Как подать заявление на налоговый вычет за покупку квартиры через Госуслуги

Понятие и виды налоговых вычетов при покупке жилья

Имущественный налоговый вычет: что это и кому положен

Имущественный налоговый вычет - возврат части уплаченного подоходного налога за счёт расходов, связанных с приобретением жилья. Вычет предоставляется в случае покупки квартиры, которая будет использоваться в качестве основного места жительства, и позволяет вернуть до 13 % от стоимости сделки, но не более установленного лимита.

Кому полагается вычет:

гражданин РФ, постоянно проживающий в стране;
налоговый резидент (проживание более 183 дней в году);
покупатель, оформивший договор купли‑продажи недвижимости;
собственник квартиры, зарегистрированный в качестве основного места жительства;
лицо, уплатившее подоходный налог за соответствующий налоговый период.

Необходимые документы:

копия паспорта и ИНН;
договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи или выписка из ЕГРН;
справка о доходах (форма 2‑НДФЛ) за год, в котором была произведена покупка;
подтверждение оплаты НДФЛ (квитанции, выписки из банка).

Порядок подачи заявления через государственный портал:

войти в личный кабинет, подтвердив личность по СМС‑коду;
выбрать сервис «Налоговый вычет» и загрузить подготовленные документы в требуемом формате;
указать дату сделки, сумму расходов и расчётный размер возврата;
отправить заявку и дождаться подтверждения получения;
после проверки налоговой службы оформить банковскую реквизитную запись для перечисления средств.

Лимит вычета составляет 260 000 рублей стоимости недвижимости, что позволяет вернуть максимум 33 800 рублей. При покупке нескольких объектов в одном году суммарный размер вычета не превышает указанного предела. После одобрения средства перечисляются на указанный банковский счёт в течение 30‑45 дней.

Виды вычетов, связанные с покупкой квартиры

Вычет на приобретение объекта недвижимости

Налоговый вычет на покупку недвижимости позволяет вернуть часть уплаченного подоходного налога. Размер возмещения составляет до 13 % от суммы расходов, но не более 260 000 рублей за один объект.

Для подачи заявления через портал Госуслуги потребуются:

копия паспорта;
ИНН;
справка 2‑НДФЛ за год покупки;
договор купли‑продажи и акт приема‑передачи;
платежные документы, подтверждающие оплату недвижимости;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности.

Процедура подачи:

Войти в личный кабинет на Госуслугах.
Выбрать сервис «Налоговый вычет» → «Получить вычет за покупку жилья».
Заполнить форму: указать сведения о налогоплательщике, объекте недвижимости и суммах расходов.
Прикрепить сканированные копии перечисленных документов.
Отправить заявку и сохранить полученный номер обращения.

После отправки система формирует запрос в налоговую инспекцию. В течение 30 дней проверяется соответствие данных. При положительном результате вычет перечисляется на указанный банковский счёт.

Рекомендации:

проверять корректность ИНН и реквизитов в личном кабинете;
использовать файлы формата PDF, размером не более 5 МБ;
сохранять копию отправленного заявления и подтверждающие документы.

Вычет по процентам целевых займов (ипотеки)

Для получения возврата части уплаченного подоходного налога за проценты по ипотечному кредиту необходимо выполнить несколько обязательных действий.

Убедитесь, что кредит оформлен в банке‑кредиторе, который предоставляет целевой займ на приобретение недвижимости. Ставка и срок кредита не влияют на право вычета, главное - наличие договора ипотечного кредита.
Сформируйте пакет документов:
- копия договора ипотечного кредита;
- справка из банка о сумме уплаченных процентов за налоговый период;
- копия свидетельства о праве собственности или договора купли‑продажи квартиры;
- справка 2‑НДФЛ за соответствующий год;
- заявление о предоставлении налогового вычета (форму 1002‑л).
Зарегистрируйтесь на портале Госуслуги, если аккаунт отсутствует. Войдите в личный кабинет, выберите раздел «Налоговые вычеты», пункт «Ипотечный кредит». Прикрепите сканы всех документов, заполните поля формы, указав сумму процентов, подлежащих возврату.
После отправки заявления система сформирует электронный чек и передаст запрос в налоговую инспекцию. Срок рассмотрения - до 30 дней. При положительном решении налоговая перечислит возврат на указанный банковский счёт.
При необходимости уточнить статус заявки можно в личном кабинете или через мобильное приложение Госуслуг. Если инспекция запросит дополнительные сведения, загрузите требуемые документы в течение установленного срока, иначе заявление будет отклонено.

