Как получить налоговый вычет за покупку квартиры через портал Госуслуги

Что такое налоговый вычет за покупку квартиры

Виды налоговых вычетов при покупке жилья

Имущественный вычет за приобретение

Имущественный вычет за приобретение позволяет вернуть часть уплаченного подоходного налога после покупки квартиры. Вычет составляет 13 % от суммы, не превышающей 2 млн рублей, то есть максимум 260 тыс. рублей.

Чтобы воспользоваться вычетом, необходимо соответствовать следующим условиям: быть налоговым резидентом РФ, оформить договор купли‑продажи, иметь подтверждение уплаты налога за год, в котором была завершена покупка, и оформить заявление в налоговый орган.

Для подачи заявления через сервис «Госуслуги» потребуются документы: скан или фото договора купли‑продажи, выписка из ЕГРН, справка 2‑НДФЛ за соответствующий год, подтверждение оплаты налога (квитанция или выписка из банка) и паспорт. Все файлы должны быть в формате PDF, JPG или PNG, размером не более 5 МБ.

Пошаговый процесс на портале выглядит так:

Войти в личный кабинет «Госуслуги».
Выбрать услугу «Получить имущественный налоговый вычет».
Заполнить онлайн‑форму, указав данные о квартире и налогах.
Прикрепить перечисленные документы.
Отправить заявление и сохранить полученный контрольный код.

После отправки заявление попадает в налоговый орган в течение 3‑5 рабочих дней. Если все документы в порядке, налоговый вычет будет зачислен на указанный банковский счёт или в виде возврата налога в следующей декларации.

Частые ошибки: отсутствие подписи в сканах, неполный пакет документов, указание неверного ИНН. Проверка соответствия требованиям до отправки экономит время и ускоряет возврат средств.

Вычет по процентам ипотеки

Вычет по процентам ипотечного кредита позволяет вернуть часть уплаченных в течение года процентов, если они связаны с приобретением жилья.

Для получения вычета необходимо соответствовать следующим условиям:

ипотечный договор оформлен на физическое лицо;
квартира приобретена в собственность за собственные средства;
проценты начислены банком‑кредитором, зарегистрированным в России.

Список обязательных документов:

заявление о предоставлении налогового вычета (форма 127‑ПН);
копия паспорта и ИНН налогоплательщика;
копия договора купли‑продажи квартиры;
копия ипотечного договора и графика погашения;
справка из банка о сумме уплаченных процентов за календарный год;
справка о доходах (2‑НДФЛ) за тот же период.

Подача заявления осуществляется через личный кабинет на портале государственных услуг. После входа в систему выбирают раздел «Налоги» → «Налоговый вычет» → «Ипотечный вычет», загружают сканы перечисленных документов и отправляют запрос. Система проверяет данные автоматически, после чего формируется решение о предоставлении вычета.

Размер возмещаемой суммы рассчитывается по формуле: 13 % от суммы уплаченных процентов, но не более 260 000 рублей в год (для 2025 года). При превышении лимита вычет распределяется на последующие годы.

Рекомендуется проверять корректность банковской справки, указывающей только проценты, без основной суммы долга, и своевременно обновлять данные в личном кабинете, чтобы избежать задержек в обработке.

После одобрения налоговой службы деньги переводятся на указанный банковский счет в течение 30 дней.

Таким образом, соблюдение требований к документам и правильное оформление заявки через электронный сервис позволяют быстро вернуть часть расходов на ипотечные проценты.

Кто имеет право на налоговый вычет

Налоговые резиденты РФ

Налоговый резидент - физическое лицо, которое в течение 183 дней и более находилось на территории России. Именно этот статус позволяет претендовать на возврат части уплаченного налога при покупке жилья.

Для оформления вычета через онлайн‑сервис Госуслуги необходимо выполнить несколько действий:

подтвердить статус резидентства (паспорт, справка из миграционной службы);
собрать договор купли‑продажи квартиры, акт приема‑передачи, платежные документы;
предоставить справку 2‑НДФЛ за год, в котором совершена покупка;
загрузить копию ипотечного договора (если кредит использовался);
заполнить электронную форму заявления и отправить её в налоговый орган.

Система автоматически проверит соответствие данных и сформирует уведомление о готовности вычета к получению. После одобрения вычет будет перечислен на указанный банковский счёт в течение 30 дней.

Наличие статуса резидента гарантирует право на налоговый возврат, а использование Госуслуг ускоряет процесс без обращения в налоговую инспекцию лично.

