Как подать на налоговый вычет за квартиру через Госуслуги

Что такое налоговый вычет за покупку квартиры

Виды вычетов при покупке недвижимости

При покупке жилья налогоплательщик может воспользоваться несколькими видами вычетов, каждый из которых имеет чёткие условия.

Вычет по статье 13‑НДФЛ за приобретение недвижимости. Применяется к сумме, фактически потраченной на покупку квартиры, включая расходы на оформление сделки. Максимальная сумма возврата ограничена 2 000 000 рублей, что даёт право на возврат до 260 000 рублей налога.
Вычет за уплаченные проценты по ипотечному кредиту. Оформляется, если квартира приобретена в ипотеку и проценты подтверждены банковскими документами. Возврат возможен до 13 % от суммы процентов, но не более 260 000 рублей в год.
Вычет за ремонт и улучшение жилья. Включает расходы на капитальный ремонт, замену коммуникаций, отделочные работы. Сумма возврата ограничена 2 000 000 рублей, аналогично первому пункту.
Вычет при покупке недвижимости в новостройке от застройщика‑участника программы субсидирования. При наличии сертификата на льготную ставку налога размер возврата может превысить стандартный лимит, если документально подтверждены расходы.

Для получения любого из перечисленных вычетов необходимо собрать пакет документов: договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи, платежные ведомости, справки о доходах, квитанцию об уплате налога. Затем заявление подаётся через личный кабинет на портале государственных услуг, где система автоматически проверит соответствие требованиям и сформирует расчёт возврата. После одобрения средства переводятся на указанный банковский счёт.

Кто имеет право на налоговый вычет

Налоговые резиденты РФ

Налоговый резидент РФ - физическое лицо, фактически проживающее в стране не менее 183 дней в календарном году, либо имеющее центр жизненных интересов на территории России. Такой статус фиксируется в налоговой базе и определяет право на применение большинства льгот, в том числе на вычет по покупке жилой недвижимости.

Для получения налогового вычета покупатель квартиры обязан подтвердить свой резидентский статус. Без этой информации налоговая инспекция не примет заявление, поскольку вычет предоставляется только тем, кто считается налоговым резидентом.

Проверить и при необходимости оформить подтверждение резидентства можно через личный кабинет на портале государственных услуг. В разделе «Налоговый вычет» предусмотрена функция загрузки справки из налоговой инспекции, подтверждающей проживание более 183 дней, а также возможность запросить выписку из ЕГРН, где указаны данные о месте жительства.

Процедура подачи заявления на вычет за квартиру через онлайн‑сервис включает следующие действия:

войти в личный кабинет на Госуслугах;
выбрать услугу «Налоговый вычет по недвижимости»;
загрузить скан‑копию договора купли‑продажи квартиры;
приложить справку о налоговом резидентстве (или выписку из налоговой базы);
добавить платёжные документы, подтверждающие уплату налога (справка 2‑НДФЛ);
отправить запрос и дождаться подтверждения от налоговой инспекции.

После одобрения налоговая служба перечислит сумму вычета на указанный банковский счёт. Наличие статуса резидента гарантирует законность получения льготы и отсутствие дополнительных проверок.

Плательщики НДФЛ

Плательщики НДФЛ, приобретшие жилую площадь, имеют право на возврат части уплаченного налога. Возврат оформляется через личный кабинет на портале государственных услуг.

Для получения вычета необходимо:

зарегистрировать личный кабинет, подтвердив личность документом, выданным государством;
загрузить в системе скан‑копии договора купли‑продажи, актов приема‑передачи и свидетельства о праве собственности;
приложить справку из работодателя о начисленном и удержанном НДФЛ за соответствующий налоговый период;
предоставить выписку из банка, подтверждающую оплату недвижимости;
заполнить электронную форму заявления о налоговом вычете, указав сумму расходов на покупку квартиры.

После отправки заявления система автоматически проверит загруженные документы, сформирует решение и, при положительном результате, перечислит средства на указанный банковский счёт.

Ключевые требования к документам: оригиналы должны быть читаемы, даты и подписи совпадать с данными в договоре, сведения о налоговых удержаниях - соответствовать сведениям в личном кабинете работодателя.

Соблюдение всех пунктов ускоряет процесс возврата и исключает необходимость дополнительного обращения в налоговую инспекцию.

Условия получения вычета

Срок давности

Срок давности для получения налогового вычета по жилой недвижимости составляет три календарных года с момента окончания налогового периода, за который претендуете на возмещение. Если квартира была приобретена в 2022 году, право на вычет сохраняется до 31 декабря 2025 года включительно. После истечения этого периода запрос отклоняется, независимо от наличия подтверждающих документов.

Для контроля сроков необходимо:

определить налоговый период, в котором была произведена покупка (год получения права собственности);
вычислить окончание трехлетнего окна;
своевременно оформить заявление через онлайн‑сервис Госуслуги, загрузив договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справку о перечислении налога и другие обязательные бумаги.

Если срок уже прошёл, восстановить право невозможно. В этом случае можно лишь проверить, не был ли вычет получен ранее, и при наличии ошибок в расчётах обратиться в налоговую инспекцию с запросом о корректировке уже одобренного возврата.

При планировании подачи заявления учитывайте, что все документы должны быть отсканированы в формате PDF, размером не более 5 МБ, и загружены в личный кабинет до окончания установленного периода. Это гарантирует отсутствие задержек и автоматическое одобрение при полном соответствии требованиям.

Максимальная сумма вычета

Максимальная сумма налогового вычета за приобретение квартиры фиксирована законодательством и не зависит от региона.

