически рассчитать возврат 13 % от уплаченного налога;
отправить запрос и дождаться подтверждения от налоговой.

После одобрения вычет перечисляется на указанный банковский счёт в течение 30 дней. При ошибках в документах запрос отклоняется, и необходимо загрузить корректные файлы. Соблюдение требований к оформлению гарантирует быстрый возврат средств.

Вычет за проценты по ипотеке

Вычет за проценты по ипотеке позволяет вернуть 13 % от уплаченных банком процентных расходов. Процедура оформляется через личный кабинет на Госуслугах, без обращения в налоговую инспекцию.

Для получения вычета необходимо:

Сформировать электронный запрос в разделе «Налоговый вычет».
Загрузить сканы следующих документов:
- Договор ипотечного кредита и приложение к нему.
- Выписку из банка, подтверждающую уплаченные проценты за отчетный период.
- Копию свидетельства о праве собственности на жильё.
- Паспорт и ИНН заявителя.
Указать сумму процентов, подлежащих вычету, в калькуляторе на сайте.
Подтвердить заявку электронной подписью или кодом из СМС.

После проверки документы автоматически передаются в налоговый орган. В течение 30 дней налоговая служба принимает решение и перечисляет возврат на указанный банковский счёт.

Важно соблюдать ограничения: вычет предоставляется только за фактические процентные платежи, не более 3 млн руб. в год, и только в том налоговом периоде, в котором они были уплачены. Если в декларации указана часть расходов за несколько лет, необходимо подавать отдельные запросы за каждый год.

Необходимые документы

Основной пакет документов

Паспорт гражданина РФ

Паспорт гражданина РФ - основной документ, подтверждающий личность при оформлении налогового вычета 13 % за покупку квартиры через сервис Госуслуги. Без него невозможно пройти идентификацию, загрузить необходимые сведения и подписать электронный запрос.

При подаче заявления требуется:

загрузить скан первой страницы паспорта в личный кабинет;
указать серию, номер, дату выдачи и орган, выдавший документ;
при необходимости добавить копию страницы с регистрацией по месту жительства.

Электронная подпись привязывается к данным паспорта, что гарантирует соответствие заявителя требованиям налоговой службы. После проверки паспортные данные сверяются с базой ФМС; в случае совпадения система автоматически формирует заявку на возврат средств.

Если паспорт просрочен или содержит ошибки, процесс останавливается и требуется предоставить актуальный документ. После успешного подтверждения паспортных данных налоговая инспекция перечисляет рассчитанную сумму на указанный банковский счёт.

ИНН

ИНН - обязательный реквизит при подаче заявления о возмещении 13 % от стоимости квартиры через электронный сервис Госуслуги. Без указания корректного идентификационного номера налогоплательщика запрос будет отклонён.

Для получения возврата необходимо:

убедиться, что ИНН зарегистрирован в ФНС и привязан к личному кабинету на портале Госуслуги;
проверить актуальность данных в личном кабинете (ФИО, паспортные реквизиты, адрес регистрации);
указать ИНН в поле «Налоговый идентификатор» при заполнении формы возврата.

Если ИНН отсутствует, его можно оформить онлайн:

войти в личный кабинет на сайте ФНС;
выбрать раздел «Получить ИНН»;
подтвердить личность через ЕСИА (единая система идентификации);
получить номер в электронном виде и сохранить в личном кабинете Госуслуги.

При оформлении возврата приложить скан договора купли‑продажи, акт приёма‑сдачи квартиры и подтверждение уплаты НДС. После отправки заявления система автоматически сверит ИНН с данными налоговой, произведёт расчёт суммы и перечислит средства на указанный банковский счёт.

Справка 2-НДФЛ

Справка 2‑НДФЛ фиксирует сумму уплаченного подоходного налога за год. При оформлении возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги документ выступает подтверждением права на налоговый вычет.