Соблюдение перечисленных требований гарантирует получение налогового вычета по процентам ипотечного займа без задержек.

Условия получения налогового вычета

Требования к налогоплательщику

Для получения налогового вычета по покупке квартиры необходимо соответствовать ряду обязательных условий.

Наличие статуса налогового резидента РФ (гражданин или лицо, постоянно проживающее в стране).
Регистрация в системе «Госуслуги» и подтверждённый доступ к личному кабинету.
Наличие ИНН, указанный в налоговой декларации.
Оформление договора купли‑продажи недвижимости, зарегистрированного в Росреестре.
Оплата стоимости квартиры из собственных средств, подтверждённая банковскими выписками или иными документами о расходах.
Уплата подоходного налога с доходов, подлежащих вычету, за соответствующий налоговый период.
Отсутствие ранее полученного вычета за ту же недвижимость.
Сохранение оригиналов и копий всех подтверждающих документов (договор, платежные поручения, акт приемки‑сдачи, выписка из ЕГРН).

Документы загружаются в личный кабинет «Госуслуги», после чего система передаёт их в налоговую инспекцию. Решение о предоставлении вычета принимается в течение 30 дней с момента подачи заявления. Несоблюдение любого из перечисленных пунктов приводит к отказу в выдаче вычета.

Требования к объекту недвижимости

Для получения налогового вычета объект недвижимости обязан соответствовать установленным законодательством требованиям.

Право собственности оформлено в виде договора купли‑продажи, дарения, наследства или иной сделки, зарегистрированной в Росреестре.
Квартира зарегистрирована в Едином государственном реестре недвижимости (ЕГРН) на имя заявителя или совместно с супругом(ой).
Площадь жилого помещения не превышает 150 м², если иное не предусмотрено региональными нормативами.
Жилой фонд относится к первому приобретению жилья, либо квартира приобретена в рамках программы государственной поддержки.
Объект предназначен для постоянного проживания; сдача в аренду на длительный срок исключает возможность вычета.

Документы, подтверждающие выполнение условий, включают выписку из ЕГРН, договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справку о регистрации по месту жительства и платежные документы, подтверждающие оплату стоимости квартиры.

Соблюдение перечисленных критериев гарантирует прием заявления на налоговый вычет через портал Госуслуги без дополнительных запросов.

Ограничения по сумме вычета

Основной вычет

Основной вычет - налоговый кредит, предоставляемый физическим лицам за покупку жилой недвижимости. Размер вычета - 13 % от стоимости квартиры, но не более 260 000 рублей (при цене до 2 млн рублей).

Получить вычет могут граждане России, оформившие покупку квартиры, зарегистрированную в их праве собственности, и уплатившие за неё налог на доходы физических лиц в течение трёх лет с момента сделки.

Для подачи заявления через портал Госуслуги потребуются следующие документы:

паспорт гражданина РФ;
ИНН и СНИЛС;
договор купли‑продажи (или договор долевого участия);
акт приема‑передачи или выписка из ЕГРН;
документы, подтверждающие уплату налога (справка‑расчёт, выписка из банка);
при ипотеке - кредитный договор и график погашения.

Процедура подачи заявления:

Войти в личный кабинет на Госуслугах;
Выбрать сервис «Налоговый вычет за покупку жилья»;
Заполнить онлайн‑форму, указав данные о себе и о недвижимости;
Прикрепить сканированные копии перечисленных документов;
Отправить заявление и получить подтверждение о приёме;
Отслеживать статус обработки в личном кабинете;
После одобрения скачать справку‑расчёт и передать её в налоговую инспекцию.

Соблюдение всех требований ускорит получение вычета и позволит вернуть часть уплаченного налога без лишних задержек.

Вычет по ипотечным процентам

Для получения вычета по ипотечным процентам необходимо подготовить пакет документов, подтвердивший уплату процентов по кредиту, и оформить заявку в личном кабинете государственного сервиса.

Первый шаг - регистрация и вход в личный кабинет на портале Госуслуги. После авторизации выбираем раздел «Налоговые вычеты», затем пункт «Ипотечные проценты». В открывшейся форме указываем сведения о банке‑кредиторе, дате начала и окончании кредитного периода, сумме уплаченных процентов.