При покупке жилой недвижимости вычет ограничен 2 000 000 ₽ за весь период владения. Сумма может быть распределена на несколько лет, но общий предел остаётся прежним.
При выплате процентов по ипотечному кредиту вычет не превышает 260 000 ₽ в год. Если процентные выплаты превышают эту величину, налоговый орган учитывает только установленный максимум.

Для получения полной суммы вычета необходимо предоставить подтверждающие документы: договор купли‑продажи, справку о сумме уплаченных процентов, выписку из банковского счета. При подаче заявления через портал Госуслуги система автоматически проверит соответствие расходов установленным лимитам и рассчитает доступный к возврату налог.

Если расходы по отдельным категориям (покупка жилья, ипотечные проценты) не достигают своих предельных величин, вычет будет рассчитан пропорционально фактическим затратам, но не превысит указанные ограничения.

Таким образом, максимальный налоговый вычет за квартиру составляет 2 млн ₽ за стоимость недвижимости плюс до 260 000 ₽ ежегодно за ипотечные проценты, при условии корректного оформления через онлайн‑сервис государственных услуг.

Ограничения по количеству вычетов

Ограничения по количеству налоговых вычетов за жильё фиксированы законодательством.

За один налоговый период можно оформить вычет только по одной квартире, находящейся в собственности налогоплательщика. При наличии нескольких объектов право на вычет сохраняется, но каждый из них требует отдельного года обращения.
Вычет может быть получен за разные виды расходов, но каждый из них ограничен отдельным лимитом:
- покупка недвижимости - 13 % от суммы, но не более 2 000 000 ₽;
- уплата процентов по ипотечному кредиту - до 120 000 ₽ в год;
- затраты на капитальный ремонт - 13 % от расходов, максимум 2 000 000 ₽.
Суммарный размер всех вычетов за один год не превышает 400 000 ₽, если они не относятся к покупке жилья или ипотечным процентам, где действуют отдельные пределы.
После получения вычета за конкретный объект, повторное заявление за тот же период невозможна; для новых расходов необходимо дождаться следующего налогового года.

Эти правила обязательны при подаче заявления через портал госуслуг, поэтому следует заранее оценить соответствие своих расходов установленным лимитам.

Документы для оформления вычета через Госуслуги

Основные документы, подтверждающие право на вычет

Паспорт

Паспорт - основной документ, подтверждающий личность заявителя при подаче заявления о налоговом вычете за жильё через портал Госуслуги. Без него система не может идентифицировать пользователя и привязать вычет к конкретному налогоплательщику.

Для оформления вычета в личном кабинете необходимо загрузить скан или фото паспорта в формате PDF или JPG, размером не более 5 МБ. Требуется четкое изображение всех страниц, включая страницу с фотографией, страницу регистрации и страницу с пропиской, если она указана в паспорте. При загрузке убедитесь, что текст и данные читаемы, а изображение не содержит посторонних предметов.

После отправки документов система автоматически проверит соответствие данных в паспорте с информацией из налоговой базы. При совпадении заявка переходит в статус «одобрено», и вычет будет учтён в следующем налоговом периоде. Если обнаружены несоответствия, система выдаст сообщение с указанием конкретных ошибок, что позволяет быстро исправить проблему.

ИНН

ИНН - обязательный реквизит в заявке на вычет по квартире. Система Госуслуги сверяет указанный номер с базой налоговой службы, поэтому отсутствие или ошибка в ИНН приводит к отклонению запроса.

Для получения вычета необходимо выполнить несколько действий, где ИНН играет ключевую роль:

Войдите в личный кабинет на портале Госуслуги, используя подтверждённый аккаунт.
В разделе «Налоговые вычеты» выберите тип вычета «по недвижимости».
В форме указания объекта недвижимости введите свои персональные данные, включая ИНН, точно как в паспорте.
При загрузке документов прикрепите скан копии ИНН (страница паспорта с ИНН) и подтверждение права собственности.
После проверки система автоматически сопоставит ИНН с вашими налоговыми декларациями за последние три года. При совпадении процесс продолжается без дополнительного вмешательства.

Если ИНН уже привязан к вашему профилю в Госуслугах, система подставит его автоматически; в противном случае потребуется вручную ввести номер, проверив его на наличие опечаток. После успешной верификации вычет будет начислен на ваш налоговый счёт, а средства отразятся в личном кабинете в течение нескольких рабочих дней.

Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН

Свидетельство о праве собственности и выписка из ЕГРН - ключевые документы, подтверждающие ваше владение жильём, без которых невозможно оформить налоговый вычет через портал Госуслуги.

Для подачи заявления необходимо подготовить один из документов:

оригинал или заверенную копию свидетельства о праве собственности;
выписку из ЕГРН, полученную в электронном виде через сервис «Мой кабинет» или в МФЦ.

Документы должны содержать:

полные данные о собственнике (ФИО, ИНН);
точный адрес квартиры;
дату регистрации права;
сведения о виде права (полное владение, совместное).

После получения нужного документа загрузите его в личный кабинет Госуслуг в разделе «Налоговый вычет». При загрузке предпочтительно использовать формат PDF, размер файла не превышает 5 МБ. После подтверждения приемлемости документов система автоматически перейдет к проверке платежных квитанций и расчёту суммы возврата.

Если в документе указаны несколько собственников, каждый из них обязан загрузить свою копию. При отсутствии оригинала свидетельства достаточно выписки из ЕГРН, но она должна быть подписана электронной подписью или нотариально заверена.

Соблюдая перечисленные требования, процесс подачи заявления проходит без задержек, а возврат налога осуществляется в установленный срок.