Для получения вычета необходимо:

зайти в личный кабинет Госуслуг;
выбрать раздел «Налоговый вычет»;
загрузить отсканированную справку 2‑НДФЛ, полученную в налоговой инспекции;
указать реквизиты продавца недвижимости и сумму сделки;
подтвердить подачу заявления.

Налоговая служба проверяет соответствие данных в справке и в заявке. После подтверждения средства возвращаются на указанный банковский счёт в течение 30 дней.

Справка 2‑НДФЛ должна быть актуальной, покрывать весь календарный год, в котором была совершена покупка. При отсутствии документа вычет невозможен, даже если остальные условия выполнены. Подготовьте справку заранее, чтобы ускорить процесс возврата части уплаченного налога.

Выписка из ЕГРН или свидетельство о праве собственности

Для получения возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги необходимо подтвердить право собственности официальным документом. Подтверждением служит либо выписка из ЕГРН, либо свидетельство о праве собственности.

Выписка из ЕГРН фиксирует: полное имя собственника, регистрационный номер квартиры, кадастровый номер, дату регистрации, ограничения и обременения. Документ формируется в едином государственном реестре, подписывается электронной подписью и имеет печать ФНС.

Свидетельство о праве собственности представляет собой нотариально заверенный акт, в котором указаны: ФИО владельца, адрес недвижимости, номер договора купли‑продажи, дата выдачи, сведения о праве собственности и ограничениях. Оригинал заверяется печатью регистрирующего органа.

Получить выписку можно:

через ЕГРН онлайн, запросив её в личном кабинете;
в МФЦ, предоставив паспорт и данные о недвижимости;
в отделении Росреестра, заполнив форму заявления.

Свидетельство оформляется:

у нотариуса при оформлении сделки;
в отделе Росреестра после регистрации прав.

Для подачи заявления на возврат в Госуслугах требуется загрузить один из документов в разделе «Документы». Обязательно:

скан в формате PDF или JPG;
четкое изображение всех страниц;
видимые подписи и печати;
соответствие данных в документе и в заявке (ФИО, кадастровый номер, адрес).

После загрузки система проверяет:

совпадение реквизитов с данными в личном кабинете;
отсутствие ограничений, препятствующих возврату;
корректность формата файла.

При успешной проверке заявка переходит в обработку, и возврат 13 % перечисляется на указанный банковский счёт.

Договор купли-продажи или ДДУ

Договор купли‑продажи или договор долевого участия (ДДУ) - основной документ, без которого невозможно оформить возврат 13 % налога через сервис Госуслуги. В нём должны быть указаны точные реквизиты сделки, сведения о покупателе и продавце, а также сумма оплаты, включающая налоговую часть. При отсутствии этих пунктов запрос будет отклонён.

Для соответствия требованиям необходимо включить в договор следующие положения:

полные ФИО и ИНН сторон;
адрес объекта недвижимости;
дата подписания и дата фактической передачи квартиры;
указание суммы сделки, разбитой на стоимость недвижимости и налоговый компонент;
подпись обеих сторон и печать (при необходимости).

После подготовки договора следует выполнить последовательность действий в личном кабинете Госуслуг:

зайти в раздел «Налоговые услуги»;
выбрать пункт «Возврат налога при покупке жилья»;
загрузить скан договора в формате PDF;
подтвердить согласие с условиями и отправить заявку;
отслеживать статус обработки в личном кабинете.

Типичные ошибки: отсутствие подписи одной из сторон, неверный ИНН, отсутствие разбивки суммы на налоговую часть. Исправление этих недочётов до подачи заявки гарантирует быстрый одобрение и получение средств на банковскую карту.

Платежные документы, подтверждающие оплату

Платежные документы, подтверждающие оплату, являются ключевым элементом при оформлении возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги. Без них невозможно подтвердить факт и размер внесённых средств, а следовательно, получить льготный возврат.