Работающие граждане, уплачивающие НДФЛ

Работающие граждане, уплачивающие НДФЛ, могут оформить налоговый вычет за приобретённую квартиру через личный кабинет на портале Госуслуги. Для этого необходимо соответствовать нескольким условиям: наличие трудового договора или ИП, уплата подоходного налога в размере не менее 13 % от дохода, а также подтверждение прав собственности на жильё.

Для подачи заявления требуется собрать пакет документов:

копия паспорта;
справка 2‑НДФЛ за год, в котором была произведена покупка;
договор купли‑продажи квартиры и акт приёма‑передачи;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности;
заявление о предоставлении вычета (форма Р2100).

Последовательность действий на портале:

Зарегистрироваться или войти в личный кабинет;
В разделе «Налоги» выбрать пункт «Налоговый вычет по недвижимости»;
Загрузить все требуемые файлы в указанные поля;
Подтвердить отправку заявки электронной подписью или кодом из смс;
Дождаться уведомления о статусе рассмотрения (обычно 30 дней).

После одобрения налоговая служба перечислит сумму вычета на указанный банковский счёт или направит её в виде корректировки налога в следующем отчётном периоде. При необходимости можно отслеживать процесс в личном кабинете, где отображаются даты получения документов, комментарии проверяющих и итоговая сумма возврата.

Суммы и ограничения вычета

Максимальная сумма вычета

Максимальная сумма налогового вычета при покупке квартиры ограничена законодательством:

13 % от стоимости приобретённого жилья, но не более 2 000 000 рублей. При этом максимальная возвратная сумма составляет 260 000 рублей.
13 % от уплаченных по ипотечному кредиту процентов, но не более 3 000 000 рублей. Максимальный вычет по процентам - 390 000 рублей.

Итого, при одновременном применении вычетов за стоимость квартиры и за ипотечные проценты совокупный предел достигает 650 000 рублей. Для второй недвижимости лимит по стоимости снижен до 1 000 000 рублей (вычет 130 000 рублей), а по процентам - до 1 000 000 рублей (вычет 130 000 рублей).

Все расчёты выполняются автоматически в личном кабинете на официальном портале государственных услуг при загрузке подтверждающих документов.

Особенности получения вычета супругами

Супружеская пара может оформить налоговый вычет по покупке квартиры совместно, если оба являются собственниками недвижимости и одновременно являются налоговыми резидентами РФ. При совместном заявлении каждый из супругов получает часть вычета, пропорционально своей доле в праве собственности, но суммарный размер не превышает установленного лимита в 2 000 000 рублей (15 % от расходов).

Для оформления вычета супругам необходимо выполнить следующие действия через сервис Госуслуги:

Зарегистрировать личный кабинет, привязать мобильный телефон и подтвердить личность с помощью ЕСИА.
Добавить в профиль информацию о совместном владении объектом недвижимости: указать доли каждого супруга в праве собственности, приложив выписку из ЕГРН.
Загрузить сканы документов, подтверждающих расходы: договор купли‑продажи, акт приемки‑сдачи, платежные поручения, справку о сумме уплаченного налога.
В разделе «Налоговый вычет» выбрать тип вычета «по ипотеке» и указать, что заявка подается совместно. Система автоматически распределит вычет между супругами согласно их долям.
Подтвердить заявку электронной подписью и дождаться решения налоговой инспекции (обычно в течение 30 дней).

Если один из супругов уже использовал часть вычета в предыдущие годы, оставшийся баланс может быть перенесён к партнёру, но общий предел сохраняется. При разводе или изменении долей в праве собственности необходимо подать корректирующее заявление, указав новые данные о совместном владении.

Соблюдение указанных требований гарантирует получение налогового вычета без дополнительных проверок и задержек.

Подготовка к подаче заявления через Госуслуги

Какие документы потребуются

Документы, подтверждающие право собственности

Для получения налогового вычета по покупке квартиры через портал Госуслуги требуются официальные документы, удостоверяющие ваше право собственности.

Договор купли‑продажи, подписанный обеими сторонами и заверенный нотариусом.
Акт приема‑передачи, фиксирующий дату и состояние объекта.
Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН, где указано ваше имя как владельца.
Кадастровый паспорт или кадастровый план, подтверждающий границы и площадь квартиры.
Квитанция об уплате налога на имущество за год, в котором была приобретена квартира.
Платёжные документы (платёжные поручения, банковские выписки), подтверждающие факт оплаты стоимости жилья.
Паспорт гражданина РФ и ИНН - обязательные идентификационные документы.