Договор купли-продажи или долевого участия

Для получения налогового вычета за приобретённую жилую площадь через сервис Госуслуги требуется документ, подтверждающий право собственности. Подойдёт договор купли‑продажи или договор долевого участия, оформленный в соответствии с законодательством.

В договоре обязаны присутствовать следующие сведения:

полные наименования и ИНН сторон;
точный адрес объекта недвижимости;
дата заключения и дата передачи прав;
стоимость квартиры или доли, указание валюты;
условия оплаты и порядок расчётов;
подписи сторон, заверенные нотариусом (при необходимости).

После подписания документ сканируется в формате PDF, размер файла не превышает 10 МБ. На портале Госуслуги выбирается услуга «Налоговый вычет», далее - пункт «Загрузить подтверждающие документы». В открывшемся окне загружается скан договора, указывается дата заключения и сумма расходов, после чего отправляется запрос на проверку.

Ключевые требования к загрузке:

чёткое изображение всех страниц договора;
отсутствие подпечатанных исправлений, размытых участков;
соответствие указанных в договоре данных данным в личном кабинете налогоплательщика.

После одобрения заявления налоговый орган перечислит вычет на указанный банковский счёт в течение 30 дней. При необходимости можно проверить статус заявки в личном кабинете, где отображается результат проверки и сведения о перечислении.

Документы, подтверждающие оплату

Для получения налогового вычета за жильё через сервис Госуслуги необходимо предоставить подтверждающие оплату документы. Их наличие гарантирует корректную обработку заявки.

Основные документы, которые принимаются системой:

Копия договора купли‑продажи или договора долевого участия в строительстве, где указана стоимость объекта.
Квитанции или выписки из банка, подтверждающие перечисление средств за покупку, долю в строительстве или ремонт.
Акт приема‑передачи квартиры (при наличии), заверенный нотариусом.
Платёжные поручения, счета‑фактуры, акты выполненных работ, если вы учитываете затраты на ремонт или улучшение.
Справка из банка о проведенных операциях, если платежи осуществлялись через кредитную линию.

При загрузке файлов в личный кабинет следует убедиться, что:

Изображения чёткие, без обрезки важной информации.
На сканах видны полные реквизиты сторон, даты и суммы.
Формат файлов соответствует требованиям (PDF, JPG, PNG, размер не превышает 5 МБ).

После загрузки документов система проверяет их соответствие требованиям. При отсутствии недостающих сведений заявка будет отклонена, поэтому проверка перед отправкой экономит время.

Дополнительные документы для особых случаев

Свидетельство о браке

Свидетельство о браке подтверждает, что квартира принадлежит супругам, а значит, вычет может быть распределён между ними. Налоговая служба принимает документ как доказательство совместного права собственности и совместного пользования жильём.

В свидетельстве должны быть указаны:

полные ФИО супругов;
дата и место регистрации брака;
регистрационный номер записи в ЗАГСе.

Для подачи заявления в личном кабинете портала необходимо загрузить скан или фото документа в формате PDF, JPG или PNG, размером не более 5 МБ. Файл следует проверить на читаемость: все строки текста должны быть видны, подписи и печати - разборчивы.

После загрузки система автоматически проверит соответствие полей. При отсутствии ошибок заявка переходит в очередь на рассмотрение, и налоговый вычет будет начислен согласно долям супругов. Если система обнаружит несоответствия, появится сообщение с указанием требуемых исправлений - их нужно исправить и повторно загрузить документ.

Свидетельства о рождении детей

Свидетельства о рождении детей играют роль подтверждающих документов при оформлении налогового вычета за приобретённую квартиру через портал Госуслуги. Наличие детей‑зависимых позволяет увеличить размер вычета, поскольку в расчёте учитываются расходы на их содержание.

Для подачи заявления необходимо собрать пакет, в котором присутствуют:

копия паспорта заявителя;
выписка из ЕГРН о праве собственности на квартиру;
договор купли‑продажи или иной документ, подтверждающий факт покупки;
справка о доходах (форма 2‑НДФЛ) за соответствующий налоговый период;
свидетельства о рождении всех детей, включённых в перечень зависимых лиц.

После загрузки документов в личный кабинет Госуслуг система автоматически проверит их корректность. При отсутствии хотя бы одного из перечисленных свидетельств процесс будет прерван, и заявка не будет принята к рассмотрению.

Если дети находятся в совместном владении квартиры, их свидетельства о рождении также требуются для указания их доли в праве собственности. В этом случае в заявлении указываются долевые части, а в приложении - копии свидетельств, подтверждающие их статус как совладельцев.

Завершив загрузку и подтверждение данных, заявитель получает уведомление о статусе рассмотрения. При одобрении налоговый вычет начисляется в виде возврата суммы, рассчитанной с учётом количества детей‑зависимых, указанных в заявке.

Документы на ипотеку

Для получения налогового вычета за квартиру, приобретённую в ипотеку, необходимо собрать пакет документов, подтверждающих факт уплаты процентов по кредиту.

Паспорт гражданина РФ (оригинал и копия).
СНИЛС.
ИНН.
Договор купли‑продажи недвижимости, зарегистрированный в Росреестре.
Кредитный договор с банком, включая график платежей.
Справка из банка, подтверждающая сумму уплаченных в отчётном периоде процентов по ипотеке.
Выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности на квартиру.
Платёжные документы (квитанции, платёжные поручения) за каждый месяц, в котором начислялись проценты.
Квитанция об уплате налога на доходы физических лиц (если налог уже удерживался).