Для успешного подачи заявления необходимо подготовить следующие файлы:

Договор купли‑продажи, подписанный обеими сторонами, с указанием полной стоимости недвижимости;
Акт приема‑передачи квартиры, подписанный продавцом и покупателем;
Платёжные поручения или банковские выписки, где чётко отражены даты и суммы перечислений на счёт продавца;
Квитанции (чек) об оплате, полученные в банке или через онлайн‑сервис, с указанием ИНН покупателя;
Справка из банка о проведённых транзакциях, если оплата осуществлялась через несколько платежей;
Налоговая справка о подтверждении уплаты налога на имущество, если она требуется в рамках возврата.

Все документы должны быть отсканированы в формате PDF или JPG, четко читаемы, без обрезки полей. При загрузке в личный кабинет убедитесь, что файлы соответствуют требованиям по размеру (не более 5 МБ каждый) и названию (например, «Договор_Купли_Продажи.pdf»).

После загрузки система проверит соответствие данных, и при отсутствии ошибок возврат будет перечислен в течение установленного срока. При необходимости уточнения информации портал предоставит автоматическое уведомление, где указаны конкретные недочёты и способы их исправления.

Дополнительные документы при ипотеке

Кредитный договор

Кредитный договор - юридический документ, фиксирующий условия предоставления банковского кредита на приобретение жилой недвижимости. В нём указываются сумма кредита, процентная ставка, срок погашения, порядок обеспечения и обязательства сторон.

Для получения возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги необходимо выполнить несколько действий, прописанных в кредитном договоре:

Убедиться, что в договоре присутствует пункт о целевом использовании кредита - покупка жилой площади в новостройке.
Проверить наличие условия о возможности получения субсидии или налогового вычета, связанного с ипотекой.
Сформировать пакет документов: оригинал кредитного договора, выписку из ЕГРН, копию договора купли‑продажи, справку о доходах и подтверждение оплаты первой части стоимости квартиры.
Загрузить комплект в личный кабинет Госуслуги, указав в заявке цель «возврат 13 % от стоимости жилья».
Ожидать подтверждения от банковского партнёра и налоговой службы; при положительном решении средства перечисляются на указанный банковский счёт.

Важно, чтобы все данные в кредитном договоре совпадали с информацией, указанной в заявке, иначе процесс возврата будет отклонён. При возникновении разногласий следует обратиться в отдел кредитного обслуживания банка для корректировки договора. После получения средств необходимо оформить акт о получении возврата и сохранить его вместе с оригиналом кредитного договора.

Справка из банка об уплаченных процентах

Для получения возмещения 13 % от расходов на покупку жилья через портал Госуслуги необходимо предоставить справку из банка, подтверждающую уплаченные проценты по ипотеке.

Справка должна содержать:

полное наименование банка;
ФИО заемщика;
номер ипотечного договора;
сумму фактически выплаченных процентов за указанный период;
даты начала и окончания расчётного периода;
подпись уполномоченного сотрудника и печать банка.

Получить документ можно:

Обратиться в отдел обслуживания клиентов банка лично;
Оформить запрос через онлайн‑банк, выбрав раздел «Запрос справок»;
При необходимости предоставить копию паспорта и договор ипотечного кредита.

После получения справки следует загрузить её в личный кабинет на Госуслугах:

зайти в раздел «Мои услуги» → «Возврат налога»;
выбрать пункт «Загрузить документ»;
прикрепить скан справки в формате PDF или JPG;
подтвердить загрузку и отправить заявку.

Проверка данных в справке обязательна до отправки. Ошибки в суммах или датах приводят к отказу в выплате. Оригинал справки храните до завершения процесса возврата.

Пошаговая инструкция оформления через Госуслуги

Регистрация и подтверждение учетной записи

Для получения возврата 13 % от сделки с жильём необходимо сначала создать личный кабинет на портале государственных услуг и пройти его окончательное подтверждение.

Регистрация состоит из нескольких коротких действий:

откройте сайт госуслуг;
нажмите кнопку регистрации;
введите фамилию, имя, отчество, ИНН и номер телефона;
задайте пароль и подтвердите его;
согласитесь с условиями использования.