Для подтверждения права на вычет требуется загрузить следующие документы:

копию договора ипотечного кредита;
выписку из банка, где отражены суммы уплаченных процентов за каждый налоговый период;
справку 2‑НДФЛ, подтверждающую доходы и уплату НДФЛ;
заявление о предоставлении вычета (форма ПФ‑2), заполненную в электронном виде.

После загрузки файлов система проверяет корректность данных. При отсутствии ошибок заявка отправляется в налоговый орган в автоматическом режиме. В течение 30 дней налоговая служба рассматривает запрос, формирует решение и перечисляет возврат налога на указанный банковский счет.

Ключевые ограничения:

вычет предоставляется только за проценты, уплаченные в течение календарного года;
максимальная сумма возмещения составляет 13 000 рублей за каждый год (13 % от уплаченных процентов, не превышающих 100 000 рублей);
право на вычет возникает после полного завершения строительства или получения права собственности на жильё.

При необходимости уточнить статус заявки, используем раздел «Мои обращения» в личном кабинете. При получении решения налоговый орган отправит уведомление в личный кабинет и на указанный электронный адрес. После зачисления средств можно проверить поступление в выписке банковского счета.

Подготовка к подаче заявления через Госуслуги

Необходимые документы для налогового вычета

Документы, подтверждающие право на вычет

Для получения налогового вычета по покупке квартиры через портал Госуслуги необходимо собрать пакет документов, подтверждающих право на вычет.

Договор купли‑продажи недвижимости, оформленный в Росреестре.
Кадастровый паспорт или выписка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), содержащая сведения о праве собственности.
Квитанция об оплате налога за год, в котором была произведена покупка, либо справка из налоговой инспекции о начисленном налоге.
Справка о доходах за соответствующий налоговый период (форма 2‑НДФЛ), выданная работодателем.
Платёжные документы, подтверждающие перечисление средств на покупку (банковские выписки, платежные поручения).
Согласие супруга/супруги, если квартира оформлена в совместную собственность, либо нотариально заверенный отказ от доли.

Все документы должны быть представлены в оригинале или в виде сканов, соответствующих требованиям электронного кабинета. При загрузке файлов в личный кабинет убедитесь, что изображения чёткие, без обрезки полей и подписи.

Наличие полного и правильно оформленного пакета ускоряет проверку заявления, позволяет получить вычет в установленный срок.

Документы, подтверждающие расходы

Для получения налогового вычета по покупке квартиры через портал Госуслуги необходимо собрать пакет документов, подтверждающих произведённые расходы.

Договор купли‑продажи недвижимости, зарегистрированный в Росреестре.
Акт приёма‑передачи квартиры (если он оформлен отдельно).
Квитанции и банковские выписки, где отражены суммы, уплаченные за объект недвижимости.
Счета‑фактуры от продавца, если они были выставлены.
Платёжные документы (платёжные поручения, чеки) по ипотечному кредиту, если вычет рассчитывается по процентам.

Дополнительные документы, требуемые для подтверждения личности заявителя и его налогового статуса:

Паспорт гражданина РФ (скан первой страницы).
СНИЛС.
ИНН (если отличается от СНИЛС).
Справка 2‑НДФЛ за год, в котором была совершена покупка, либо выписка из личного кабинета налогоплательщика.

При загрузке в личный кабинет необходимо предоставить сканы или фотографии оригиналов в формате PDF, JPEG или PNG, качество не ниже 300 dpi. Каждый файл должен быть подписан в системе и соответствовать требованиям размера (не более 5 МБ).

После отправки заявления система автоматически проверит соответствие документов требованиям налоговой службы. При отсутствии ошибок заявление будет принято, и налоговый вычет будет начислен в следующем расчётном периоде.

Документы, подтверждающие доходы

Для получения налогового вычета по покупке квартиры через портал Госуслуги необходимо предоставить документы, подтверждающие доходы. Эти бумаги позволяют налоговой службе проверить право на вычет и рассчитать сумму возврата.

Справка 2‑НДФЛ, выданная работодателем за последний отчетный год. В ней указаны полученные доходы и удержанные налоги.
Декларация 3‑НДФЛ (если доходы получены от предпринимательской деятельности, сдачи в аренду или иных источников). Документ подтверждает размер чистого дохода и уплаченных налогов.
Выписка из банка, отражающая поступления на расчетный счет за период, указанный в справке 2‑НДФЛ. Выписка служит дополнительным подтверждением фактических доходов.
Договоры подряда, аренды или другие контракты, если доходы получены вне основной занятости. Они нужны для подтверждения суммы дохода, не отраженной в официальных справках.