Все документы должны быть предоставлены в оригинале и в виде сканов. При необходимости заверьте копии у нотариуса.

В личном кабинете на портале Госуслуги загрузите файлы в соответствующие поля формы вычета, укажите даты и суммы выплат. После отправки система проверит корректность данных, и статус заявления будет доступен в личном кабинете. При отсутствии ошибок вычет будет начислен в следующем расчётном периоде.

Справка 2-НДФЛ

Справка 2‑НДФЛ - документ, подтверждающий полученные вами доходы и уплаченные налоги за определённый период. В заявлении на возврат налога за приобретённую квартиру она служит доказательством права на вычет.

Документ содержит:

ФИО налогоплательщика;
ИНН и СНИЛС;
Сумму начисленного подоходного налога;
Сумму удержанного налога (в том числе по вычету за жильё);
Даты получения доходов и уплаты налога.

Получить справку можно в личном кабинете на Госуслуги:

Авторизоваться на портале;
В разделе «Налоги» выбрать пункт «Справка 2‑НДФЛ»;
Указать год, за который требуется документ;
Подтвердить запрос и загрузить файл в личный кабинет.

После получения справки её необходимо загрузить в электронную форму заявления на налоговый вычет. Файл прикрепляется в поле «Документы» вместе с договором купли‑продажи и актом приема‑передачи квартиры. После отправки заявления система проверит соответствие данных и, при отсутствии ошибок, одобрит возврат.

Своевременное оформление 2‑НДФЛ исключает задержки в обработке вычета и гарантирует получение налоговых средств в установленный срок.

Пошаговая инструкция по подаче заявления через Госуслуги

Подготовка к подаче заявления

Регистрация и подтверждение учетной записи на Госуслугах

Регистрация на портале Госуслуги - первый шаг к получению налогового вычета за жилую площадь. Процесс занимает несколько минут, если выполнить все действия последовательно.

Для начала откройте сайт gosuslugi.ru и нажмите кнопку «Регистрация». Введите личные данные: ФИО, дату рождения, ИНН, номер телефона и адрес электронной почты. Укажите желаемый логин и пароль, соблюдая требования к их сложности. После заполнения формы система отправит смс‑сообщение с кодом подтверждения.

Введите полученный код в соответствующее поле и нажмите «Подтвердить».
На указанный e‑mail придёт письмо со ссылкой активации; перейдите по ней.
В личном кабинете загрузите скан или фото паспорта и ИНН; система проверит их автоматически.
Пройдите процедуру «Электронная подпись» - выберите способ подтверждения (смс‑код, банковская карта или мобильный сертификат).
После успешного подтверждения статус учетной записи изменится на «Подтверждена», и в меню появятся сервисы, связанные с налоговыми вычетами.

Сохраните логин и пароль в надежном месте, включите двухфакторную аутентификацию для повышения безопасности. После завершения регистрации можно сразу оформить заявку на налоговый вычет, используя готовый профиль.

Сбор и сканирование необходимых документов

Для подачи заявления на налоговый вычет по квартире через портал Госуслуги необходимо подготовить комплект документов в электронном виде.

Список обязательных бумаг:

Паспорт заявителя (страницы с данными и регистрацией).
Свидетельство о праве собственности на квартиру (договор купли‑продажи, выписка из ЕГРН).
Кадастровый паспорт или выписка из кадастрового реестра.
Справка из банка о размере уплаченной процентной ставки (если ипотека).
Квитанция об уплате налога за год, за который запрашивается вычет.
Договор на оказание услуг по ремонту (при наличии расходов на улучшения).

Сканирование документов должно соответствовать следующим требованиям:

Формат файлов - PDF или JPEG.
Разрешение - минимум 300 dpi, чтобы текст был читаемым без увеличения.
Цветность - чёрно‑белый вариант допускается, если оригинал полностью чёрно‑белый.
Наименования файлов - фамилия_документ.pdf (пример: Иванов_паспорт.pdf).

После сканирования проверьте каждый файл: текст виден полностью, нет лишних полей, файл открывается без ошибок. Сохранённые документы загрузите в личный кабинет Госуслуг в разделе «Налоговый вычет».

Тщательная подготовка и проверка электронных копий ускорит процесс рассмотрения заявления и исключит запрос дополнительных материалов.

Заполнение декларации 3-НДФЛ онлайн

Доступ к сервису «Подача налоговой декларации»

Для получения налогового вычета за приобретённую квартиру через портал Госуслуги необходимо сначала открыть сервис «Подача налоговой декларации». Доступ к нему осуществляется в несколько простых шагов.

Авторизоваться на gosuslugi.ru с помощью подтверждённого аккаунта (ЭП или смс‑кода).
В личном кабинете выбрать раздел «Налоги».
В списке сервисов нажать кнопку «Подать налоговую декларацию».
При первом запуске сервис запросит согласие на обработку персональных данных и подключит профиль налогоплательщика из ФНС.
После подтверждения появятся формы для заполнения. В соответствующем поле указывают тип вычета - имущественный, выбирая «квартира».
Прикрепить сканы документов: договор купли‑продажи, акт приёма‑передачи, справку о выплате процентов (при ипотеке) и подтверждение оплаты налогов.
Проверить заполненные данные с помощью автоматической проверки сервиса.
Нажать «Отправить», система выдаст подтверждающий номер заявки и сформирует электронный акт о подаче декларации.

После отправки заявка поступает в налоговую инспекцию. Статус её обработки можно отслеживать в том же разделе «Налоги» - сервис автоматически обновляет информацию о проверке и расчёте суммы возврата. При необходимости в личном кабинете можно загрузить недостающие документы без повторного заполнения всей декларации.