Все перечисленные сведения необходимо загрузить в личный кабинет Госуслуг в виде сканов или фотографий в формате PDF или JPG. После проверки система автоматически формирует налоговый вычет и переводит средства на указанный банковский счёт.

Документы, подтверждающие расходы

Для подтверждения расходов, подлежащих вычету, требуется собрать следующий пакет документов:

Договор купли‑продажи квартиры, подписанный обеими сторонами.
Акт приема‑передачи (если он оформлялся отдельно).
Квитанции или расписки, подтверждающие факт оплаты, включая банковские выписки с указанием суммы, даты и получателя.
Выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности на объект недвижимости.
Договор ипотечного кредитования (при наличии) и справка о погашении части кредита, если вы учитываете процентные выплаты.
Платёжные поручения или платежные поручения, подтверждающие уплату налога на имущество, если он включён в расходы.

Все перечисленные документы необходимо загрузить в личный кабинет на портале Госуслуги, привязав их к заявке на налоговый вычет. После проверки данных налоговая служба формирует решение, которое будет доступно в том же кабинете. При отсутствии хотя бы одного из указанных документов заявка будет отклонена.

Справка 2-НДФЛ

Справка 2‑НДФЛ - документ, подтверждающий размер доходов за календарный год и уплаченный подоходный налог. Без него невозможно оформить налоговый вычет при покупке жилой площади.

Для получения справки следует выполнить три действия:

Убедиться, что работодатель зарегистрирован в системе «Госуслуги» и имеет доступ к персональному кабинету сотрудника.
В личном кабинете на портале «Госуслуги» выбрать сервис «Справка 2‑НДФЛ», указать период и подтвердить запрос.
После обработки запроса электронный документ появится в разделе «Мои документы», откуда его можно скачать или сразу отправить в налоговую инспекцию.

Требования к заявителю:

ИНН, привязанный к паспорту.
Действующий трудовой договор, закрытый в течение отчетного года.
Данные о начисленном доходе и удержанном налоге, предоставляемые работодателем.

Справка 2‑НДФЛ используется в составе заявления о налоговом вычете: в личном кабинете выбирается услуга «Налоговый вычет за покупку квартиры», загружаются копии договора купли‑продажи, платежных документов и полученная справка 2‑НДФЛ. После отправки заявка проходит проверку, статус отображается в личном кабинете.

Соблюдение указанных шагов гарантирует быстрый доступ к документу и успешное оформление вычета без обращения в налоговую инспекцию.

Особенности оформления документов для Госуслуг

Требования к сканированным копиям

Для подачи заявления о налоговом вычете по покупке квартиры через портал Госуслуги необходимо загрузить сканированные документы, отвечающие строгим техническим требованиям.

Скан должен быть выполнен в одном из поддерживаемых форматов: PDF, JPG или PNG. При этом предпочтительно использовать PDF‑формат, так как он сохраняет структуру и качество изображения.

Требования к изображению:

разрешение не менее 300 dpi;
цветное изображение, если оригинал содержит подписи или печати;
отсутствие размытия, пятен и теней; все текстовые участки читаемы без увеличения;
границы страницы полностью видимы, без обрезки полей.

Размер файла не должен превышать 5 МБ. Если документ тяжелый, допускается разделить его на несколько файлов, каждый из которых соответствует указанному лимиту.

Подписи и печати должны быть четко различимы. При наличии нескольких страниц следует сохранять порядок следования, нумеруя их в оригинале и в файле.

Все личные данные (ФИО, ИНН, паспортные сведения) должны быть полностью видимы, без скрытия или маскировки. Сканировать следует только оригиналы, копии с повреждениями или исправлениями недопустимы.

При загрузке убедитесь, что файл успешно открывается в обычных просмотрщиках без ошибок. После отправки проверьте статус заявления в личном кабинете - система автоматически проверит соответствие сканов требованиям.

Заверение документов

Для получения налогового вычета при покупке квартиры через сервис «Госуслуги» необходимо правильно оформить и заверить пакет документов. Заверение подтверждает подлинность подписей и соответствие оригиналов, что является обязательным условием проверки налоговой службой.

Первый шаг - собрать исходные бумаги: договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справку о платежах по ипотеке (если есть), выписку из ЕГРН, заявление о вычете и копию паспорта. Каждый документ должен быть оригиналом или заверенной копией.

Второй шаг - обратиться к нотариусу или в отдел по работе с населением МФЦ. При визите необходимо:

предъявить оригиналы и копии всех документов;
подписать заявление о заверении;
оплатить фиксированную пошлину (обычно 200-500 рублей за каждое удостоверение).