Все перечисленные документы следует загрузить в личный кабинет Госуслуг в виде сканов либо электронных копий. После загрузки система проверит их соответствие требованиям, и, при положительном результате, вычет будет начислен.

Проверка наличия подтвержденной учетной записи на Госуслугах

Для успешного оформления налогового вычета по покупке квартиры через портал Госуслуги первым шагом является проверка наличия подтверждённой учётной записи. Без подтверждённого профиля система отклонит заявку и потребует дополнительной идентификации.

Для проверки выполните следующие действия:

Откройте сайт gosuslugi.ru и нажмите кнопку «Войти».
Введите логин и пароль, указанные при регистрации.
После входа обратите внимание на статус аккаунта в личном кабинете: рядом с именем пользователя должно быть сообщение «Учётная запись подтверждена».
Если статус отсутствует, перейдите в раздел «Настройки профиля» → «Контактные данные». Убедитесь, что привязан телефон и электронная почта, затем нажмите «Отправить код подтверждения». Введите полученный код.
После подтверждения проверьте, что в разделе «Безопасность» активированы двухфакторная аутентификация и биометрия (по желанию).

Если любой из пунктов не выполнен, система не позволит продолжить процесс подачи заявления. Завершив проверку, переходите к загрузке документов и заполнению формы вычета.

Порядок получения электронной подписи (при необходимости)

Для подачи заявки на налоговый вычет за покупку квартиры через портал Госуслуги часто требуется электронная подпись (ЭП). Ниже описан порядок её получения.

Электронную подпись можно оформить в аккредитованном удостоверяющем центре (УЦ). Процесс состоит из нескольких этапов:

Подготовка документов
- Паспорт гражданина РФ.
- СНИЛС.
- ИНН (если имеется).
- Заявление о выдаче ЭП (форма предоставляется УЦ).
Выбор удостоверяющего центра
- Список УЦ размещён на сайте Минцифры РФ.
- При выборе учитывайте расположение офиса и стоимость услуг.
Подача заявления
- Лично посетите отделение УЦ или отправьте заявление онлайн, если центр поддерживает электронную подачу.
- Предоставьте подготовленные документы и оплатите услуги.
Идентификация личности
- На месте УЦ проводится проверка подлинности документов.
- При онлайн‑подаче требуется видеовстреча с сотрудником УЦ.
Получение носителя ЭП
- После подтверждения личности УЦ выдаёт токен (USB‑ключ) либо смарт‑карту с установленным сертификатом.
- При получении токена подпишите полученный сертификат в присутствии сотрудника.
Установка драйверов и программного обеспечения
- Установите драйверы для токена/смарт‑карты.
- Добавьте сертификат в хранилище браузера или специализированное приложение (например, “КриптоПро CSP”).
Проверка работоспособности
- Откройте портал Госуслуги, перейдите в раздел «Электронная подпись», выполните тестовое подписывание документа.
- При успешном подписании ЭП готова к использованию в заявке на налоговый вычет.

Если в процессе получения ЭП возникнут вопросы, обратитесь в службу поддержки выбранного УЦ или в справочный центр Госуслуг. После установки подписи можно без задержек оформить налоговый вычет за покупку квартиры.

Пошаговая инструкция по подаче заявления через Госуслуги

Авторизация на портале Госуслуг

Для получения налогового вычета за покупку квартиры через сервис «Госуслуги» первым шагом является вход в личный кабинет.

Откройте сайт gosuslugi.ru в браузере.
В правом верхнем углу нажмите кнопку «Войти».
Введите личный номер телефона, зарегистрированный в системе, и пароль от учетной записи.
При первом входе система запросит подтверждение через СМС‑код; введите полученный код.

Если аккаунт ещё не создан, выберите пункт «Регистрация», укажите ФИО, паспортные данные и привяжите номер мобильного телефона. После ввода кода из СМС завершите регистрацию, задав пароль.

Для повышения уровня защиты рекомендуется подключить двухфакторную аутентификацию: в личном кабинете перейдите в раздел «Безопасность», активируйте «Код подтверждения в приложении» и следуйте инструкциям.

После успешной авторизации откройте услугу «Налоговый вычет», загрузите необходимые документы и отправьте заявление. Всё происходит в одном интерфейсе, без переходов на сторонние ресурсы.