Внесение данных о доходах

Для подачи заявления на налоговый вычет за жильё в системе Госуслуги необходимо корректно указать сведения о доходах. Ошибки в этом блоке приводят к отказу или задержке обработки.

Откройте личный кабинет, выберите сервис «Налоговый вычет».
Перейдите к разделу «Доходы».
В поле «Год» укажите налоговый период, за который рассчитывается вычет.
В разделе «Тип дохода» выберите «Заработная плата», «Пенсия», «Индивидуальная предпринимательская деятельность» или иной соответствующий пункт.
Введите суммарный доход за выбранный год, указав цифры без пробелов и лишних символов.
При наличии нескольких источников дохода добавьте дополнительные строки, указав каждый источник отдельно.
Прикрепите сканы или фотографии подтверждающих документов (справка 2‑НДФЛ, выписка из банка, договор аренды и тому подобное.).
Сохраните ввод и нажмите «Отправить заявление».

После отправки система автоматически проверит соответствие введённых данных с информацией налоговой службы. При совпадении заявка переходит в статус «На рассмотрении», и вы получаете уведомление о готовности выплаты. Если выявлены расхождения, в личном кабинете будет указана причина и рекомендации по исправлению.

Внесение данных о расходах на приобретение жилья

Для подачи налогового вычета за жильё через портал Госуслуги необходимо корректно внести сведения о затратах на покупку.

Сначала откройте личный кабинет, перейдите в раздел «Налоговые вычеты», выберите пункт «Новый запрос». На странице ввода данных укажите:

тип недвижимости (квартира, дом);
дату и номер договора купли‑продажи;
сумму, фактически уплаченную за объект;
перечень расходов, подпадающих под вычет (покупка, ремонт, оформление прав).

После заполнения полей загрузите сканы обязательных документов:

договор купли‑продажи (подписанный обеими сторонами);
акт приёма‑передачи или выписка из ЕГРН;
платежные документы (квитанции, банковские выписки) подтверждающие фактическую уплату;
справка из банка о погашении ипотечного кредита, если вычет рассчитывается по процентам.

Проверьте соответствие сумм в электронных формах и в оригиналах документов. Ошибки в цифрах или отсутствии подписи приводят к отклонению заявки.

Нажмите кнопку «Отправить». Система автоматически сформирует заявление, присвоит номер и отправит уведомление о статусе обработки. При положительном решении налоговый орган перечислит возврат на указанный банковский счёт в течение 30‑60 дней.

Все действия выполняются без обращения в налоговую инспекцию, полностью онлайн.

Прикрепление подтверждающих документов

Для получения налогового вычета за жильё через портал Госуслуги необходимо загрузить подтверждающие документы в личный кабинет. Система принимает файлы в форматах PDF, JPG, PNG; размер каждого не должен превышать 5 МБ.

Прикрепление происходит в разделе «Налоговый вычет». После выбора типа вычета нажмите кнопку «Добавить файл», выберите документ и подтвердите загрузку. После успешной операции статус файла меняет цвет‑индикатор, что свидетельствует о корректном приёме.

Список обязательных материалов:

Договор купли‑продажи или ипотечный договор;
Кадастровый паспорт или выписка из ЕГРН;
Квитанция об уплате налога на имущество за соответствующий год;
Справка 2‑НДФЛ, выданная работодателем;
Платёжные документы, подтверждающие оплату за жильё (квитанции, банковские выписки).

Дополнительные документы (по запросу налоговой службы):

Справка о наличии ипотечного страхования;
Акт приёма‑передачи квартиры.

Все файлы должны быть четкими, без лишних полей и подписи вручную. При обнаружении размытых участков система отклонит файл, и потребуется загрузить исправленную версию.

После загрузки всех требуемых материалов сервис автоматически проверит их соответствие. При положительном результате формируется заявление, которое подписывается электронной подписью. Затем заявление отправляется в налоговую инспекцию для рассмотрения.

Контроль статуса заявки осуществляется в личном кабинете: в разделе «Мои заявления» отображается текущий этап обработки и, при необходимости, комментарии инспекции. Если требуется доработать документы, система отправит уведомление с указанием конкретных недочётов.

Соблюдение указанных требований ускоряет получение вычета и исключает повторные обращения.

Отправка заявления

Отправка заявления на налоговый вычет за квартиру через портал Госуслуги состоит из нескольких последовательных действий.

Войдите в личный кабинет, используя подтверждённый аккаунт и двухфакторную аутентификацию.
Перейдите в раздел «Налоговые вычеты», выберите услугу «Вычет за жильё».
Заполните онлайн‑форму: укажите ИНН, сведения о приобретённой недвижимости, дату регистрации прав и сумму расходов.
Прикрепите сканы обязательных документов: договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справку из банка о выплате процентов, выписку из ЕГРН. Форматы файлов - PDF или JPG, размер не более 5 МБ каждый.
Проверьте корректность введённых данных, нажмите кнопку «Отправить». Система формирует электронный акт о приёме заявления и выдаёт номер заявки.
Сохраните номер и распечатайте подтверждающий документ, если требуется предъявить в налоговую инспекцию.

После отправки заявка проходит автоматическую проверку. При отсутствии ошибок статус меняется на «Одобрено», и налоговый орган перечислит возврат средств на указанный счёт. Если обнаружены несоответствия, в личном кабинете появится сообщение с указанием недостающих материалов; их необходимо загрузить в течение установленного срока.