Подтверждение учетной записи происходит в два этапа. Сначала система отправит код подтверждения на указанный номер мобильного телефона или в электронную почту; ввод этого кода завершает привязку контакта к аккаунту. Затем потребуется подтвердить личность через один из методов: загрузить скан паспорта и СНИЛС, либо воспользоваться мобильным приложением «Госуслуги» с функцией биометрической идентификации. После успешного прохождения этих проверок статус аккаунта меняется на «подтверждённый».

Только при наличии подтверждённого кабинета можно оформить заявку на возврат 13 %: загрузить договор купли‑продажи, указать дату сделки, прикрепить подтверждающие документы и отправить запрос. После одобрения в личном кабинете появится информация о сумме возврата и способе её получения.

Вход в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС

Для подачи заявления о возмещении 13 % от стоимости квартиры через портал госуслуг требуется доступ к личному кабинету налогоплательщика на сайте ФНС.

Вход осуществляется следующим образом:

Откройте браузер, введите адрес https://nalog.ru.
На главной странице нажмите кнопку «Личный кабинет».
Выберите способ входа «Через ЕСИА».
Введите логин и пароль от аккаунта Госуслуги, подтвердите вход кодом, полученным по SMS.
После авторизации появится панель управления налогоплательщиком.

В личном кабинете выполните:

Перейдите в раздел «Заявления».
Выберите форму «Заявление о налоговом вычете по покупке недвижимости».
Заполните обязательные поля: ИНН, данные сделки, стоимость квартиры, дату покупки.
Прикрепите сканы договоров, квитанций и актов приема‑передачи.
Отправьте заявление на проверку.

После подачи система автоматически сформирует уведомление о статусе рассмотрения. При одобрении налоговый орган перечислит возврат на указанный банковский счёт.

Все действия выполняются онлайн, без посещения налоговой инспекции.

Заполнение декларации 3-НДФЛ

Выбор типа вычета

Для получения налогового возврата 13 % после покупки квартиры необходимо выбрать подходящий тип вычета. Ошибочный выбор приводит к отказу в заявке и потере времени.

Первый вариант - вычет по фактической стоимости недвижимости. Он применяется, если покупка произведена без привлечения ипотечного кредита или если вы хотите вернуть часть суммы, уплаченной за квартиру. Ограничение: максимум 2 млн рублей × 13 % = 260 000 рублей.

Второй вариант - вычет на уплаченные проценты по ипотеке. Подходит, когда покупка финансируется кредитом, а вы хотите возместить только процентные выплаты. Ограничение: 3 млн рублей × 13 % = 390 000 рублей, но учитываются только фактически уплаченные проценты за налоговый период.

Выбор зависит от финансовой схемы сделки:

При полной оплате без кредита - используйте вычет по стоимости квартиры.
При ипотечном финансировании - комбинируйте оба вычета: сначала заявляете вычет по стоимости, затем добавляете вычет по процентам (при условии, что общая сумма не превышает лимит).

Процесс оформления в Госуслугах одинаков для обоих типов:

Зайдите в личный кабинет, раздел «Налоговый вычет».
Выберите тип вычета: «по приобретению недвижимости» или «по ипотечным процентам».
Загрузите обязательные документы: договор купли‑продажи, справку из банка о выплате процентов (для ипотечного вычета), паспорт, ИНН, подтверждение оплаты (квитанции, выписки).
Подтвердите заявку, дождитесь решения налоговой службы (обычно 30 дней).

Если цель - максимизировать возврат, подайте оба заявления последовательно, соблюдая лимиты. Ошибок в выборе типа вычета не будет, если вы точно определите, как была оплачена квартира.

Внесение данных о доходах

Внесение сведений о доходах - ключевой этап получения возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги. Без указания точных цифр система не сможет рассчитать размер субсидии, поэтому данные необходимо вводить полностью и без ошибок.

Для начала откройте личный кабинет на Госуслугах, выберите раздел «Государственная поддержка при покупке жилья» и перейдите к пункту «Подать заявление на возврат». На странице появится форма, где требуется указать доходы за последний календарный год.