Выбор услуги «Подача налоговой декларации 3-НДФЛ»

Для получения налогового вычета за покупку квартиры необходимо подать декларацию 3‑НДФЛ через портал Госуслуги. Выбор услуги «Подача налоговой декларации 3‑НДФЛ» определяет дальнейший процесс.

При выборе обратите внимание на следующие параметры:

доступность сервиса в личном кабинете;
отсутствие скрытых комиссий;
перечень обязательных документов, которые можно загрузить онлайн;
возможность отслеживания статуса подачи в реальном времени.

Чтобы найти нужную услугу, выполните вход в личный кабинет, откройте раздел «Налоги» и выберите пункт «Подача декларации 3‑НДФЛ». Появится форма с полями для ввода данных о доходах, сумме расходов на покупку недвижимости и загрузки подтверждающих файлов.

После выбора заполните форму: укажите ИНН, период, сумму расходов, прикрепите договор купли‑продажи, квитанцию об уплате налога и другие требуемые документы. Нажмите кнопку «Отправить». Система сгенерирует подтверждение о принятии заявки и предоставит номер для контроля.

Дальнейшее взаимодействие происходит через личный кабинет: статус «В обработке», «Одобрено», «Отказ» отображается автоматически. При необходимости можно загрузить недостающие материалы, используя кнопку «Добавить файл». После окончательного одобрения вычет будет перечислен на указанный банковский счёт.

Заполнение декларации 3-НДФЛ в электронной форме

Внесение сведений о доходах

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру через портал Госуслуги необходимо корректно указать сведения о доходах. Это ключевой этап, без которого заявка будет отклонена.

Сначала откройте личный кабинет на Госуслугах, выберите сервис «Налоговый вычет» и перейдите к разделу «Заполнение данных о доходах». В открывшейся форме укажите:

Год получения дохода - выбирайте календарный год, за который подаёте вычет.
Вид дохода - укажите тип (зарплата, доход от предпринимательской деятельности, дивиденды и так далее.).
Сумма дохода - вводите точную величину, указанную в справке 2‑НДФЛ, полученной от работодателя или налоговой инспекции.
Налоговый вычет по другим объектам - если ранее получали вычеты, укажите оставшуюся сумму, чтобы избежать превышения лимита в 2 МРОТ.

После ввода данных нажмите кнопку «Проверить». Система автоматически сверит указанные суммы с загруженными документами. При обнаружении несоответствий система выведет сообщение с указанием поля, требующего исправления. Внесите корректировки и повторите проверку.

Завершив ввод, загрузите скан‑копию справки 2‑НДФЛ и, при необходимости, другие подтверждающие документы (договор купли‑продажи, выписку из ЕГРН). Убедитесь, что файлы читаются без искажений; в противном случае заявка будет возвращена на доработку.

Последний шаг - отправить заявку на рассмотрение. После отправки в личном кабинете появится статус «В работе». В течение 30 дней налоговая инспекция проверит предоставленные сведения и, при их соответствии требованиям, перечислит сумму вычета на указанный банковский счёт.

Точность внесения доходных данных ускоряет процесс одобрения и гарантирует получение налоговой льготы без дополнительных запросов.

Внесение сведений о заявленных вычетах

Для подачи заявления о налоговом вычете за приобретённую квартиру через портал «Госуслуги» необходимо корректно заполнить раздел, где указываются сведения о заявленных вычетах. В этом блоке система собирает информацию, позволяющую подтвердить право на льготу и произвести расчёт суммы возврата.

При вводе данных следует указать:

номер договора купли‑продажи или иного документа, подтверждающего оплату недвижимости;
дату оформления сделки и дату начала эксплуатации жилого помещения;
сумму расходов, подлежащих вычету (стоимость квартиры, расходы на ремонт, покупку мебели, если они покрываются вычетом);
реквизиты банковского счёта, на который будет перечислен налоговый возврат;
налоговый идентификационный номер (ИНН) заявителя и, при совместном заявлении, партнёра по сделке.

После ввода всех пунктов система проверяет их на соответствие требованиям налогового законодательства. При отсутствии ошибок заявка отправляется в налоговый орган, где проводится окончательная проверка и, при подтверждении права, осуществляется возврат средств.