Нотариус ставит печать, подпись и дату, тем самым подтверждая, что копии соответствуют оригиналам. В случае обращения в МФЦ заверение производится сотрудником, который ставит печать организации и подпись.

Третий шаг - загрузить в личный кабинет на портале «Госуслуги» сканированные версии заверенных документов. При загрузке следует:

использовать формат PDF или JPG, качество не ниже 300 dpi;
проверять соответствие названий файлов требованиям системы (например, “Договор_заверенный.pdf”);
подтвердить отправку и сохранить полученный номер заявки.

После проверки налоговой инспции вычет будет начислен на указанный банковский счёт. Заверенные документы сохраняются в личном кабинете до завершения процесса и могут потребоваться при последующих проверках.

Создание и подтверждение учетной записи на Госуслугах

Регистрация на портале

Регистрация на портале Госуслуги - первый обязательный шаг для оформления налогового вычета при покупке квартиры. Без подтверждённого аккаунта невозможно подать заявление, получить электронный документ о праве на вычет и отслеживать статус заявки.

Последовательность действий:

Откройте сайт gosuslugi.ru в браузере, нажмите кнопку «Регистрация».
Выберите тип пользователя «Физическое лицо», укажите мобильный телефон и адрес электронной почты.
Получите код подтверждения, введите его в соответствующее поле.
Установите пароль, отвечающий требованиям безопасности (не менее 8 символов, цифры, буквы разных регистров).
Заполните персональные данные: ФИО, паспортные сведения, ИНН.
Приложите скан или фото паспорта и ИНН, подтвердите их соответствие.
Подтвердите регистрацию через СМС‑сообщение, полученное на указанный номер.

После завершения регистрации система автоматически создаст личный кабинет. В нём доступны функции:

загрузка документов, подтверждающих покупку квартиры (договор, выписка из ЕГРН);
формирование заявления на налоговый вычет;
отслеживание статуса обработки заявления;
получение уведомлений о решении налоговой службы.

Для ускорения обработки проверьте, чтобы все файлы были в формате PDF, размер не превышал 5 МБ, а данные в документах совпадали с информацией, указанной в личном кабинете. Ошибки в паспорте или ИНН приводят к отклонению заявки и необходимости повторной регистрации.

Регистрация завершена - дальнейшие действия по получению вычета можно выполнять полностью онлайн, без визитов в налоговую инспекцию.

Подтверждение личности

Подтверждение личности - обязательный этап при оформлении налогового вычета за покупку квартиры через сервис Госуслуги. Без подтверждения данные заявки не принимаются, а процесс останавливается на этапе проверки.

Для подтверждения требуются следующие документы:

Паспорт гражданина РФ (скан первой и второй страниц).
СНИЛС (копия справки).
ИНН (если отличается от СНИЛС).
Электронная подпись (при наличии) - ускоряет процесс.

Процедура в личном кабинете выглядит так:

Войти в личный кабинет на Госуслугах.
Выбрать раздел «Налоговый вычет», открыть форму заявки.
Загрузить сканы указанных документов в предусмотренные поля.
Подтвердить загрузку через одноразовый код, полученный СМС‑сообщением.
При наличии электронной подписи подписать заявку цифровой подписью.
Отправить форму и дождаться статуса «Принято» в личном кабинете.

Требования к сканам: чёткое изображение, отсутствие тени, полностью видимые реквизиты. Несоответствие данных в документах и в личном кабинете приводит к отклонению заявки. При использовании электронной подписи система автоматически сверяет подпись с личным сертификатом, что исключает ошибку ввода данных.

После успешного подтверждения личности система формирует запрос в налоговый орган. Статус обработки отображается в кабинете; при необходимости налоговая служба может запросить дополнительные сведения, которые также подаются через портал. Всё действие выполняется без посещения государственных инстанций.

Пошаговая инструкция по подаче заявления через Госуслуги

Выбор услуги на портале

Раздел «Налоги и финансы»

Получение налогового вычета за приобретение жилой недвижимости через сервис Госуслуги оформляется в разделе «Налоги и финансы». Основные действия сосредоточены в личном кабинете, где доступна специальная форма заявления.

Для начала необходимо убедиться, что покупка квартиры соответствует условиям вычета: объект приобретён после 1 января 2014 г., срок владения превышает три года, а документы подтверждают оплату.