В форму включаются следующие сведения:

суммарный доход по основному месту работы;
доходы от дополнительных занятий (фриланс, подработки);
выплаты по договору подряда и гранты;
пособия, стипендии и другие регулярные поступления;
налоговые вычеты, учтённые в декларации.

При вводе данных соблюдайте формат: указывайте суммы в рублях без пробелов и знаков валюты, проверяйте соответствие цифр в справке о доходах. Не оставляйте пустых полей; система отклонит запрос, если хотя бы один пункт будет неполным.

После заполнения нажмите кнопку «Отправить». Портал автоматически сверит указанные цифры с данными налоговой службы. При совпадении вы получите уведомление о подтверждении заявки, а в личном кабинете появится расчет возврата. Если обнаружены расхождения, система выдаст список недостающих или неверных пунктов - исправьте их и отправьте запрос повторно.

Внесение данных о расходах на покупку квартиры

Для получения возврата 13 % от стоимости квартиры необходимо правильно оформить сведения о расходах в личном кабинете Госуслуг.

Прежде чем вносить данные, подготовьте следующие документы: договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи, платежные документы (квитанции, выписки из банка), справку о регистрации права собственности. Все файлы должны быть в формате PDF, JPG или PNG, размер не превышает 10 МБ.

Действия по вводу расходов:

Войдите в личный кабинет на портале Госуслуги.
Выберите раздел «Мои услуги» → «Социальные выплаты» → «Возврат налога при покупке жилья».
Нажмите кнопку «Оформить заявку».
В открывшейся форме укажите дату и сумму сделки, номер договора, реквизиты продавца.
Прикрепите подготовленные документы, убедившись, что каждое вложение соответствует требуемому типу.
Подтвердите ввод данных кнопкой «Отправить».

После отправки система проверит корректность информации. При положительном результате в течение 30 дней на указанный банковский счёт будет зачислен возврат 13 % от суммы покупки. При необходимости уточнений служба поддержки свяжется через личный кабинет.

Прикрепление сканов документов

Для подачи заявления о возврате 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги необходимо загрузить сканы всех требуемых документов. Процесс привязки файлов оформлен так, чтобы минимизировать количество ошибок и ускорить проверку.

Какие документы следует отсканировать:

Договор купли‑продажи квартиры (полный текст, подписи обеих сторон);
Квитанция об уплате налога на имущество за год покупки;
Выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности;
Справка о доходах (если требуется для подтверждения права на льготу);
Паспорт покупателя (страницы с личными данными и регистрацией).

Требования к сканам:

Формат PDF или JPEG;
Разрешение не ниже 300 dpi;
Цветное изображение, без обрезки краёв;
Размер файла не превышает 5 МБ.

Пошаговая инструкция загрузки:

Войдите в личный кабинет на Госуслугах, выберите сервис «Возврат 13 % за покупку недвижимости».
На странице «Документы» нажмите кнопку «Прикрепить файл».
В открывшемся окне выберите нужный документ, убедитесь, что файл соответствует требованиям, и подтвердите загрузку.
Повторите действия для каждого из перечисленных сканов.
После загрузки проверьте статус: система отобразит статус «Документы приняты» или укажет на недостающие/неверные файлы.

Проверка корректности загрузки:

Откройте каждый прикреплённый файл из списка, убедитесь, что текст читается полностью.
При необходимости замените файл, используя кнопку «Заменить».
После завершения всех загрузок нажмите «Отправить заявление» и сохраните полученный номер заявки.

Соблюдение указанных правил гарантирует быструю обработку и получение положительного решения без дополнительных запросов.

Отправка заявления

Отправка заявления - ключевой этап получения возврата 13 % от стоимости квартиры через портал государственных услуг.