Отслеживание статуса заявления

Личный кабинет на Госуслугах

Личный кабинет - основной инструмент для оформления налогового вычета на жильё через портал Госуслуги. После регистрации в системе необходимо пройти обязательную идентификацию: загрузить паспорт, СНИЛС и подтвердить номер телефона. После подтверждения доступа открывается персональная панель, где собраны все сервисы, связанные с налогами и недвижимостью.

В кабинете есть отдельный раздел «Налоговый вычет». Для подачи заявки выполните следующие действия:

Откройте пункт «Подать заявление на вычет».
Выберите тип вычета - покупка квартиры.
Укажите сведения о недвижимости: адрес, кадастровый номер, дата регистрации прав.
Прикрепите документы: договор купли‑продажи, справку о выплате процентов по ипотеке, квитанцию об уплате налога.
Нажмите кнопку «Отправить». Система автоматически проверит корректность данных и сформирует подтверждение.

После отправки заявки личный кабинет отображает статус обработки: «В обработке», «Требуются дополнения», «Одобрено». При необходимости система отправит запрос на дополнительные документы, которые можно загрузить тем же способом. По завершении процедуры в разделе «История заявок» будет доступен электронный акт о вычете, который можно распечатать или сохранить в формате PDF.

Все операции выполняются онлайн, без посещения налоговой инспекции. Личный кабинет сохраняет историю взаимодействий, упрощая повторные обращения и контроль над налоговыми обязательствами.

Сроки рассмотрения

Сроки рассмотрения запроса на налоговый вычет за квартиру через портал Госуслуги определяются несколькими факторами, но в большинстве случаев процесс укладывается в установленные нормативы.

Стандартный период обработки заявления составляет от 10 до 30 рабочих дней. При полном комплекте документов и отсутствии спорных вопросов проверка проходит быстрее, обычно за 10‑15 дней. Если в заявке обнаружены недочёты или требуется уточнение данных, срок может увеличиться до 30 дней.

Факторы, влияющие на длительность рассмотрения:

неполный пакет подтверждающих документов;
необходимость запросов дополнительных сведений у налоговой инспекции;
проведение проверок в рамках антикоррупционного контроля;
высокий нагрузочный уровень отдела, принимающего решение.

Контроль статуса заявки осуществляется в личном кабинете на Госуслугах: в разделе «Мои обращения» отображается текущий этап и оставшееся время до завершения. При появлении статуса «Запрос дополнений» необходимо загрузить недостающие документы в течение 5 рабочих дней, иначе процесс будет приостановлен.

Если срок превышает 30 дней без указания причины, рекомендуется:

оформить запрос о разъяснении причин задержки через форму обратной связи на портале;
обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации с копией электронного заявления;
при необходимости подать жалобу в контролирующий орган.

Эти действия позволяют ускорить завершение процедуры и получить положительное решение по вычету.

Возможные причины отказа и что делать дальше

Распространенные ошибки при заполнении

Некорреректные данные

При оформлении налогового вычета на приобретённую квартиру через портал Госуслуги часто возникают ошибки, связанные с неверными данными, которые приводят к отклонению заявки.

Основные причины некорректных сведений:

указание неверного ИНН заявителя;
ошибка в серии и номере паспорта;
неправильный код ОКТМО при указании адреса недвижимости;
несоответствие даты покупки в договоре и в декларации;
отсутствие или неправильное указание реквизитов банка, куда будет перечислен возврат.

Каждая из этих проблем устраняется следующим образом:

Проверьте ИНН в личном кабинете налоговой службы; при расхождении внесите актуальный номер.
Сверьте паспортные данные с документом, загрузите скан в требуемом формате (PDF, JPG, не более 5 МБ).
Используйте официальный справочник ОКТМО, выберите точный код для указания места нахождения квартиры.
Сопоставьте дату заключения договора купли‑продажи с датой в декларации, исправьте несоответствие.
Введите банковские реквизиты, указанные в выписке из банка; проверьте корреспондентский счёт и БИК.

После исправления всех ошибок сохраните изменения и повторно отправьте заявление. Система автоматически проверит корректность данных; при отсутствии новых ошибок заявка будет принята и налоговый вычет будет начислен.

Неполный комплект документов

Неполный набор документов при подаче заявления о налоговом вычете за жильё через портал Госуслуги приводит к отказу в автоматической проверке и необходимости дополнительного взаимодействия с налоговой инспекцией.

Отсутствие хотя бы одного из обязательных бумаг (договор купли‑продажи, справка о выплате процентов по ипотеке, подтверждение права собственности) фиксируется системой сразу после загрузки файлов. В результате заявка помечается как «незавершённая» и не проходит дальнейшую автоматическую обработку.

Для устранения проблемы необходимо выполнить следующие действия:

Проверить перечень требуемых документов в личном кабинете Госуслуг;
Сопоставить загруженные файлы с этим перечнем;
Найти недостающие документы в личных архивах, у банка или у продавца недвижимости;
Сканировать или сфотографировать недостающие бумаги в формате PDF, JPG, не менее 300 dpi;
Загрузить новые файлы в тот же раздел заявки, заменив помеченные как «неполные».

После загрузки полного комплекта система автоматически переходит к проверке. Если все документы соответствуют требованиям, статус заявки меняется на «одобрено», и налоговый вычет будет начислен в следующем расчёте. При повторном отказе необходимо обратиться в службу поддержки портала или в налоговый орган с запросом уточнения причин.

Порядок обжалования решения

Подача жалобы в ФНС

Если заявка на налоговый вычет по квартире, отправленная через портал государственных услуг, отклонена, необходимо оформить жалобу в Федеральную налоговую службу.