Далее следует собрать обязательный пакет документов:

договор купли‑продажи;
подтверждение оплаты (квитанции, выписки из банков);
справка о доходах (форма 2‑НДФЛ) за год, в котором была произведена покупка;
копия паспорта и ИНН;
заявление, заполненное в электронном виде через Госуслуги.

После загрузки файлов система проверяет их соответствие требованиям. При отсутствии ошибок заявка автоматически направляется в налоговый орган. Срок рассмотрения обычно составляет до 30 дней; в случае необходимости уточнений налоговая служба отправит запрос через тот же портал.

После одобрения налоговый вычет зачисляется на ваш расчётный счёт в виде возврата налога либо уменьшения суммы к уплате в следующем налоговом периоде. При повторных покупках процесс повторяется без изменения требований.

Поиск услуги «Получение налогового вычета»

Для начала необходимо зайти на сайт gosuslugi.ru и выполнить вход в личный кабинет. После авторизации откройте раздел «Сервисы» - поиск в строке ввода позволяет быстро найти нужную функцию.

Введите в поле поиска запрос «Получение налогового вычета».
В результатах выберите сервис с названием «Получение налогового вычета за покупку квартиры».
Нажмите кнопку «Оформить услугу».

Далее система предложит загрузить обязательные документы:

копию договора купли‑продажи недвижимости;
справку 2‑НДФЛ за год, в котором была совершена покупка;
подтверждение уплаты НДФЛ (квитанция, выписка из банка);
паспорт и ИНН заявителя.

После загрузки файлов проверьте корректность заполнения полей формы и подтвердите отправку заявления. Портал автоматически сформирует запрос в налоговый орган, а статус обработки будет доступен в личном кабинете. При положительном решении вычет будет перечислен на указанный банковский счёт в течение 30 дней.

Заполнение электронной формы заявления

Ввод персональных данных

Для подачи заявления о налоговом вычете через сервис Госуслуги необходимо корректно заполнить форму ввода персональных данных. Ошибки в этом этапе приводят к отклонению заявки и задержкам.

Вводятся следующие сведения:

ФИО полностью, как в паспорте;
ИНН физического лица;
Серия, номер и дата выдачи паспорта;
СНИЛС;
Адрес регистрации (по месту жительства);
Контактный телефон и электронная почта.

Каждое поле обязано соответствовать официальным документам. При вводе данных система автоматически проверяет их на соответствие базе ФНС, поэтому опечатки или несоответствия мгновенно фиксируются.

После ввода персональных данных требуется загрузить скан-паспорта и ИНН. Формат файлов - PDF или JPEG, размер не превышает 5 МБ. При загрузке файлов система проверяет их читаемость; нечитаемые изображения отклоняются без возможности исправления в дальнейшем.

Для подтверждения права на вычет добавляются сведения о квартире: кадастровый номер, дата регистрации права собственности, стоимость сделки. Эти данные вводятся в отдельные поля, привязываются к ранее введённым персональным реквизитам и проверяются по реестру Росреестра.

После завершения ввода и загрузки всех документов пользователь нажимает кнопку «Отправить». Система формирует запрос в налоговую инспекцию, где данные сверяются с учетными записями. При отсутствии несоответствий вычет одобряется в течение 30 дней.

Точность ввода персональных данных - ключевой фактор успешного получения налогового вычета через электронный сервис. Следуйте указанным требованиям, проверяйте каждое поле перед отправкой, и процесс завершится без дополнительных запросов.

Сведения о недвижимости и расходах

Для оформления налогового вычета по покупке квартиры необходимо собрать точные сведения о недвижимости и понесённых расходах.

В разделе «Объект недвижимости» указываются:

адрес (регистрационный, фактический);
кадастровый номер;
площадь по свидетельству о праве собственности;
дата регистрации права собственности;
тип сделки (купля‑продажа, долевое участие).

В разделе «Расходы» фиксируются суммы, подлежащие вычету:

стоимость квартиры, указанная в договоре купли‑продажи;
расходы на обслуживание сделки (нотариальные услуги, услуги агентства, юридическое сопровождение);
расходы на ремонт и перепланировку, подтверждённые актами и квитанциями;
комиссии банков за ипотеку, подтверждённые выписками.

Для подтверждения данных требуется загрузить в личный кабинет:

договор купли‑продажи;
акт приема‑передачи или выписку из ЕГРН;
платежные документы (квитанции, банковские выписки);
справки об уплате НДС, если применимо;
справку о размере уплаченного налога за соответствующий год.