Для подачи необходимо: личный кабинет на Госуслугах, подтверждённый телефон, электронная подпись (при наличии) и пакет документов - копия договора купли‑продажи, акт приёма‑сдачи, справка о расходах, паспорт. Все файлы должны быть в формате PDF, размер не более 5 МБ.

Процесс отправки выглядит так:

Войти в личный кабинет, перейти в раздел «Сервисы» → «Субсидии и льготы» → «Возврат части стоимости недвижимости».
Открыть форму заявления, указать реквизиты сделки, срок оплаты, ИНН и СНИЛС.
Прикрепить требуемые документы, проверив соответствие названий полей.
Нажать кнопку «Отправить», подтвердив действие электронной подписью или кодом из СМС.

После отправки система формирует подтверждающий номер заявки. Номер следует сохранить для контроля статуса. В личном кабинете можно отслеживать обработку: статус «В работе», «Требуется уточнение» или «Одобрено». При появлении запроса о недостающих данных требуется загрузить недостающие файлы и повторно отправить заявление.

Завершив процесс, получатель будет уведомлён о переводе средств на указанный банковский счёт в течение установленного срока.

Сроки рассмотрения и получения денег

Камеральная проверка

Камеральная проверка - это проверка заявленных данных о покупке недвижимости, проводимая налоговыми органами без выезда на объект. При оформлении возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги заявка проходит именно такой этап.

Для начала необходимо загрузить в личный кабинет следующие документы: договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи, справку о регистрации права собственности, выписку из ЕГРН, подтверждение оплаты налога. Все файлы должны быть отсканированы в читаемом виде, без помех и лишних полей.

После загрузки система автоматически перенаправит запрос в налоговую службу. Сотрудники проводят камеральную проверку, сравнивая сведения из заявленных документов с данными государственных реестров. При совпадении информация считается подтверждённой, и возврат начисляется на указанный банковский счёт.

Срок рассмотрения обычно составляет от 10 до 30 календарных дней. Если в процессе проверки обнаруживаются расхождения, налоговая служба направит запрос на уточнение или дополнительную документацию. В таком случае следует оперативно предоставить требуемые сведения, иначе возврат будет приостановлен.

Для ускорения процесса рекомендуется:

проверять корректность ИНН и ОКТМО в заявке;
использовать оригиналы документов, а не копии с подписями;
следить за статусом заявки в личном кабинете и отвечать на запросы в течение суток.

Соблюдение этих правил гарантирует прохождение камеральной проверки без задержек и получение положенного 13‑процентного возврата.

Срок возврата денежных средств

Срок возврата 13 % от стоимости квартиры, оформленного через портал государственных услуг, определяется нормативными актами и практикой исполнения. После подачи заявления в личном кабинете система автоматически фиксирует дату начала обработки.

Обычно возврат производится в течение 30 календарных дней со дня регистрации обращения. Если в заявлении присутствуют недочёты или требуется уточнение документов, срок может быть продлён до 45 дней. В этом случае система отправит уведомление с указанием причины задержки и новой даты перечисления средств.

Ключевые моменты, влияющие на длительность процесса:

Полнота и корректность загруженных документов.
Отсутствие задолженностей по налогам и коммунальным услугам у заявителя.
Наличие активных судебных разбирательств, связанных с объектом недвижимости.

Если указанная дата прошла, а средства не поступили, рекомендуется:

Проверить статус обращения в личном кабинете.
Оформить запрос в службу поддержки через форму обратной связи.
При необходимости подать письменную претензию в отдел по работе с клиентами.

Соблюдение требований к документам и своевременное реагирование на запросы ускоряют возврат, позволяя получить причитающиеся 13 % в установленный нормативный срок.

Распространенные ошибки и как их избежать

Неполный пакет документов

Неполный набор документов мгновенно блокирует процесс возврата 13 % от стоимости квартиры через портал Госуслуги. Без полного пакета заявка отклоняется, а сроки возврата удлиняются.