Прикрепление скан-копий подтверждающих документов

Для подачи заявления о налоговом вычете за приобретённую квартиру через портал Госуслуги необходимо прикрепить скан‑копии всех подтверждающих документов. Файлы должны быть читаемыми, без искажений, в формате PDF или JPEG. Размер отдельного файла не должен превышать 10 МБ; суммарный объём всех вложений - 50 МБ.

В перечень обязательных сканов входят:

Договор купли‑продажи (полный текст, включая приложение с подписью сторон).
Квитанция об уплате НДФЛ за год, в котором была произведена покупка.
Справка из банка о проведённой операции (перевод средств на счёт продавца).
Выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности на объект.
Документ, подтверждающий регистрацию ипотечного кредита (если кредит используется).

При загрузке файлов следует соблюдать единый порядок: сначала основной договор, затем подтверждение оплаты, далее банковские документы и завершающие справки. Названия файлов оформляются по шаблону «ТипДокумента_ФИО_Дата.pdf», где дата указана в формате ГГГГММДД. После прикрепления всех сканов система проверит их целостность и выдаст подтверждение о загрузке. При обнаружении ошибок пользователь получает мгновенное уведомление и возможность исправить файлы без повторного заполнения заявления.

Подписание заявления электронной подписью

После заполнения анкеты на портале Госуслуги требуется подтвердить её электронной подписью - единственный способ оформить документ юридически значимым.

Для подписи необходимо:

действующий сертификат электронной подписи, выданный аккредитованным удостоверяющим центром;
компьютер или смартфон с установленным программным обеспечением для работы с сертификатом (например, Крипто‑Про, Дипломат);
браузер, поддерживающий работу с плагинами или расширениями для подписи (Chrome, Firefox, Edge).

Пошаговый процесс:

Откройте раздел «Налоговые вычеты» и выберите форму подачи заявления на вычет за покупку квартиры.
Нажмите кнопку «Подписать документ». Появится окно выбора сертификата.
Выберите нужный сертификат, введите PIN‑код, подтвердите действие.
После успешного подписания система отобразит статус «Подписано» и предложит скачать подтверждающий файл с подписью.

Проверьте, что в полученном документе указаны дата и время подписи, а также имя владельца сертификата. При необходимости сохраните файл в личном кабинете для дальнейшего контроля статуса вычета.

Отправка заявления и отслеживание статуса

Для подачи заявления о налоговом вычете за покупку квартиры через портал Госуслуги необходимо выполнить несколько простых действий.

Авторизоваться в личном кабинете с помощью ЕСИА.
Перейти в раздел «Услуги → Налоговые вычеты».
Выбрать тип вычета «по приобретению недвижимости».
Заполнить форму: указать данные договора купли‑продажи, реквизиты банковского счета, приложить скан‑копию договора и подтверждающих документов.
Нажать кнопку «Отправить» и сохранить полученный номер заявки.

Отслеживание статуса происходит в том же личном кабинете. Откройте вкладку «Мои услуги», найдите активную заявку и проверьте поле «Статус». При изменении статуса система отправит уведомление на привязанный телефон или электронную почту. При необходимости загрузить недостающие документы используйте кнопку «Добавить файл» в карточке заявки.

Возможные причины отказа и что делать в случае отказа

Частые ошибки при заполнении заявления

При оформлении заявления на налоговый вычет за приобретённую квартиру через портал Госуслуги часто возникают типичные ошибки, которые приводят к отказу или затягивают процесс проверки.

Неправильный выбор типа услуги - вместо «Налоговый вычет по ИИС и недвижимости» выбирают общую категорию «Налоговые услуги», из‑за чего система не принимает документы.
Отсутствие скан‑копий обязательных подтверждающих документов - не загружены договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи, справка из банка о выплате процентов. Без этих файлов запрос автоматически отклоняется.
Ошибки в реквизитах договора - указание неверного номера договора, даты заключения или ИНН продавца. Система проверяет данные в реестре, несоответствия приводят к возврату заявления.
Заполнение поля «Сумма расходов» без расчёта лимита - заявитель указывает полную стоимость квартиры, игнорируя установленный максимум в 13 000 рублей за каждый квадратный метр. Система отклонит заявку, если сумма превышает допустимую.
Неправильный формат загрузки файлов - файлы в формате .docx, .rtf или с нестандартным разрешением не принимаются; требуется .pdf или .jpg с высоким разрешением.
Пропуск обязательного подтверждения согласия - в конце формы нужно отметить галочку «Согласен с условиями обработки персональных данных». Отсутствие отметки приводит к невозможности отправки заявления.
Неактуальная привязка к личному кабинету - заявка подаётся от имени другого пользователя или с неверным номером личного кабинета. Портал не может сопоставить данные, и запрос блокируется.