Для подачи жалобы выполните последовательные действия:

Сохраните решение об отказе, скриншоты или PDF‑файл из личного кабинета.
Сформируйте документ жалобы в текстовом редакторе, указав: ФИО, ИНН, контактные данные, номер заявления, причины несогласия, ссылки на нормативные акты, подтверждающие право на вычет.
Войдите в личный кабинет на сайте ФНС (https://nalog.ru).
Выберите раздел «Обращения и жалобы», загрузите подготовленный документ и приложите копии подтверждающих документов (договор купли‑продажи, акт приема‑передачи, справка о доходах).
Отправьте заявку, зафиксировав номер обращения.

После отправки следите за статусом в личном кабинете:

При получении ответа проверьте указанные замечания и, при необходимости, подготовьте уточняющие материалы.
Если решение остаётся отрицательным, подайте апелляцию в суд в течение 30 дней с даты ответа.

Ключевые требования к жалобе: чёткая формулировка требований, полное указание реквизитов, отсутствие орфографических ошибок, приложенные доказательства. Соблюдение этих условий ускорит рассмотрение и повысит шансы на положительный результат.

Судебное оспаривание

Судебное оспаривание налогового вычета за жилую площадь возникает, когда налоговая служба отказывает в предоставлении льготы или выносит решение, противоречащее требованиям законодательства. В таком случае заявитель обязан подготовить исковое заявление и доказательную базу, подтверждающую право на вычет.

Для подготовки и подачи иска необходимо выполнить следующие действия:

Сформировать пакет документов:
• копии заявки, поданной через портал государственных услуг;
• справка из налоговой о решении отказа;
• договор купли‑продажи и акт приема‑передачи квартиры;
• выписка из ЕГРН;
• расчёт суммы вычета и подтверждающие платежные документы.
Составить исковое заявление в соответствии с требованиями судов общей юрисдикции, указав конкретные нарушения налогового кодекса.
Подать заявление в районный суд по месту жительства или по месту нахождения налогового органа.
Оплатить государственную пошлину (можно воспользоваться электронным сервисом Госуслуги для расчёта и оплаты).
При получении повестки явиться в суд, представить оригиналы документов и дать показания.

Суд рассматривает дело в два этапа: предварительное рассмотрение и основное судебное заседание. По результатам выносится решение, которое может подтвердить право на вычет, изменить сумму или оставить отказ в силе. В случае удовлетворения иска налоговый орган обязан пересчитать налоговую декларацию и перечислить недостающие средства в установленный срок. Если решение не удовлетворяет заявителя, доступна апелляция в вышестоящий суд.

Получение денег

Сроки перечисления средств

Сроки перечисления возврата налога по заявлению, поданному через портал Госуслуги, фиксируются несколькими этапами.

После отправки заявления налоговая служба проверяет предоставленные документы. Стандартный период рассмотрения составляет 30 рабочих дней. В случае необходимости дополнительных справок или уточнений срок может быть продлён до 45 рабочих дней.

Если проверка завершена успешно, возврат средств переводится на указанный в заявке банковский счёт. Операция обычно осуществляется в течение 5‑10 рабочих дней после вынесения решения о выплате.

Итоговый диапазон времени от подачи заявления до получения денег выглядит так:

проверка документов - 30‑45 рабочих дней;
перевод средств - 5‑10 рабочих дней;
общий срок - 35‑55 рабочих дней.

Узнать статус заявки можно в личном кабинете на портале, где отображаются даты начала проверки, её завершения и планируемой даты перечисления. При превышении указанных сроков рекомендуется обратиться в службу поддержки портала или в налоговую инспекцию по месту регистрации.

Способы получения вычета

На банковский счет

Оформление налогового вычета на жильё через портал Госуслуги предполагает указание банковского счёта, на который будет перечислена сумма возврата.

Для подачи заявки необходимо: наличие личного кабинета на Госуслуги, подтверждённый телефон, копии документов, подтверждающих право собственности и уплату НДС, а также реквизиты банковского счёта, открытого в РФ.

Этапы подачи:

Войдите в личный кабинет Госуслуг.
Выберите раздел «Налоговый вычет».
Загрузите скан‑копии свидетельства о праве собственности, договора купли‑продажи и платёжных документов.
В форме указания получателя введите номер банковского счёта, название банка, БИК и корреспондентский счёт.
Подтвердите ввод данных, отправьте заявку.

После отправки система проверит корректность реквизитов. При ошибке будет выдано сообщение о необходимости исправления. При успешной проверке заявка перейдёт в обработку налоговой службы, где проверяется соответствие предоставленных документов требованиям законодательства.

Срок поступления средств на указанный счёт обычно составляет от 30 до 60 дней с даты одобрения вычета. Статус заявки можно отслеживать в личном кабинете, а подтверждение о переводе будет доступно в истории банковских операций.

Через работодателя

Получить налоговый вычет за приобретённую квартиру через портал Госуслуги можно, используя сервис «Личный кабинет работодателя». Процесс делится на несколько этапов.

Сначала сотрудник оформляет заявление в личном кабинете онлайн‑сервиса. В форму вводятся данные о недвижимости, сумма расходов и сведения о работодателе. Прикладываются сканы договора купли‑продажи, акта приёма‑сдачи, справки о выплате процентов по ипотеке и иных подтверждающих документов.

Далее работодатель проверяет представленные сведения. Для этого в системе открывается запрос к бухгалтерии, где специалист подтверждает, что расходы относятся к налоговой базе сотрудника. После одобрения работодатель подписывает электронный акт и отправляет его в налоговую службу через интегрированный модуль.