Для получения вычета требуется:

договор купли‑продажи, подписанный обеими сторонами;
акт приема‑передачи недвижимости;
справка о полном погашении ипотечного кредита (если кредит использовался);
выписка из Единого реестра недвижимости, подтверждающая право собственности;
копия паспорта и ИНН заявителя;
подтверждение оплаты расходов, включающих налог на имущество и страховые взносы.

Если какой‑то документ отсутствует, следует:

Выяснить, какой документ недостает, проверив перечень в личном кабинете Госуслуг.
Получить недостающий документ в соответствующей организации (нотариальная палата, банк, РОСГИП, ФНС).
Оцифровать документ в формате PDF, размером не более 5 МБ.
Загрузить файл в раздел «Документы» заявки и подтвердить загрузку.

После добавления всех недостающих материалов система автоматически переходит к проверке. При корректном комплекте заявка обычно одобряется в течение 30 дней. При повторных ошибках процесс может затянуться до 90 дней, поэтому отсутствие даже одного документа следует устранять незамедлительно.

Неправильное заполнение декларации

Неправильное заполнение декларации - главная причина отказа в получении налогового вычета 13 % при оформлении покупки квартиры через портал государственных услуг. Ошибки в документе приводят к задержкам, дополнительным запросам и полной потере права на возврат.

Типичные ошибки:

указание неверного кода налоговой ставки;
отсутствие подписи заявителя или её несоответствие образцу;
неправильное указание даты заключения договора купли‑продажи;
пропуск реквизитов банка, куда будет перечислен вычет;
заполнение полей «Налоговый период» не тем календарным годом, в котором была совершена покупка;
отсутствие приложений: копия договора, акт приема‑передачи, справка из банка о перечислении средств.

Последствия:

автоматический отказ в автоматическом режиме;
требование повторного предоставления исправленной декларации;
потеря сроков подачи, что исключает возможность получения 13 % в текущем налоговом периоде.

Как исправить:

Скачайте форму декларации в личном кабинете Госуслуг.
Проверьте каждое поле на соответствие данным из договора и банковских выписок.
Убедитесь, что подпись сканирована чётко и совпадает с оригиналом.
Прикрепите все необходимые документы в требуемом формате (PDF, JPG, PNG).
Отправьте исправленную декларацию и дождитесь подтверждения статуса в личном кабинете.

Тщательная проверка перед отправкой гарантирует одобрение и своевременный возврат 13 % от стоимости квартиры. Будьте внимательны к деталям - это единственный способ избежать отказа.

Отсутствие подтверждения права на вычет

Отсутствие подтверждающего документа о праве на налоговый вычет напрямую препятствует получению возврата 13 % от стоимости квартиры через сервис Госуслуги. Без такой бумаги налоговый орган отклонит заявку, а средства останутся у покупателя.

Для устранения проблемы необходимо выполнить следующие действия:

Собрать документы, подтверждающие право на вычет:
- договор купли‑продажи недвижимости;
- справку из банка о выплате суммы, подлежащей вычету;
- выписку из реестра недвижимости, где указано, что объект находится в собственности покупателя.
Оформить заявление о подтверждении права:
- зайти в личный кабинет на Госуслугах;
- выбрать раздел «Налоговый вычет»;
- загрузить собранные документы в требуемом формате;
- подписать электронную форму согласия.
Дождаться проверки налоговой службы:
- статус заявки меняется в личном кабинете;
- при необходимости налоговый инспектор запросит дополнительные сведения.
После подтверждения права получить возврат:
- сумма перечисляется на указанный банковский счёт в течение 30 дней;
- в личном кабинете появляется подтверждение завершения операции.

Если документальное подтверждение невозможно получить (например, отсутствие договора), единственный способ - обратиться в суд для признания права собственности и получения официального решения, которое заменит недостающие бумаги в заявке. Без этого процесс возврата будет невозможен.

Частые вопросы

Можно ли получить вычет повторно

Можно ли оформить налоговый вычет повторно - вопрос, который возникает у большинства покупателей недвижимости после получения первой выплаты. Вычет в размере 13 % от стоимости квартиры предоставляется один раз на каждый объект, однако закон допускает повторное получение, если соблюдены определённые условия.