Избежание перечисленных пунктов гарантирует быструю проверку и получение налогового вычета без лишних задержек. При возникновении вопросов следует обращаться к справочнику на сайте Госуслуги или к специалисту налоговой службы.

Неполный пакет документов

Неполный пакет документов тормозит рассмотрение заявки на налоговый вычет за покупку квартиры через портал Госуслуги. При подаче заявления система автоматически проверяет наличие всех обязательных материалов; отсутствие хотя бы одного из них приводит к отказу или требованию доработки.

Обязательные документы:

Паспорт гражданина РФ (скан первой страницы и страницы с регистрацией);
ИНН;
Договор купли‑продажи квартиры (оригинал и скан);
Квитанция об уплате НДФЛ за год, в котором была совершена покупка;
Выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности;
Справка из банка о размере уплаченного ипотечного кредита (если кредит использовался).

Последствия неполноты:

Заявка помечается «незавершённой» и не попадает в очередь на экспертизу;
Служба поддержки запрашивает недостающие файлы, что удлиняет процесс на недели;
Возможна потеря права на вычет, если срок подачи превысит полугодие после окончания налогового периода.

Что делать, если пакет неполный:

Откройте личный кабинет на Госуслугах и перейдите в раздел «Мои заявки».
Нажмите «Дополнить документы», загрузите недостающие файлы в требуемом формате (PDF, JPG, DOCX, размер ≤ 5 МБ).
После загрузки система автоматически переходит к проверке; при отсутствии ошибок заявка сразу отправляется на экспертизу.
При необходимости уточните детали в комментариях к заявке, указав причины отсутствия документа (например, ожидается справка из банка) и срок получения.

Соблюдение полного перечня и своевременная загрузка всех файлов гарантируют быстрый и беспрепятственный переход к одобрению налогового вычета.

Отсутствие права на вычет

Отсутствие права на налоговый вычет при покупке квартиры возникает в результате нарушения одного или нескольких условий, установленных законодательством.

Основные причины отказа:

Неполное владение объектом. Вычет предоставляется только собственникам, зарегистрированным в Росреестре. Если в праве собственности участвуют другие лица, право на вычет отсутствует.
Неправильный срок владения. Вычет возможен, если квартира приобретена и находится в собственности не менее трёх лет до подачи заявления. При более коротком сроке вычет не предоставляется.
Отсутствие подтверждающих документов. Не предъявлены договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, выписка из ЕГРН. Без этих бумаг налоговая служба отклонит запрос.
Несоответствие категории недвижимости. Вычет распространяется только на жилые помещения. Коммерческие или нежилые объекты не подпадают под действие программы.
Наличие уже полученного вычета. При повторном запросе за тот же объект вычет не предоставляется.

Последствия отсутствия права:

Заявление, отправленное через портал Госуслуги, будет возвращено с указанием причины отказа.
Сумма налога останется без изменений, что увеличивает финансовую нагрузку.

Что делать при отказе:

Проверить наличие и правильность всех документов, указанных в пункте выше.
Установить, соответствует ли срок владения требованиям закона; при необходимости дождаться необходимого периода.
Убедиться, что в праве собственности указаны только вы, а не совместные собственники.
При ошибке в данных обратиться в службу поддержки портала, уточнить детали и подать исправленное заявление.

Только после устранения перечисленных препятствий можно повторно оформить запрос на налоговый вычет через Госуслуги.

Порядок обжалования решения налоговой инспекции

Для обжалования отказа налоговой инспекции необходимо выполнить несколько последовательных действий.

Сформировать пакет документов. Включить в него:
- Копию решения, подлежащего обжалованию;
- Декларацию о доходах за соответствующий период;
- Договор купли‑продажи квартиры и подтверждающие документы о её оплате;
- Квитанцию о подаче заявления на вычет через портал государственных услуг;
- Любые дополнительные материалы, подтверждающие право на вычет.
Подготовить письменное заявление об обжаловании. В тексте указать:
- номер и дату решения налоговой инспекции;
- конкретные причины несогласия с решением;
- ссылки на нормативные акты, подтверждающие правомерность вычета;
- требуемый результат (отмена или изменение решения).
Направить заявление в вышестоящую налоговую инспекцию. Отправка возможна:
- лично в отдел по работе с налогоплательщиками;
- заказным письмом с уведомлением о вручении;
- через электронный сервис «Госуслуги», если предусмотрена функция подачи апелляций.
Сохранить подтверждение получения. Документальное подтверждение (расшифровка, расписка, электронный чек) нужен для дальнейшего контроля.
В случае отрицательного решения в вышестоящей инспекции оформить жалобу в суд. Подготовить исковое заявление, приложив весь ранее собранный пакет, и подать его в районный суд по месту нахождения налоговой инспекции.