После загрузки всех файлов система автоматически проверит соответствие введённой информации нормативным требованиям. При положительном результате вычет будет зачислен на указанный банковский счёт в течение 30 дней.

Прикрепление сканированных документов

Для подачи заявления о налоговом вычете за покупку квартиры через портал Госуслуги необходимо правильно прикрепить сканированные документы. Ошибки при загрузке приводят к отклонению заявки и повторному запросу материалов.

Какие файлы требуются:

Скан паспорта покупателя;
Скан договора купли‑продажи квартиры;
Скан акта приема‑передачи (если имеется);
Скан справки о стоимости квартиры из договора;
Скан кадастрового паспорта (если он отдельный документ).

Порядок загрузки:

Откройте личный кабинет на Госуслугах, перейдите в раздел «Налоговый вычет».
Нажмите кнопку «Добавить файл», выберите нужный тип документа из списка.
Выберите файл на компьютере, убедитесь, что размер не превышает 5 МБ и формат - PDF или JPEG.
Подтвердите загрузку, повторите действия для всех требуемых документов.
После загрузки нажмите «Отправить заявление» и дождитесь статуса обработки.

Требования к сканам:

Четкое изображение без размытия; текст полностью различим.
Цветное сканирование предпочтительно, особенно для печатных подписей.
Не допускайте обрезки полей, сохраняйте весь документ в кадре.
При необходимости используйте функции «повернуть» и «обрезать» в приложении‑просмотрщике перед загрузкой.

Контроль качества: после отправки откройте каждый прикреплённый файл в личном кабинете, проверьте, что документ отображается полностью. При обнаружении несоответствия замените файл и повторно отправьте.

Точная загрузка сканов ускоряет проверку налоговой службой и гарантирует своевременное получение вычета.

Отправка заявления и отслеживание статуса

Подписание электронной подписью

Электронная подпись - неотъемлемый элемент подачи заявления о налоговом вычете за приобретённую квартиру через портал Госуслуги. Без её применения система не принимает документы, а процесс завершается автоматически после подтверждения подписи.

Для использования подписи необходимо:

установить на компьютер или мобильное устройство программное обеспечение, совместимое с сертификатом;
загрузить сертификат в формате .pfx или .cer, полученный в удостоверяющем центре;
задать пароль доступа к сертификату и проверить его работоспособность через тестовый запрос.

На этапе оформления заявления пользователь загружает в личный кабинет сканы договоров, платежных документов и подтверждение права собственности. После загрузки каждый файл подписывается электронной подписью через кнопку «Подписать». Система проверяет целостность подписи и регистрирует её в реестре. После успешного подписания пользователь подтверждает отправку заявления, и запрос попадает в налоговую инспекцию.

При возникновении ошибок рекомендуется:

проверить актуальность сертификата (не истёк срок действия);
убедиться, что браузер поддерживает работу с плагином подписи;
перезапустить приложение подписи и повторить процесс.

Эти шаги гарантируют корректное оформление налогового вычета без обращения в отделения ФНС.

Получение уведомления о приеме

Получив заявление на налоговый вычет за квартиру через личный кабинет Госуслуг, система автоматически формирует запрос в ФНС. После обработки запрос попадает в очередь на проверку. На этом этапе формируется уведомление о приёме заявления.

Уведомление появляется в разделе «Мои заявления» личного кабинета. Чтобы увидеть его, выполните следующие действия:

Откройте Госуслуги, авторизуйтесь под своей учётной записью.
Перейдите в пункт меню «Налоги» → «Налоговый вычет».
Выберите подкатегорию «Квартира» и откройте список поданных заявлений.
В строке нужного заявления найдите статус «Принято». При наведении курсора появится кнопка «Смотреть уведомление».

Уведомление содержит дату и время приёма, номер заявки, а также сведения о дальнейшем порядке действий. Скачайте документ в формате PDF, сохраните в личных файлах.

Если уведомление не появилось в течение 48 часов, выполните проверку:

Убедитесь, что все обязательные поля заявления заполнены корректно.
Проверьте статус в личном кабинете: если указано «На проверке», ожидание продолжается.
При статусе «Отказ» изучите причины отказа в приложенном документе и исправьте недочёты.

После получения уведомления можно переходить к следующему шагу - подготовке документов для подтверждения расходов и подачи их в налоговый орган. Всё происходит в единой системе, без необходимости посещать офисы.

Мониторинг хода рассмотрения

Для контроля процесса рассмотрения заявки на налоговый вычет по покупке квартиры используйте личный кабинет на портале Госуслуги. После отправки документов система автоматически формирует страницу «Мои заявления», где отображается статус каждой заявки.