Налоговая служба принимает пакет документов, формирует решение о предоставлении вычета и вносит соответствующее изменение в личный кабинет гражданина. Сумма вычета отражается в следующем расчёте подоходного налога, а остаток возвращается на банковскую карту, указанную в профиле.

Основные требования к документам:

оригиналы и копии договоров, подтверждающих покупку;
выписка из реестра прав собственности;
справка о сумме уплаченных процентов (если есть ипотека);
согласие работодателя на передачу данных.

Сроки обработки обычно составляют 30‑45 дней с момента подачи полного пакета. При возникновении вопросов налоговая служба отправит запрос через личный кабинет, и работодатель обязан предоставить уточнения в течение 10 дней.

Использование работодателя ускоряет проверку, так как бухгалтерия уже имеет доступ к данным о доходах сотрудника. Это устраняет необходимость самостоятельного обращения в налоговую инспекцию и позволяет получить вычет полностью в электронном виде.

Часто задаваемые вопросы

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку позволяет вернуть часть уплаченного подоходного налога. Возврат производится после подтверждения расходов, связанных с приобретением недвижимости, и может достигать 13 % от суммы уплаченных процентов и стоимости жилья, но не более 260 000 рублей в год.

Для подачи заявления через личный кабинет на портале государственных услуг требуется собрать следующие документы:

копия паспорта;
ИНН;
справка о доходах (форма 2‑НДФЛ) за соответствующий налоговый период;
договор купли‑продажи квартиры;
ипотечный договор и график платежей;
выписка из ЕГРН, подтверждающая право собственности;
подтверждение уплаты процентов по ипотеке (выписки из банка).

Процедура подачи:

Войдите в личный кабинет на Госуслугах, выберите сервис «Налоговый вычет».
Заполните электронную форму, указав данные о доходах и объекте недвижимости.
Прикрепите отсканированные копии всех требуемых документов.
Отправьте заявку и дождитесь уведомления о её рассмотрении (обычно 30 дней).
После одобрения налоговой службы перечислите сумму возврата на указанный банковский счёт.

Ключевые моменты:

Вычет можно оформить только за один календарный год; если расходы превышают лимит, оставшуюся часть можно перенести на последующие годы.
При смене банка‑кредитора необходимо предоставить новый ипотечный договор и график платежей.
Ошибки в заполнении формы или отсутствие обязательных документов приводят к отклонению заявки, что удлиняет процесс.

Соблюдение перечисленных требований гарантирует получение возврата без лишних задержек.

Вычет для пенсионеров

Пенсионеры могут оформить налоговый вычет на покупку квартиры через личный кабинет в системе государственных услуг. Для этого необходимо подтвердить статус пенсионера и собрать требуемый пакет документов.

Первый шаг - зарегистрироваться или войти в личный кабинет Госуслуг. После входа выбирается услуга «Налоговый вычет», где указывается, что вы хотите получить вычет за жилую недвижимость. Система автоматически проверит наличие привязанного к профилю ИНН и пенсионного удостоверения.

Для пенсионеров предусмотрены упрощённые требования к документам:

копия пенсионного удостоверения (или выписка из ПФР);
паспорт гражданина РФ;
ИНН;
договор купли‑продажи квартиры;
акт приема‑передачи (если квартира уже передана);
справка о полной уплате налога на доходы физических лиц (2‑НДФЛ) за год покупки;
выписка из Единого реестра недвижимости, подтверждающая право собственности.

После загрузки всех файлов в личный кабинет система формирует заявление и отправляет его в налоговую инспекцию. Ожидание решения обычно занимает 30 дней. При одобрении налоговая служба перечислит сумму вычета на указанный банковский счёт.

Особенности для пенсионеров:

вычет предоставляется в полном размере без ограничения по сумме, если покупка произведена после выхода на пенсию;
при наличии нескольких объектов недвижимости вычет можно получить только за один из них, но пенсионеры могут воспользоваться вычетом за квартиру, использующуюся в качестве основного жилья;
если квартира приобретена в ипотеке, часть выплаты по ипотечному кредиту также включается в базу для расчёта вычета.

Итоговый процесс ограничивается регистрацией в Госуслугах, загрузкой перечисленных документов и ожиданием подтверждения от налоговой. При соблюдении всех условий пенсионер получает возврат налога без дополнительных проверок.

Особенности получения вычета при долевой собственности

Для получения налогового вычета на квартиру, оформляемого через портал Госуслуги, при долевой собственности необходимо учитывать несколько отличительных моментов.

Во-первых, каждый совладелец подаёт отдельную заявку. Вычет рассчитывается пропорционально его доле в праве собственности, указанной в договоре купли‑продажи или свидетельстве о праве собственности.

Во-вторых, в пакет документов включаются:

копия договора купли‑продажи или иного документа, подтверждающего право собственности, с указанием долей;
справка из налоговой инспекции о сумме уплаченного подоходного налога за соответствующий год;
платежные документы, подтверждающие расходы на покупку квартиры (квитанции, банковские выписки);
заявление о предоставлении вычета, заполненное в личном кабинете Госуслуг.

Третий аспект - распределение суммы вычета. Налоговая инспекция проверяет соответствие заявленной доли и фактической части расходов, указанных в декларации. При ошибке в указании доли запрос будет отклонён, а исправление потребует повторного представления документов.

Наконец, после подачи заявки система автоматически формирует уведомление о решении. При одобрении вычет включается в налоговый расчёт за следующий год, уменьшая сумму подоходного налога, подлежащую уплате. При отказе в решении указывается причина, и совладелец может подать корректирующую заявку, исправив недочёты.