Соблюдая указанные сроки (не более 30 календарных дней с момента получения решения), можно эффективно оспорить отказ и добиться признания права на налоговый вычет за приобретённую жилую площадь.

Сроки рассмотрения заявления и возврата денежных средств

Сроки камеральной проверки

Сроки камеральной проверки определяют, когда заявка на налоговый вычет по покупке квартиры будет обработана. После отправки документов через портал «Госуслуги» проверка начинается автоматически и, как правило, длится 30 дней. В течение этого периода налоговый орган проверяет соответствие предоставленных сведений действующим нормативным требованиям.

Если в течение указанных 30 дней не получено решение, проверка может быть продлена. Продление допускается при наличии:

недостающих или противоречивых документов;
необходимости уточнения данных в реестре недвижимости;
государственных праздников, когда органы ФНС не работают.

Продление оформляется в письменной форме и не превышает 15 дней. Общий максимум обработки заявки составляет 45 дней с момента подачи.

Статус проверки видно в личном кабинете на «Госуслугах». При каждом обновлении система выводит одну из отметок: «На проверке», «Требуется уточнение», «Одобрено», «Отклонено». При отсутствии изменений более 10 рабочих дней рекомендуется направить запрос в службу поддержки ФНС через тот же портал.

Если проверка затягивается сверх 45 дней, заявитель вправе подать жалобу в уполномоченный орган. В жалобе указываются дата подачи оригинального заявления, сроки камеральной проверки и требование ускорить рассмотрение. После рассмотрения жалобы налоговый орган обязан предоставить окончательное решение в течение 10 дней.

Сроки перечисления денежных средств

При подаче в портал заявления о налоговом вычете за покупку квартиры средства переводятся в установленные сроки. После отправки заявки система фиксирует её в рабочий день, и процесс начинается автоматически.

Регистрация заявления - 1-3 рабочих дня. Система проверяет заполненность полей и соответствие формата документов.
Экспертная проверка - до 30 рабочих дней. Налоговая служба сверяет договор купли‑продажи, ипотечный договор и подтверждающие платежи.
Принятие решения - не позже 30‑го дня с момента завершения проверки. Решение оформляется в личном кабинете заявителя.
Перечисление средств - 5-10 рабочих дней после даты принятия решения. Деньги поступают на банковскую карту или счёт, указанные в заявке.

Контроль статуса возможен в личном кабинете: в разделе «Мои запросы» отображается текущий этап и ожидаемая дата завершения. При отсутствии поступления в указанный срок рекомендуется обратиться в региональное отделение налоговой службы с копией подтверждения о решении.

Точность указанных банковских реквизитов исключает риск возврата средств. Регулярный мониторинг личного кабинета позволяет своевременно реагировать на возможные задержки.

Как проверить статус возврата денежных средств

Для контроля возврата средств после подачи заявки на налоговый вычет за покупку квартиры используйте личный кабинет на портале Госуслуги.

Войдите в аккаунт, откройте раздел «Мои заявления». В списке найдите заявку, относящуюся к вычету, и нажмите на её название. На странице детали будет отображён текущий статус: «На проверке», «Одобрено», «Отказано» или «Возврат произведён».

Если статус «Возврат произведён», рядом с ним появится информация о дате зачисления и сумме. При статусе «Одобрено» указывается ожидаемая дата перечисления средств.

Для оперативного получения обновлений можно включить:

push‑уведомления в приложении Госуслуги;
электронную почту, привязанную к аккаунту;
SMS‑сообщения, если указаны мобильный номер и согласие на рассылку.

При возникновении вопросов обратитесь в службу поддержки через форму обратной связи в личном кабинете или позвоните по контактному номеру, указанному на странице заявки.

Регулярно проверяйте статус, чтобы своевременно реагировать на запросы налоговой службы и обеспечить быстрый возврат средств.