Текущий статус - «На проверке», «Ожидает подтверждения», «Одобрено», «Отклонено». Обновление происходит в режиме реального времени.
Дата изменения - каждый переход статуса сопровождается датой, позволяющей отследить длительность этапов.
Комментарии эксперта - при необходимости в карточке заявления появляется сообщение с указанием недостающих документов или уточнений.
Уведомления - при изменении статуса приходит SMS и электронное письмо; в личном кабинете отображается история всех уведомлений.

Для получения полной картины откройте раздел «История действий». Здесь перечислены все операции, выполненные сотрудниками налоговой службы, и ссылки на загруженные файлы. При обнаружении несоответствия статуса и ожидаемого результата используйте кнопку «Обратная связь» - сообщение будет направлено в службу поддержки, где специалист уточнит причины задержки.

Регулярный просмотр страницы «Мои заявления» позволяет своевременно реагировать на запросы, минимизировать сроки рассмотрения и обеспечить получение вычета без дополнительных задержек.

Возможные проблемы и их решение

Отказ в предоставлении вычета

Частые причины отказа

Многие сталкиваются с отказом при оформлении налогового вычета за приобретённую квартиру через сервис Госуслуги. Отказ обычно возникает из‑за конкретных ошибок в заявке или несоответствия требованиям.

Неполный пакет документов: отсутствие договора купли‑продажи, справки о доходах, копии платежных поручений или выписки из банка.
Ошибки в реквизитах: неверно указанный ИНН, ОКТМО, номер договора или дата сделки.
Отсутствие подтверждения факта оплаты: отсутствие квитанций, выписок или чеков, подтверждающих перечисление средств.
Неправильный срок подачи: заявление подано позже установленного периода (не более трёх лет с момента покупки).
Несоответствие категории недвижимости: вычет запрашивается за объект, не подпадающий под условия (например, коммерческая квартира или доля в совместной собственности без соответствующего согласия).
Неуказанные или неправильно оформленные сведения о налоговых удержаниях: отсутствие подтверждения уплаты налога за соответствующий год.

Избежать отказа можно, проверив каждый пункт перед отправкой заявки: собрать все требуемые документы, сверить реквизиты, убедиться в правильности дат и соблюдении сроков, а также подтвердить оплату и соответствие недвижимости установленным критериям. Тщательная подготовка исключает типичные причины отклонения и ускоряет получение вычета.

Действия при отказе

Отказ в выдаче налогового вычета требует немедленного реагирования. Сначала откройте личный кабинет на Госуслугах, найдите уведомление о решении и внимательно изучите указанные причины.

Дальнейшие действия:

Проверьте наличие всех обязательных документов: копию договора купли‑продажи, справку о доходах, платёжные документы, сведения о уплаченных процентах по ипотеке.
Устраните выявленные недостатки: замените недостоверные сканы, дополните отсутствующие справки, исправьте ошибки в заполненных полях.
Подготовьте заявление об исправлении ошибки или апелляцию, укажите номер заявки, опишите конкретные причины несоответствия и приложите исправленные документы.
Отправьте исправленную заявку через тот же сервис, выбрав опцию «повторная подача» или «обжалование решения».
При необходимости свяжитесь со службой поддержки Госуслуг по телефону или через онлайн‑чат, уточните детали отказа и получите рекомендации по корректировке.
Сохраните копии всех отправленных материалов и подтверждения их получения; в случае повторного отказа подготовьте пакет для обращения в налоговую инспекцию по месту жительства.

Соблюдение этих шагов ускорит переоформление вычета и минимизирует риск дальнейших отклонений.

Сроки рассмотрения заявления

Установленные законом сроки

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру через портал Госуслуги необходимо строго соблюдать установленные законодательством сроки.

Первый обязательный срок - срок подачи заявления. Налогоплательщик имеет право подать электронную заявку в течение трёх лет со дня заключения договора купли‑продажи или получения прав собственности. Если договор оформлен в 2022 году, последний день подачи - 31 декабря 2025 года.

Второй срок - время рассмотрения заявления налоговым органом. По закону орган ФНС обязан принять решение в течение 30 календарных дней со дня получения полного пакета документов. В случае необходимости уточнений срок может быть продлён ещё на 30 дней, но только после официального уведомления налогоплательщика.

Третий срок - срок возврата средств. После вынесения положительного решения ФНС перечисляет сумму вычета в течение 10 рабочих дней на банковскую карту, указанную в заявке.