Во‑первых, повторный вычет возможен только при покупке другого жилого помещения. Налоговая служба рассматривает каждую сделку как отдельный случай, поэтому объект, за который уже получен вычет, исключается из перечня повторных требований.

Во‑вторых, необходимо подтвердить факт уплаты налога за текущий налоговый период. Для этого требуются:

копия договора купли‑продажи нового жилья;
акт приёма‑передачи и расчётный документ, подтверждающий оплату;
справка 2‑НДФЛ за год, в котором произведена покупка;
заявление о выдаче вычета, поданное через личный кабинет Госуслуг.

В‑третьих, срок подачи заявления ограничен четырьмя годами со дня уплаты налога. Пропуск этого периода делает повторное получение невозможным, даже если покупка была осуществлена позже.

Наконец, следует помнить, что каждый гражданин может воспользоваться вычетом только один раз в год, независимо от количества сделок. Если в одном налоговом периоде оформлено несколько покупок, вычет будет рассчитан суммарно, но не превысит установленный лимит.

Итого, повторный вычет возможен при покупке нового жилого объекта, предоставлении полного пакета документов и соблюдении сроков подачи. При выполнении этих требований налоговая служба выдаст вторую выплату в размере 13 % от стоимости новой квартиры.

Что делать, если отказали в вычете

Если в заявке на налоговый вычет по покупке жилья получено отрицательное решение, действуйте без промедления.

Скачайте из личного кабинета «Госуслуги» полное уведомление о причинах отказа. В документе указаны конкретные пункты, которые не соответствуют требованиям закона.
Сравните указанные причины с вашими документами: договор купли‑продажи, справка о доходах, платежные документы. Выявите недостающие или некорректные сведения.
Подготовьте недостающие материалы: копии платежных поручений, выписку из банка, подтверждение регистрации права собственности. Убедитесь, что все документы подписаны и заверены в требуемом порядке.
Оформите повторную заявку через сервис «Госуслуги», загрузив дополненные файлы и указав в комментарии, что исправлены все замеченные нарушения.
При необходимости подайте апелляцию в налоговый орган в течение 30 дней с даты получения отказа. В апелляции укажите номер решения, приложите исправленные документы и кратко изложите аргументы, почему вы считаете решение ошибочным.
Следите за статусом обращения в личном кабинете. При повторном отказе запросите разъяснение в письменной форме и подготовьте дополнительную экспертизу, например, заключение юриста или специалиста по налогам.

Эти действия позволяют устранить причины отказа и успешно завершить процесс получения налогового вычета на приобретённую жилую площадь.

Можно ли оформить вычет, если квартира куплена в ипотеку

Да, налоговый вычет можно оформить даже при ипотечном кредитовании. При покупке квартиры в рассрочку через банк вы имеете право на возврат 13 % от суммы расходов, включающих стоимость недвижимости и уплаченные проценты по кредиту, при условии соблюдения требований законодательства.

Для получения вычета необходимо собрать следующие документы:

договор купли‑продажи квартиры;
ипотечный договор и график платежей;
справки о перечислении процентов и основной суммы долга;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности;
копия паспорта и ИНН;
заполненная налоговая декларация по форме 3‑НДФЛ.

Процесс оформления через портал Госуслуги выглядит так:

Зарегистрироваться и войти в личный кабинет.
Выбрать услугу «Налоговый вычет по приобретению недвижимости».
Загрузить подготовленные документы в указанные разделы.
Подписать декларацию электронной подписью (или КЭП).
Отправить заявку и дождаться подтверждения о её принятии.

После проверки налоговая служба перечислит на указанный банковский счёт сумму возврата, не превышающую 260 000 ₽ (максимальный возврат 13 % ≈ 33 800 ₽). При соблюдении всех формальностей вычет предоставляется независимо от того, что квартира приобретена в ипотеку.

Как вернуть 13 % с покупки квартиры через Госуслуги