Соблюдение указанных дат гарантирует отсутствие штрафов и ускоряет процесс получения финансовой выгоды.

Ключевые даты:

Подача заявления - не позднее 3 лет с момента сделки.
Рассмотрение - 30 дней (с возможным продлением на 30 дней).
Возврат средств - 10 рабочих дней после решения.

Что делать при задержке

При получении налогового вычета за покупку квартиры через Госуслуги может возникнуть задержка обработки заявления. В такой ситуации необходимо действовать последовательно.

Проверьте статус заявки в личном кабинете: откройте раздел «Налоговый вычет», убедитесь, что статус не изменился в течение 30 дней после подачи.
Сохраните номер заявления и дату его подачи. Эти данные потребуются для обращения в службу поддержки.
Откройте чат‑бота на портале или позвоните в горячую линию ФНС. Укажите номер заявления, уточните причину задержки и запросите возможность ускоренного рассмотрения.
При получении ответа от налоговой службы оформите запрос в письменной форме (по электронной почте или через личный кабинет) с указанием всех реквизитов и просьбой о скорейшем завершении проверки.
Если в течение 10 рабочих дней проблема не решена, подготовьте жалобу в территориальный орган ФНС. В жалобе укажите:
1. ФИО и ИНН заявителя;
2. Номер и дату подачи заявления;
3. Сведения о предыдущих контактах с поддержкой;
4. Требование о немедленном рассмотрении.

После подачи жалобы отслеживайте её статус в личном кабинете. При получении окончательного решения проверьте указанные суммы, подтвердите их в банковском счёте и завершите процесс получения вычета.

Возврат денежных средств

Способы получения вычета

Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно несколькими способами, каждый из которых реализуется без лишних задержек.

Онлайн‑заявка через портал Госуслуги.
1. Войдите в личный кабинет на Госуслугах.
2. Выберите сервис «Налоговый вычет».
3. Загрузите сканы договора купли‑продажи, платежных документов и справки 2‑НДФЛ.
4. Подтвердите отправку. Заявка поступит в налоговую автоматически, ответ придёт в личный кабинет.
Личный кабинет налогоплательщика (ЛКН).
1. Авторизуйтесь на сайте ФНС.
2. Откройте раздел «Налоговые вычеты».
3. Прикрепите необходимые документы в электронном виде.
4. Подайте заявку - система сформирует электронный запрос в отделение.
Личное обращение в налоговую инспекцию.
1. Скачайте форму 4‑НДФЛ с сайта ФНС.
2. Заполните её и приложите оригиналы документов.
3. Принесите пакет в отделение по месту регистрации.
4. Получите подтверждение о принятии заявления.
Многофункциональный центр (МФЦ).
1. Возьмите набор документов (договор, справка 2‑НДФЛ, копии платежных поручений).
2. Предоставьте их оператору МФЦ.
3. Центр оформит электронную заявку и передаст её в налоговый орган.
4. Ожидайте уведомления о решении в личном кабинете или по СМС.

Все перечисленные варианты позволяют оформить вычет без обращения к посредникам и без лишних бюрократических преград. Выбор способа зависит от предпочтений: максимальная скорость - онлайн‑заявка, полная контрольность - личное обращение.

Контроль поступления средств

Контроль поступления средств - ключевой этап получения налогового вычета на покупку квартиры через сервис Госуслуги. После подачи заявления налоговая служба проверяет, что перечисления по ипотечному кредиту или договору купли‑продажи действительно дошли до застрахованного получателя.

Для подтверждения факта получения денег необходимо собрать и загрузить в личный кабинет следующие документы:

выписка из банка, в которой указаны дата и сумма зачисления;
копия платежного поручения или квитанции об оплате;
договор, подтверждающий передачу прав собственности, с отметкой о получении средств покупателем.

После загрузки система автоматически сравнивает указанные суммы с данными в налоговой базе. При совпадении статус заявки меняется на «одобрено», при расхождении формируется запрос на уточнение.

Контрольный процесс включает два временных ограничения:

1. Проверка банковских данных завершается в течение 10 рабочих дней с момента загрузки документов.
2. Если налоговый орган требует дополнительную информацию, ответ необходимо предоставить в течение 5 рабочих дней, иначе заявка будет отклонена.

Эффективный контроль обеспечивает своевременное зачисление вычета на банковскую карту заявителя и исключает задержки, связанные с несовпадением финансовых данных. Следует регулярно проверять статус заявки в личном кабинете, чтобы своевременно реагировать на запросы налоговой службы.